【史上最难解冻案件】炒期货出金致40多地冻结1700余万，客户要求一个月内搞定，谁敢接？

文摘 2024-08-09 18:05 广东

一、案情介绍

众所周知，期货是一种投资风险极高的产品，期货交易风险高的原因不光是来自于货物本身的价值波动，更来源于交易平台对期货交易的杠杆配资。本文的主角，虽然跑赢了99%的期货交易员，但最终还是败给了“断卡行动”。

2020年至2023年期间，小明长期通过香港期货投资平台金榮中國金融業有限公司（以下简称“金荣公司”）从事黄金期货的高倍杠杆交易。经查，金荣公司虽系香港金银业贸易场AA类084号持牌行员，但其出入金的方式在境内却并不合法，该平台竟然支持直接在境内完成境内资金的出入金操作（郭律师推测其通道大概率是利用了地下钱庄等非合规的交易通道，不然也不会存在冻卡等问题）。

2023年初，小明在浮浮沉沉了三年后，成功地将账户内最后剩的10万本金，通过一个多星期的“努力”冲到了1700余万。于是，小明决定见好就收，准备将平台账户内的1700余万人民币等值的外币提现。通过咨询金荣公司，客服告知小明可直接提现至其境内的银行卡内，于是小明向平台提交了其名下的中国银行和工商银行的境内账户。然而在小明提现的过程中，金荣公司并未将1700余万一次性支付至小明提供的银行卡内，也并未使用同一账户支付给小明。而是分多个账户（含个人账户和公司账户）多笔（金额大多为几万到几十万）转至小明的银行账户。导致小明的两个银行账户被40多地的公安机关轮流冻结。后小明经过6个月的等待后，仍续冻6个月的公安机关仍有13个，分别为：深圳市公安局宝安分局、鹤山市公安局、苏州市公安局吴中分局、辽源市公安局向阳分局、唐山市滦南县公安局、浏阳市公安局、昆山市公安局、西安市公安局高新分局、石家庄市公安局长安分局、上海市公安局闵行分局、西安市公安局鄠邑分局、广州市公安局荔湾分局、云南省宣威市公安局。

二、办案经过

2023年中，小明因急需使用卡内资金，决定委托解冻小分队代为处理13地公安冻结的相关事宜，并要求解冻小分队要在1个月内处理完毕，至少也要让大部分的资金恢复正常。因时间紧任务重，13个冻结地光挨个跑一遍，都绝非1-2个人能够在1个月内完成的，于是解冻小分队在接受委托后迅速组建了专案小组。

专案小组组建后，在一周的时间内，制定了解冻方案，通过分工协作完成了以下几项基础工作：1.准备完了13个涉案地对应解冻材料（含证据材料、情况说明、法律意见等）；2.通过解冻小分队过往积累的办案资源（解冻小分队的办案足迹已遍及全国70%以上的地级市，大多都具备联系方式），联络到了13个冻结地中的绝大部分承办民警，约定了当面沟通处理的具体时间，以防止过去之后承办民警无暇接待；3.通过与办案人员的线上沟通，了解到了小明在各地的涉案流水、涉案流水层级以及对应的金额，涉案金额总计700余万，其中最多的一笔涉案金额为500余万。

基础材料准备充分后，解冻小分队分两路逐一到达了13个冻结地，分别与当地的承办民警进行了详细沟通，并提交了相关材料。在经过解冻小分队1个月的不懈努力下，最终小明的银行卡状态从原来的全额冻结，分成了四种状态，分别如下：

1.西安两个区的公安分局由全额冻结变为限额冻结，限制金额为30余万，此后又在半年内陆续全额解冻，大多数都并未扣划卡内资金；

2.苏州市公安局吴中区分局、浏阳市公安局等，因涉案资金为一级资金（报案人直接转账），加之小明着急解冻用钱，于是在退还了全部涉案款项后，全部解冻；

3.昆山市公安局、鹤山市公安局等，因涉案流水均为二三级资金，同样因为小明着急解冻用钱，于是在退还了部分涉案款项后，全部解冻；

4.上海市公安局闵行分局、石家庄市公安局长安分局等，未进行退赔便全额解冻。

以上各种情况加起来，小明一共仅退赔了80万元左右。

（本文引用图片均为该案办理过程中的实景照片）

其中，最难处理的便是涉案流水金额高达500余万的某地公安局，该地也为郭律师亲自沟通办理。一开始郭律师在了解到小明的卡为二级卡后，试图利用涉案资金稀释法来降低退赔金额，但在获悉该案的报案人被骗了数百万元，且其中100余万混杂着其他来源的资金转入了小明的中国银行卡中后，便放弃了，因为即使按照稀释后的涉案金额来退，金额也是小明不愿承受的。于是郭律师先是据理力争，后又让承办民警帮忙与报案人多次协商。最终以“人道主义”的角度，象征性地补偿报案人2万余元后，报案人同意放弃对流入小明卡内的涉案资金的追缴。从郭律师到当地沟通，到该办案单位解冻，前后用时仅不到一周。也正是因为该地的解冻，才得以让小明中国银行卡中的1050万元成功取出。

综合以上各种解冻结果，解冻小分队分别使用了辩论法、一级赃款退赔法、限额冻结法、涉案金额稀释法等处理方式，成功地在1个月内，使得小明卡内的1700余万中的1600余万成功取出（剩余40余万仍处于限额冻结状态）。此后，又在半年内，将剩余限额冻结的状态全部解除，至此小明的两张银行卡全部恢复正常。

三、结语

本案的成功，首先要感谢的是委托人小明，是小明给了解冻小分队办理这么有挑战难度案件的机会。因为以往在遇到此类多地冻结的案件，郭律师往往都是拒绝的，并不是因为郭律师不想接，而是被多地冻结的“冻友”往往无法承受高额的案件办理费用，毕竟每多一个冻结地，对于律师而言其实直接等于多了一个案子（并不是大家理解的反正都是一张卡冻结，不论多少个冻结地都是一个案子），而且冻结地越多往往也越难处理（和承办民警换位思考你就懂了，这么多冻结凭啥我就是冻结错了，要解别地先解）。

本案如果不是小明卡里被冻结的是1700多万，而且小明又着急用钱，估计小明也不会委托律师去办理了吧。其他案例的结尾部分，郭律师都会做一些案件的点评或风险行为的警示，但本案的结尾，郭律师只想对解冻小分队的所有成员竖起一个大大的拇指，毕竟这种案件可遇不可求，估计短期内全网也没有第二个律师能够站出来说自己办过类似的案件了吧？哈哈。

*本文为郭律师原创，禁止转载

作者简介

郭志浩

郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人律师、西北政法大学兼职教授、中南大学法学院兼职教授，现任盈科深圳第六届领导班子管委会委员、数字经济法律事务部主任、实务研究工作委员会主任，同时兼任西北政法大学数字经济与国家安全研究院院长、山西农业大学客座教授、深圳链协法律专委会主任等。多次被评为盈科全国优秀律师、领军人才、十佳律师、2022年度《对话律师》封面人物等。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行过数十起刑事案件的无罪辩护，发表了数篇专业学术论文（部分为核心期刊），出版了国内首本区块链行业的法律实务类专著《区块链法律实务》（中国法律出版社），其经典案例也被编入《辩策》《盈论》《案说合规》等著作。多次受邀《新华社》《民主与法制》等国家级期刊的采访，中国经营报、中国产经新闻、CCTV华夏之声、新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、中华网、金融界等多家官方媒体均有相关报道。

http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwNjI3OTE0NA==&mid=2247498333&idx=1&sn=4ed1b20195a1a72c12f6fd29bbe27a50

数字经济法律圈

获取数字经济领域的前沿法律实务信息，提供有价值的专业分析和可落地的执行方案。

最新文章

【刑事报案指南】如何正确的报案？「保姆级收藏」

比特币的未来将如何？美国两大总统候选人集团政见分析

解冻案例｜网赌提现导致卡内几十万元正常资金被冻结

解冻案例丨父母在国外辛苦务工，换汇回国给儿子买车被冻结

【资金出入境】我国允许境内企业向境外参股企业有条件的放款

BUG？利用跨境消费实现资金出入境

深度解读 | 中国反洗钱体系多维度化、系统化、制度化发展趋势

【解冻率】99%的冻卡案件都能成功，失败的1%是什么原因？

【资金出入境】利用境内外双重身份向境外转移大体量资金的风险

一文读懂丨国际刑警组织的“红色通缉令”如何发布和撤销？（未来可能会越来越多）

解冻案例｜在知名平台贷款收到涉案资金被冻卡