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一、2024年工作回顾及形势分析
2024年，在总行党委的正确领导下，计划财务部紧紧围绕XX银行分行经营发展战略，以提升精细化管理水平为主线，深化预算管理改革，强化成本管控，完善数据分析，各项工作取得积极进展。
（一）主要工作完成情况
预算管理方面，建立健全了全面预算管理体系，完成年度预算目标的分解下达，预算执行进度、偏差分析及时性提升至95%以上。成本管控方面，通过优化网点运营成本、完善费用标准、加强项目预算管理等措施，全年成本收入比控制在XX%以内，较上年下降XX个百分点。
资产负债管理方面，持续优化资产负债结构，存贷比、流动性比例等关键指标均控制在监管要求范围内。数字化建设方面，完成了财务共享平台二期建设，实现了XX项业务流程的自动化处理，提升了工作效率。
（二）存在的问题和不足
在肯定成绩的同时，我们也清醒认识到工作中存在的不足：一是预算执行刚性有待加强，部分条线预算执行率波动较大；二是成本分摊机制需进一步优化，精细化程度有待提高；三是数据分析深度有待加强，对经营决策的支撑作用需要进一步提升。
（三）2025年面临的新形势
展望2025年，我们面临新的机遇与挑战。一方面，金融科技的快速发展为提升管理效能提供了有力支撑，监管部门对精细化管理的要求进一步提高。另一方面，利率市场化深入推进，银行业竞争加剧，对成本管控和资源配置效率提出更高要求。
二、2025年工作总体思路
（一）指导思想
以总行发展战略为引领，坚持"稳中求进"的工作基调，深化数字化转型，强化精细化管理，提升管理效能，为分行高质量发展提供有力支撑。
（二）工作原则
坚持战略导向，确保计划财务工作与分行发展战略协同推进；坚持问题导向，着力解决管理中的突出问题；坚持创新导向，推动管理方式转型升级；坚持效益导向，提升资源配置效率。
（三）总体目标
到2025年末，建成科学完善的预算管理体系，成本收入比控制在XX%以内，资产负债结构持续优化，财务数据分析能力显著提升，数字化水平进一步提高，风险管控体系更加健全。
三、重点工作举措
（一）深化全面预算管理
完善预算编制机制
以价值创造为导向，构建以战略目标为引领、以客户为中心的预算编制体系。完善项目库管理机制，建立健全项目全生命周期跟踪机制。强化条线间协同，提高预算编制的科学性和准确性。增强预算编制的前瞻性，充分考虑市场变化和业务发展需求，合理预留战略性、创新性资源。
强化预算执行监控
建立预算执行月度监控机制，开展常态化预算执行分析。设立预算执行预警指标，对偏离度较大的指标及时预警、分析原因并制定应对措施。完善预算调整流程，对重大项目、重点领域实施动态管理。建立预算执行情况通报制度，定期向管理层汇报预算执行进展。
提升预算分析质量
加强预算执行的多维度分析，从效益、效率、质量等维度评估预算执行效果。开展对标分析，找准管理短板，制定改进措施。强化预算分析成果应用，为经营决策提供有力支撑。建立预算分析报告体系，形成日常分析、专题分析、综合分析相结合的分析框架。
优化预算考核体系
完善预算考核指标体系，将战略目标、经营计划有效传导至各条线、各机构。强化考核结果运用，与绩效薪酬挂钩，发挥考核的激励约束作用。建立预算执行评价机制，定期开展预算执行效果评估，总结经验做法。
（二）加强成本精细化管理
推进成本分类管控
按照"分类管理、分级负责"的原则，建立完善的成本分类管控体系。对人工成本、物业成本、IT成本等重点成本项目实施专项管理。优化成本核算方法，提高成本归集的准确性。建立成本管控联动机制，推动各条线、各部门形成成本管控合力。
优化资源配置效率
完善资源配置机制，建立基于价值贡献的资源分配模型。强化资源使用效率评估，定期开展资源配置效果分析。推进集中采购管理，发挥规模效益，控制采购成本。加强闲置资源盘活利用，提高存量资源使用效率。
强化成本考核激励
建立成本效益挂钩机制，将成本管控成效与条线考核、机构考核有机结合。开展成本管理专项考核，设立成本节约激励机制。加强成本管理经验交流，推广先进做法。建立成本管理问责机制，对重大成本浪费行为严肃问责。
（三）提升资产负债管理水平
优化资产负债结构
强化资产负债统筹管理，保持适度的存贷比水平。加强负债成本管控，优化负债期限结构。合理把握资产投放节奏，提高资产质量和收益水平。建立健全资产负债协调机制，确保流动性和盈利性的平衡。
提高资金使用效率
完善资金转移定价机制，引导业务结构优化调整。加强资金头寸管理，提高资金使用效率。建立资金使用效益评估体系，定期开展效益分析。强化资金集中管理，提升内部资金运作效率。
加强定价管理
完善定价管理机制，建立科学的定价模型。强化定价政策执行监督，规范优惠利率审批流程。开展定价执行情况分析，评估定价政策效果。建立定价管理联动机制，提高定价管理的市场适应性。
（四）深化财务数据价值挖掘
完善数据分析体系
构建多维度数据分析框架，涵盖效益分析、成本分析、资源配置分析等重点领域。建立数据分析模型库，提升分析的标准化和自动化水平。加强数据质量管理，确保数据的准确性和及时性。
提升管理决策支持
加强财务数据与业务数据的整合分析，挖掘数据价值。开展专题分析研究，为重点领域决策提供支持。建立常态化的数据分析报告机制，及时反映经营管理中的重要问题。推进数据可视化建设，提高数据展示效果。
加强数据应用成效
推动数据分析成果在经营管理中的应用，提高决策的科学性。建立数据分析评价机制，评估分析成果的实际效果。加强数据分析人才培养，提升数据分析能力。促进数据共享应用，发挥数据价值。
（五）推进数字化转型建设
优化系统功能
持续完善财务共享服务平台功能，提升系统易用性。推进业财一体化建设，加强系统间数据整合。优化系统操作流程，提高系统响应效率。加强系统运维管理，确保系统稳定运行。
2. 强化数据治理
完善数据标准体系，统一数据口径和计算规则。加强数据全生命周期管理，提高数据质量。建立数据治理评价机制，定期评估治理成效。推进数据资产管理，发挥数据价值。
（六）强化风险合规管理
完善内控机制
健全内部控制制度体系，优化业务流程控制点。加强关键岗位管理，实施岗位轮换制度。开展内控评价，及时发现和整改问题。建立内控考核机制，强化内控责任落实。
防范财务风险
加强财务风险识别和评估，建立风险预警机制。强化重点领域风险管控，做好操作风险防范。完善应急处置预案，提高风险处置能力。开展风险管理培训，提升风险防控意识。
确保合规运营
严格执行监管规定，确保各项指标达标。加强合规审查，规范业务操作流程。开展合规检查，及时发现和整改问题。强化合规文化建设，提升合规经营水平。
四、工作保障措施
（一）组织保障
加强组织领导，成立工作推进小组，建立部门联动机制。明确工作职责，细化任务分工，确保各项工作有序推进。建立工作协调机制，及时研究解决工作中的重点难点问题。完善督导机制，确保各项工作落实到位。
（二）制度保障
健全规章制度体系，完善工作流程，规范操作标准。建立制度评估机制，及时优化完善制度。加强制度执行监督，确保制度落地见效。建立制度培训机制，提高员工对制度的理解和执行能力。
（三）人才保障
加强人才队伍建设，建立专业人才培养机制。完善培训体系，提升员工专业能力。建立人才激励机制，调动员工工作积极性。加强梯队建设，确保人才队伍可持续发展。
（四）技术保障
加强信息系统建设，提供可靠的技术支撑。完善运维保障机制，确保系统稳定运行。加强数据安全管理，保障信息安全。建立技术创新机制，持续提升技术水平。
五、结束语
2025年是我行推进高质量发展的关键一年，计划财务部将以更高的站位、更大的担当，扎实推进各项工作。我们将紧紧围绕分行战略部署，深化管理改革，强化数字赋能，提升管理效能，为分行实现高质量发展提供有力支撑。
我们相信，在总行党委的正确领导下，在各部门、各条线的密切配合下，计划财务部一定能够完成各项目标任务，为分行改革发展作出新的更大贡献。在工作推进过程中，我们将始终保持战略定力，坚持问题导向，强化责任担当，确保各项工作落地见效，以优异成绩向总行党委和全行员工交上一份满意答卷。你需要哪部门的什么材料，可在下面留言，后续会发出。
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