课名：财富管理与私人银行
课号：80602141
时间：2025学年春季学期/后八周每周二晚19:00-21:30
地点：五道口金融学院3号楼300多功能厅
课程概述：
我国国民财富伴随国家经济增长而快速积累。《中国私人银行发展报告（2024）暨生成式人工智能赋能私人银行专题报告》显示，截至2023年底，中资私人银行的资产管理规模达到24.6万亿元，较上年增长13.11%；私人银行客户数增至177万人，同比增长率12.07%。财富管理作为我国最受瞩目的金融发展领域之一，已成为银行、证券、保险、信托、期货、基金等各类金融机构的战略发展重点。
通过本课程的学习，学生能够理解财富管理的全球发展前沿与中国市场现状；理解财富全生命周期管理概念与各类财富规划工具（遗嘱、保险、家族信托和基金会等），掌握资产配置与投资组合概念；了解银行、证券、信托、保险等不同金融机构财富管理的业务模式、组织架构与产品服务；理解私人银行的不同类型与国际比较，以及私人银行家的关键能力与职业发展；了解家族企业、家族信托、家族办公室等热点内容以及监管变革、金融科技等前沿话题。
课程特色
1.任课教师讲授系统知识，业界大咖分享前沿实践
2.学生角逐真实案例竞赛，前三小组获得奖金+证书
3.历届学生入职中金公司、中信证券、中信建投、华泰证券，高盛公司、摩根士丹利、花旗集团、瑞银集团等国内外领军金融机构
**《财富管理与私人银行》《投资银行实务》姊妹课程
历年课程精彩回顾
高盛集团亚太私人财富管理业务负责人李硕培为《财富管理与私人银行》授课
摩根大通私人银行董事总经理兼中国区主管林贞吟为《财富管理与私人银行》授课
瑞银集团全球超高净值大中华区负责人刘昌欣为《财富管理与私人银行》
招商银行总行私人银行部总经理王菁为《财富管理与私人银行》授课
目标学生
清华大学硕士生、博士生（不限院系专业），对财富管理的理论与实践有兴趣，有意在银行、证券、保险、信托、基金等金融机构就业，或在财富管理领域内创业。
授课老师
高皓，清华大学公益慈善研究院副院长，五道口金融学院全球家族企业研究中心主任、绿色金融研究中心副主任，先后担任世界经济论坛全球未来理事会理事、全国工商联智库委员会委员、中国企业改革与发展研究会理事及研究员、国际信托与资产规划学会（STEP）中国理事及公共政策分委员会主席、中华遗嘱库学术委员会副主任、《财富管理》联席主编等。
研究领域包括民营经济、财富管理、公司金融、公益慈善等，在《经济研究》《管理世界》《Financial Management》等学术期刊及《中国金融》《清华金融评论》等财经期刊发表200多篇论文或案例，出版7部学术专著，收录11篇哈佛案例。主持中央财办、中国人民银行、教育部、商务部、民政部、国务院发展研究中心、全国工商联、中国银行业协会、中国上市公司协会、香港金融发展局、盖茨基金会、瑞银集团等委托的科研课题，荣获全国政协政策研究表彰、中国民营经济研究会优秀研究成果奖、茅理翔家族企业研究奖、中国企业改革发展优秀成果奖等奖项。
参与政策研究、金融实践和公益慈善以贡献国家与社会，多项智库成果获得国家领导人批示并转化为政策法规或监管规定，多次出席中央决策部门、财政部、民政部、国务院参事室、国家金融监管总局、中国证监会、全国工商联等专家论证会并发言，先后担任中国人民银行研究局第三方专家评估组组长，多家世界500强企业、国内外金融机构和公益慈善基金会的独立董事或理事。
清华大学工学学士、北京大学经济学学士、清华大学管理学博士、金融学博士后及经济学博士后，哈佛商学院董事证书获得者，新加坡财富管理学院淡马锡学者。
课堂剪影
欢迎选课
为了更好的促进学科交叉，帮助在校研究生了解和掌握金融前沿知识与实务，五道口金融学院部分课程现面向全校研究生开放选课。
补退选（第一阶段）：2月17日（周一）13:00～2月24日（周一）8:00
补退选（第二阶段）：2月24日（周一）13:00～2月28日（周五）16:00
课名：财富管理与私人银行
课号：80602141
文字：俞乐平
编辑：张轩铭
审核：孙子谋
