践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网 | 80多岁老人买5公斤黄金送人，到底为哪般？

企业 2024-10-31 09:14 广东

黄金价格不断变化，诈骗手段也层出不穷。前不久，浙江杭州、温州两地警方就破获一系列利用黄金诈骗洗钱的案子。那么，诈骗分子的骗术都做了怎样的升级？平时大家又该如何去防范这些骗局呢？

一起大额黄金交易背后究竟是什么谜团？

家住浙江杭州的马先生斥巨资买黄金，甚至为此把自己的房子都赔本卖掉了。警察去找他问买黄金的原因时，他说是留给家里人的，可再一问他的女儿，却对此一无所知，那么老人买黄金究竟是为了什么呢？

今年8月下旬，杭州警方接到一条诈骗预警， 80多岁的老人马先生在一家银行网点购买了大量黄金，这一异常行为引起了民警的注意。

马先生告诉警方，是自己卖了房子才凑齐了这200多万元。老人还说卖房不仅为了购买黄金，还为了给老伴换套带有电梯的房子。说到这里，马先生的妻子还向民警展示自己腿被摔断的伤口，表示自己爬楼梯不方便。

杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警黄卫明:我们就问他你房子卖掉了，你新的房子你有没有去买？（被害人说）没有，没有买。

卖房子，买黄金都是家里较大的资金流转，可马先生老两口并没有和孩子商量，就自己把大事给定了，这也让现场的民警有点疑惑。随后警方联系了老人家的女儿，让她回家一起来弄清楚父亲卖房的真实原因。

杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警黄卫明：女儿很惊讶，一点都不知道怎么房子卖掉了，还买了5公斤黄金。

然而面对亲人，马先生还是坚持自己先前的说法。根据多年的办案经验，民警判断，目前针对老年人的诈骗基本集中在投资理财诈骗和冒充公检法诈骗这两种类型，马先生的手机里与投资相关的内容较少，因此警方怀疑他可能是遭遇到了冒充公检法诈骗。

杭州市公安局上城区分局反诈中心民警俞恩：我们警察绝对不会让你自证清白，更加不会让你把钱打到相应的所谓的安全账户，当时这个老爷子听到之后，虽然他嘴巴不承认，但他的嘴唇一直在抖，所以当时我就加深了这个怀疑。

老人、黄金、卖房、投资、孩子不知情，这些案件关键字眼组合在一起，警方分析，老人很有可能遭遇了诈骗，那么面对不配合的马老先生，警方下一步该怎么做呢？

杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警黄卫明：我就问老爷子，你买黄金的凭据在哪里？他说还在银行里没取出来。

为了稳妥起见，民警要求老人先将提取黄金的凭证交由他的女儿保管，并对老两口的账户暂时采取了保护性止付措施。

杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警黄卫明：我们跟他女儿交代清楚，你绝对不能让他把黄金拿出来。

随后，民警加上老人女儿微信，下楼后又再三告诉她，老人的情况非常可疑，让她继续在家劝阻，并注意老人有没有其他手机。

杭州市公安局上城区分局反诈中心民警俞恩：前期我们已经有案例，一般骗子对老年人实施电信网络诈骗，会让他买新手机办新手机卡。

杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警黄卫明：事后了解，他确实还有一部手机藏在柜子里面。

据马先生说，这已经不是他第一次购买大额黄金了，他说事情的开始要从今年6月底他接到的一通自称“网信办工作人员”的电话说起，说他可能涉嫌一些违法行动，并称北京东城分局的民警会跟他联系。

杭州市公安局上城区分局反诈中心民警俞恩：随后嫌疑人自称是北京东城分局的民警与马先生联系，称马先生卷入了一起诈骗案，有人使用一张以马先生名义开设的银行卡进行诈骗，诈骗金额高达300多万元。

被害人马先生：他说你牵涉进361万这个案件，你涉嫌诈骗了有17个人。

对方还出示了马先生的身份证信息和照片，声称这张银行卡是他不在北京的时候，通过他人办理的。现在马先生涉嫌这起诈骗案，名下有200多张银行卡，诈骗金额挂在马先生名下。对方说要马先生配合调查，并且说需要冻结他的账户。电话那头所谓的公检法人员希望马先生立即到北京做笔录接受调查摆脱涉案嫌疑，不过除此之外还有一个方式也可以证明他无罪。

杭州市公安局上城区分局反诈中心民警俞恩：骗子称马先生可以通过把资金转到他们的保证金账户里面来证明清白。他就很迫切地想证明自己的清白，因为确实把对方当成了真的警察。

马先生将自己可能涉嫌诈骗的事情告诉了老伴，她也非常紧张，于是就让马先生按照骗子的提示，购买了黄金，作为所谓的保证金交给了一个陌生人，以此方式来证明自己的清白。

被害人马先生：第一次我们购买了大约一公斤的黄金，当时花费了56万。之后，我们将两人的全部存款以及黄金都交给了那位穿黑衬衫、黑衣服的人。他要求我们敬个礼，我们便照做，随后将财物交给了他。

第一次买完黄金没几天，诈骗嫌疑人又唆使马先生借款87万元。之后，老两口被告知要将这些钱换成黄金，总共1.5公斤，作为保证金。他们按照指示行动，将黄金交给了指定的人。

杭州市公安局上城区分局反诈中心民警俞恩：买完之后又跟第一次一样，有嫌疑人派马仔上门取黄金。

马先生将黄金交给诈骗团伙之后，对方确实给出了反馈，表示已经拿到了。但之后，对方又再次联系马先生说还需要进一步的操作。在这个过程中，对方提供了一些照片和信息，包括所谓的涉案人员和相关的证据，这让马先生感到非常害怕和担心。

对方发了个他的身份证和照片给他，他就信了（骗子）。因为他们老一辈的人认为能掌握我名字和身份证包括我照片的人，就只有公安机关。

这次骗子称，因证据还在审查中，要求马先生第三次购买黄金来自证清白，此时马先生家里已没有可用资金，于是对方让他把房子卖掉，然后用卖房款来购买黄金。不过，马先生提出如果把房子卖掉，自己和老伴就无处可去的问题，对此骗子说这非常好解决。

被害人马先生：他说房子卖掉你放心，我们以中央的名义确保房子卖掉之后还在的，让我相信房子可以拿回来的，我很相信的，房子还能回来的，房子能拿回来那我就卖了。

轻信了骗子可以赎回房子的保证，马先生以低于市场价90多万元的价格将房子给卖掉了。

经过调查，警方还原了整个诈骗过程。6月28日，骗子首次给被害人马先生打电话。7月3日，马先生按照骗子要求前往银行购买了56万元的黄金。7月11日，骗子再次联系老人，以交保证金为由要求他购买87万元的黄金。8月5日马先生第三次购买286万元黄金，之后到银行拿取黄金时被银行工作人员发现异常，并将线索提供给杭州警方。民警上门劝阻，在马先生家属积极配合下，成功把即将交给骗子的286万元黄金拦截。

杭州市公安局反诈工作专班负责人姚利民：当前电信网络诈骗案件发案高，案损大，尤其是作案手段变化快，需要我们不断地跟进防范措施。当前，被害人被诱骗购买黄金，并通过快递寄送或网约车送上门取等方式交付，成为犯罪洗钱的重要的途径，需要包括银行在内的社会各界的大力支持，也需要广大人民群众认真关注反诈宣传，进一步提升防诈涉诈意识。

骗子除了紧盯容易上当受骗的老年群体外，还把目光放在了婚恋市场，温州的陈女士就中了招。

今年6月，55岁的陈女士在网上结识了自称是证券公司内部员工、掌握股市内幕的王某。两人关系迅速升温，建立了恋爱关系。

之后王某便以工作为由请陈女士代操作账户，并承诺丰厚回报。起初陈女士还很戒备，但王某的温柔与专业分析逐渐赢得她信任。逐渐放下了戒心，开始被这个看似可靠的“男友”所打动，答应帮他进行网上投资理财。

温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队民警许一强：7月17号市局推送了一条预警劝阻的线索，说我们辖区有一个陈女士的资金有风险，有可能遭受诈骗，然后我们当场就马上联系了陈女士，但是陈女士一直不配合我们的劝阻工作，一直坚称自己是没有被骗的。

警方调查发现，7月17日，陈女士首次给王某转账2万元；随后的几天里，她又在王某的诱导下，分别转出了10万和5万元，短短几天内，陈女士分三次向王某指定的账户转入了共计17万元。

温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队副大队长陈成晃：一直到7月23号，陈女士才回到我们辖区，我们也做了上门劝阻的工作，但是她也一直在回避我们的劝阻。直到7月25号，在她女儿的配合下，我们才真正当面见到了陈女士，也将她带到了单位，向她详细了解相关的情况。

陈女士告诉警方，通过王某的内幕消息，她自己的投资账户里的余额确实在不断上涨，不过王某说想要提现就必须加大投资。

温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队民警许一强：犯罪嫌疑人想规避公安机关的侦查，因为他们发现如果资金通过银行账户，很有可能被公安机关查控，因此他们就想通过让陈女士去购买黄金的方式，将黄金买了之后再去寄出到其他地方。

7月24日，陈女士购买了700克黄金，总价值高达40万元，并将这些黄金寄往了广东省湛江市。仅仅一天后，她又购买了520克黄金，价值近30万元，也以邮递的方式寄了出去。

温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队民警许一强：了解情况后，根据我们与邮政管理局相关方面的联动机制，对相关的快递进行追踪，最终在广东湛江和浙江温州龙港市，拦截到了这两个快递，止损70余万元。

在本案中，陈女士就是被王某精心包装成的“证券公司高管”身份所迷惑，一步步陷入了这场骗局。直到警方介入后她才恍然大悟。

温州市公安局刑事侦查支队副支队长陈芝银：犯罪分子为逃避公安机关打击，诱导我们被害人购买大量的实物黄金，再通过寄递的方式获得非法利益。

从线上聊天到线下洗钱，犯罪嫌疑人利用被害人的心理弱点，精心编织了一张张谎言之网。诈骗手段在更新换代，防范措施也要不断升级。

浙江省公安厅刑侦总队副总队长王火剑：这些案件发生了之后，我们省里也第一时间联动相关的商家、银行、寄递企业进行了联动防控，防范类似的黄金的洗钱类诈骗。

来源：公安部刑侦局

http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5MDU1NzcyMA==&mid=2650468668&idx=3&sn=e9a0bdad0ff5d1c43dec899122df49a6

金瑞期货

客服热线：400 888 8208

最新文章

金瑞期货金属早评 | 美元施压金属价格，锡价延续下行

践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网 | 中国人民银行、公安部、国家监委等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动

金瑞期货金属早评 | 需求旺季库存去化，碳酸锂大幅上涨

金瑞期货金属早评 | 十万亿化债方案落地，宏观政策进一步发力

金瑞期货2024年常熟生猪“保险+期货”项目圆满收官

金瑞期货金属早评 | 联储降息25bp，金银价格出现反弹

无息贷款？洗钱陷阱！

金瑞期货金属早评 | 特朗普当选总统，全球资产大幅波动

烟酒店是“洗钱”窝点？警方斩断黑金链条！

金瑞期货金属早评 | 价差过大，氧化铝远月补涨

网约车成了“运钞车”？洗钱手段再更新！

金瑞期货金属早评 | 乐观情绪重燃，焦炭价格反弹

践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网 | 警惕网络直播背后的洗钱陷阱

金瑞期货金属早评 | 铁水焦炭减产，焦煤价格承压