深度丨贝莱德建信理财产品系列分析——固收为主，多元化发展
财富
财经
2025-01-05 12:01
四川
摘要
普益标准监测数据显示，截至2024年12月5日，贝莱德建信理财共发行过7个一级系列。从一级系列来看，贝裕系列发行的产品数量最多，运作周期为91至393天。
截至2024年12月5日，贝莱德建信理财存续产品数量最多的是贝裕系列，存续产品数量44款，存续规模404704.00万元。
截至2024年12月5日，收益表现方面，贝莱德建信理财存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是贝盈系列，近3月年化收益率的平均水平为36.5975%。长期表现最好的是贝盈系列，近1年年化收益率的平均水平为7.3019%。
截至2024年12月5日，风险表现方面，从破净情况来看，贝莱德建信理财存续产品中近3个月破净率为0%的系列共3个。从回撤情况来看，近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列中，所有产品近3月均未发生过回撤的系列有0个。
截至2024年12月5日，仅贝裕系列存在已到期的产品，所有产品到期产品平均兑付收益率为：3.6311%。本报告全部按照产品层面进行统计，即筛选系列下所有满足条件的产品，通过产品的各种指标之间进行数据统计。除另有说明外，本报告所有统计结果均不包含非净值型产品、结构性产品以及外币产品。计算收益率时，选取近3月内的收益率日期参与统计。计算破净率时，选取近3月内曾披露过净值的系列，按产品在近3月内是否曾经发生过破净统计。计算回撤时，选取每款产品截至统计日为止最新日期的最大回撤参与统计，若该系列只包含现金管理类产品且未披露累计净值，则不参与计算。计算总体兑付数量、封闭式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子份额时，符合条件的各子份额数据均参与计算；计算开放式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子周期时，符合条件的各子周期数据均参与计算。计算是否达业绩比较基准下限时，当业绩比较基准为非数值型或者机构未披露产品兑付信息，导致无法计算兑付收益时，则无法判断产品是否达业绩比较基准，因此达业绩比较基准下限的产品数量和不达业绩比较基准下限的产品数量之和可能小于兑付数量。此外，统计结果与往期报告差异系后期补充产品数据或调整统计口径所致，请以最新日期报告为准。
贝莱德建信理财以固定收益类产品为主，积极布局涵盖权益、养老和QDII等多种类型的多元产品系列。截止目前为止，贝莱德建信理财共打造了以固收封闭式和中短期产品为主的贝裕系列；以固收封闭式和中长期产品为主的贝盛系列；聚焦于低风险、涵盖高流动性和封闭式产品的贝远系列；以养老理财为主的贝安心系列；以权益类产品为主的贝盈系列；以固收类和高流动性为主的贝嘉和贝淳系列。截至2024年12月5日，贝莱德建信理财共发行过7个一级系列。从一级系列来看，贝裕系列发行的产品数量最多，该系列的运作模式为封闭式，募集方式为公募，运作周期为91至393天，投资性质为固定收益类，风险等级含二级、三级，主要为三级。![]()
截至2024年12月5日，贝裕系列共发行了141款产品，总发行规模1866997.27万元，产品的平均业绩比较基准为3.1947%。贝盛系列共发行了18款产品，总发行规模77268.29万元，产品的平均业绩比较基准为3.6028%。![]()
从不同的运作模式来看，贝淳系列发行的开放式产品最多，共发行4款，发行规模6399.23万元，产品的平均业绩比较基准为2.2625%。平均业绩比较基准最高的是贝嘉系列。![]()
贝裕系列发行的封闭式产品最多，共发行141款，发行规模1866997.27万元，产品的平均业绩比较基准为3.1947%。封闭式系列中业绩比较基准最高的是贝安心系列，最低的是贝裕系列。![]()
从不同的投资性质来看，贝裕系列发行的固收类产品最多，共发行141款，发行规模1866997.27万元，产品的平均业绩比较基准为3.1947%。发行数量前5名的固收类系列中业绩比较基准最高的是贝宸系列和贝嘉系列，最低的是贝淳系列。![]()
仅贝安心系列发行了混合类产品，共发行1款，发行规模15782.29万元，产品的平均业绩比较基准为7.5000%。![]()
仅贝盈系列发行了权益类产品，共发行2款，发行规模286818.91万元。![]()
截至2024年12月5日，贝莱德建信理财存续产品数量最多的前5个系列分别为：贝裕系列、贝盛系列、贝淳系列、贝嘉系列、贝盈系列。其中存续产品数量最多的贝裕系列存续产品数量44款，存续规模404704.00万元。![]()
收益表现方面，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是贝盈系列，近3月年化收益率的平均水平为36.5975%。长期表现最好的也是贝盈系列，近1年年化收益率的平均水平为7.3019%。![]()
风险表现方面，从破净情况来看，贝莱德建信理财产品中近3个月破净率为0%的系列共3个，按照存续数量排名前5个系列分别为：贝淳系列、贝嘉系列、贝安心系列。![]()
从回撤情况来看，贝莱德建信理财产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：贝淳系列、贝裕系列、贝盛系列、贝嘉系列、贝宸系列。![]()
从不同的运作模式来看，贝淳系列存续的开放式产品最多，共4款，截至2024年12月5日的存续规模为1441786.33万元。![]()
贝裕系列存续的封闭式产品最多，共44款，截至2024年12月5日的存续规模为404704.00万元。![]()
对于开放式产品，短期表现最好的是贝盈系列，近3月年化收益率的平均水平为36.5975%。长期表现最好的也是贝盈系列，近1年年化收益率的平均水平为7.3019%。![]()
对于封闭式产品，短期表现最好的是贝安心系列，近3月年化收益率的平均水平为17.3685%。长期表现最好的也是贝安心系列，近1年年化收益率的平均水平为8.9959%。![]()
从破净情况来看，贝莱德建信理财开放式产品中近3个月破净率为0%的系列共2个。![]()
封闭式产品中近3个月破净率为0%的系列共1个，为贝安心系列。![]()
从回撤情况来看，贝莱德建信理财开放式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：贝淳系列、贝嘉系列、贝盈系列。![]()
封闭式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前4个系列分别为：贝裕系列、贝盛系列、贝宸系列、贝安心系列。![]()
从不同的投资模式来看，贝裕系列存续的固收类产品最多，共44款，截至2024年12月5日的存续规模为404704.00万元。![]()
贝安心系列存续的混合类产品共1款，截至2024年12月5日的存续规模为17796.27万元。![]()
贝盈系列存续的权益类产品共2款，截至2024年12月5日的存续规模为167518.89万元。![]()
对于固收类产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是贝嘉系列，近3月年化收益率的平均水平为3.2275%。长期表现最好的也是贝嘉系列，近1年年化收益率的平均水平为4.6226%。![]()
对于混合类产品，贝安心系列近3月年化收益率的平均水平为17.3685%，近1年年化收益率的平均水平为8.9959%。![]()
对于权益类产品，贝盈系列近3月年化收益率的平均水平为36.5975%，近1年年化收益率的平均水平为7.3019%。![]()
从破净情况来看，贝莱德建信理财固收类产品中近3个月破净率为0%的系列共2个。![]()
混合类产品中近3个月破净率为0%的系列共1个，为贝安心系列。![]()
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从回撤情况来看，贝莱德建信理财固收类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：贝淳系列、贝裕系列、贝盛系列、贝嘉系列、贝宸系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有0个。![]()
混合类产品中贝安心系列近3月均未发生过回撤的系列有0个。![]()
权益类系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有0个。![]()
兑付方面，仅贝裕系列存在已到期的产品，所有产品到期产品平均兑付收益率为：3.6311%。![]()
从不同的运作模式来看，开放式产品中兑付期数最多的是贝淳系列，共兑付202期，平均兑付收益率为2.4224%，达业绩比较基准下限的产品数量为130期，兑付达标率为65.0000%。![]()
封闭式产品中贝裕系列共兑付96款，平均兑付收益率为3.6311%，兑付达标率为96.8400%。![]()
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