深度丨渤银理财产品系列分析——财收有略，一枝独秀
财富
财经
2024-12-27 16:54
四川
摘要
普益标准监测数据显示，截至2024年10月30日，渤银理财共发行过4个一级系列，2个二级系列。从一级系列来看，财收有略系列发行的产品数量最多，运作周期为7至1140天。
截至2024年10月30日，渤银理财存续产品数量最多的是财收有略系列，存续产品数量228款，存续规模8957540.33万元。
截至2024年10月30日，收益表现方面，短期表现与长期表现最好的均是财收有略系列，近3月年化收益率和近1年年化收益率的平均水平分别为3.2669%和4.1664%。
截至2024年10月30日，风险表现方面，从破净情况来看，渤银理财存续产品中近3个月破净率为0%的系列共3个。从回撤情况来看，近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列中，所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。
截至2024年10月30日，渤银理财兑付产品数量最多的前3个系列分别为：财收有略系列、银储有道系列、理财有术系列，平均兑付收益率分别为：4.2263%、2.8900%、2.3751%。![]()
本报告全部按照产品层面进行统计，即筛选系列下所有满足条件的产品，通过产品的各种指标之间进行数据统计。除另有说明外，本报告所有统计结果均不包含非净值型产品、结构性产品以及外币产品。计算收益率时，选取近3月内的收益率日期参与统计。计算破净率时，选取近3月内曾披露过净值的系列，按产品在近3月内是否曾经发生过破净统计。计算回撤时，选取每款产品截至统计日为止最新日期的最大回撤参与统计，若该系列只包含现金管理类产品且未披露累计净值，则不参与计算。计算总体兑付数量、封闭式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子份额时，符合条件的各子份额数据均参与计算；计算开放式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子周期时，符合条件的各子周期数据均参与计算。计算是否达业绩比较基准下限时，当业绩比较基准为非数值型或者机构未披露产品兑付信息，导致无法计算兑付收益时，则无法判断产品是否达业绩比较基准，因此达业绩比较基准下限的产品数量和不达业绩比较基准下限的产品数量之和可能小于兑付数量。此外，统计结果与往期报告差异系后期补充产品数据或调整统计口径所致，请以最新日期报告为准。
渤银理财秉承“为信任汇聚”的使命，以“成为最受信任、最佳体验的资产管理机构”为战略目标，践行“阳光、开放、绿色、生态、可持续”的企业文化，致力于为客户创造长期稳健的投资回报。打造了注重流动性管理、以现管和类现管产品为主的“银储有道”系列，以债券投资为主的固收系列“理财有术”系列，以债券投资为主、非标和权益资产为辅的固收系列“财收有略”系列，均衡配置的混合类系列“信睿有选”系列等产品体系。全面服务客户多样化的投资需求，持续为实体经济发展贡献金融力量。截至2024年10月30日，渤银理财共发行过4个一级系列，2个二级系列。从一级系列来看，财收有略系列发行的产品数量最多，该系列的运作模式含封闭式、定开型（申赎同期）、其他半开型，主要为封闭式，募集方式为公募、私募，运作周期为7至1140天，投资性质为固定收益类，风险等级含二级、三级，主要为二级。![]()
截至2024年10月30日，财收有略系列共发行了498款产品，总发行规模16728335.74万元，产品的平均业绩比较基准为3.2943%。银储有道系列共发行了39款产品，总发行规模38944.09万元，产品的平均业绩比较基准为1.9563%。![]()
从不同的运作模式来看，财收有略系列发行的开放式产品最多，共发行45款，发行规模266412.03万元，产品的平均业绩比较基准为4.2169%。发行开放式产品的系列中平均业绩比较基准最高的是财收有略系列，最低的是银储有道系列。![]()
财收有略系列发行的封闭式产品最多，共发行453款，发行规模16461923.71万元，产品的平均业绩比较基准为3.2530%。发行封闭式产品的系列中业绩比较基准最高的是财收有略系列，最低的是银储有道系列。![]()
从不同的投资性质来看，财收有略系列发行的固收类产品最多，共发行498款，发行规模16728335.74万元，产品的平均业绩比较基准为3.2943%。发行固收类产品的系列中业绩比较基准最高的是财收有略系列，最低的是银储有道系列。![]()
信睿有选是唯一发行混合类产品的系列，发行了1款，发行规模1920.61万元，产品的业绩比较基准为3.0500%。![]()
截至2024年10月30日，渤银理财存续产品数量排名前4个系列分别为：财收有略系列、银储有道系列、理财有术系列、信睿有选系列。其中存续产品数量最多的财收有略系列存续产品数量228款，存续规模8957540.33万元。![]()
收益表现方面，短期表现与长期表现最好的均是财收有略系列，近3月年化收益率和近1年年化收益率的平均水平分布为3.2669%和4.1664%。风险表现方面，从破净情况来看，渤银理财产品中近3个月破净率为0%的系列共3个，按照存续数量排名前4个系列分别为：财收有略系列、理财有术系列、银储有道系列、信睿有选系列。![]()
从回撤情况来看，渤银理财产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：信睿有选系列、银储有道系列、理财有术系列、财收有略系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列仅1个。![]()
从不同的运作模式来看，银储有道系列存续的开放式产品最多，共24款，截至2024年10月30日的存续规模为724473.83万元。![]()
财收有略系列存续的封闭式产品最多，共217款，截至2024年10月30日的存续规模为8213140.84万元。![]()
在存续开放式产品的系列中，财收有略系列短期表现与长期表现最好，近3月年化收益率的平均水平为2.8322%，近1年年化收益率的平均水平为4.0915%。![]()
对于封闭式产品，短期表现与长期表现最好的同样都是财收有略系列，近3月年化收益率的平均水平为3.3162%，近1年年化收益率的平均水平为4.5860%。![]()
从破净情况来看，渤银理财开放式产品中近3个月破净率为0%的系列共2个，按照存续数量排名，存续数量最多的是理财有术系列。![]()
封闭式产品中近3个月破净率为0%的系列共2个，按照存续数量排名，存续数量最多的是财收有略系列。![]()
从回撤情况来看，渤银理财开放式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：理财有术系列、财收有略系列，其中不存在近3月均未发生过回撤的系列。![]()
封闭式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：信睿有选系列、银储有道系列、财收有略系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。![]()
从不同的投资模式来看，财收有略系列存续的固收类产品最多，共228款，截至2024年10月30日的存续规模为8957540.33万元。![]()
仅信睿有选系列存续有混合类产品，共1款，截至2024年10月30日的存续规模为1948.21万元。![]()
对于固收类产品系列，短期表现与长期表现最好的都是财收有略系列，近3月年化收益率的平均水平为3.2669%，近1年年化收益率的平均水平为4.1664%。![]()
从破净情况来看，渤银理财固收类产品中近3个月破净率为0%的系列共2个，按照存续数量排名，存续数量最多的是财收有略系列。![]()
混合类产品中近3个月破净率为0%的系列有1个，是信睿有选系列。![]()
从回撤情况来看，渤银理财固收类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：银储有道系列、理财有术系列、财收有略系列。其中系列中不存在所有产品近3月均未发生过回撤的系列。![]()
混合类产品系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。![]()
兑付方面，渤银理财兑付产品数量最多的前3个系列分别为：财收有略系列、银储有道系列、理财有术系列，平均兑付收益率分别为：4.2263%、2.8900%、2.3751%。![]()
从不同的运作模式来看，开放式产品中兑付期数最多的是理财有术系列，共兑付4185期，平均兑付收益率为2.5599%。兑付达标率最高的是理财有术系列，共兑付4185期，达业绩比较基准下限的产品数量为297期，兑付达标率为96.1200%。![]()
封闭式产品中兑付产品数量最多的是财收有略系列，共兑付342款，平均兑付收益率为3.6606%。兑付有产品数量的系列中兑付达标率最高的是银储有道系列，共兑付10款，达业绩比较基准下限的产品数量为5款，兑付达标率为100.0000%。![]()
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