近期，业内一篇名为《财富管理从业人员的未来一片黑暗》的文章探讨了财富管理行业的未来趋势和从业人员的发展空间，引起了财富管理领域的广泛关注和激烈探讨，同时也引发了从业人员对于未来职业发展的担忧与思考。
财富管理从业人员的未来究竟如何，我们不加以辩解，但可以肯定的是，每一次行业变革都伴随着新的机遇。对于从业人员而言，面对日新月异的全球经济环境以及加速变化的行业发展趋势，可能无法依靠一己之力改变宏观格局，但是可以选择拥抱变化，通过不断提升自身专业素养与服务水平，在行业变革中寻找新的发展方向。
作为高净值人群的代表，企业家是中国家族财富管理市场的核心客群之一。经过几十年的商场厮杀，我国第一批企业家如今已走过创富阶段，开始步入晚年。这一群体“守富”和“传富”需求日益增长的同时，其财富传承规划的意识也逐渐觉醒。
对于迈入下一个人生阶段的第一代企业家而言，如何保障财富顺利传承是一道难题。据普华永道《全球家族企业调研报告》显示，近四成的家族企业传承不到第二代，约七成传不到第三代。为打破“富不过三代”的魔咒，企业家需要寻求专业机构来获得涵盖个人、家族和企业的综合服务，以实现家族财富的保护、管理以及传承。
面对客户需求的升级，国内外很多家办专业人士、信托经理、律师、财富管理从业者、会计师、税务顾问、私人银行财富顾问、资产规划师都踏上了STEP的课程学习之路，并在STEP全面的教育体系和权威的专业背书下，以其高标准、高精度的专业服务，获得了高净值客户的广泛认可。
STEP是什么？
STEP全称为国际信托与资产规划学会（The Society of Trust and Estate Practitioner），是致力于培养代际家族传承规划从业人员的全球专业协会，也是全球公认的国际信托领域的最权威认证，在各国政府和国际组织间得到广泛认可。
STEP成立于1991年，总部设立在英国伦敦，如今在全球有100多个分支机构，将近2.2万名会员，遍布近百个国家和地区，由各行各业的专业人士组成，主要包括律师、会计师、税务师及银行、保险公司和信托公司的财富管理及家族信托从业人员。
一直以来，STEP证书被业内人士誉为家族财富规划领域的“黄金标准”，其相关课程涵盖了从正统的信托概念到复杂的国际税务规划必备知识和技能，在全世界范围内受到雇主、监管机构、客户的认可和尊重。
STEP的专业影响力
STEP资质认证被各国政府、机构和国际性组织广泛认可。
▌国际层面
STEP积极致力于在离岸和在岸金融中心之间建立公平的竞争环境，积极为经济合作与发展组织（OECD）、金融行动特别工作组（FAFT）和欧盟委员会（European Commission）等国际组织在信托、遗产、税务、反洗钱、资产跨境等领域的政策制定与法律修订建言献策。
▌国家和地区层面
STEP加拿大积极向政府、政策制定者和相关专业机构提供专业技术性信息，促进对信托和遗产的更好理解，并改进相关法律和政策；
STEP香港致力于同成员与当地政府一起为提升和促进香港信托业的发展而努力，也为信托和遗产规划行业在亚洲的发展出一份力；
STEP开曼多次参与开曼政府和金融监管局的政策法规制定工作，并在其他方面与开曼政府和金融监管局保持密切沟通。
STEP在中国
2022年STEP正式进驻中国内地，并与普益标准达成在中国的独家合作关系，面向国内财富管理相关从业人员提供国际化、高标准的专业教育。
同年3月3日，上海陆家嘴金融城与STEP举行对话，陆家嘴金融城理事会与STEP签署战略合作备忘录。
同年5月27日，北京市地方金融监督管理局等各部门联合发文：“探索引入国际信托与资产规划学会（STEP）等知名财富管理行业认证体系，打造具有国际竞争力的从业人员队伍”。
STEP首个中文证书——国际家族财富规划师
2024年春季，普益标准联合STEP及其全球教育合作伙伴CLTI正式推出了STEP首个中文证书——国际家族财富规划师系列证书。在课程大纲、学习内容、考核标准及证书含金量和英文版完全一致的同时，我们采用官方中文教材，打造纯中文授课环境，配以中文结业考试，同时融入了本土智慧与案例，让学习更加贴近国内市场的实际情况。
STEP中文证书课程由多位中国区TEP（STEP最高等级会员）领衔打造，讲师均为来自顶尖律所、知名院校、行业协会等众多权威机构优秀的专家与学者，带来资深且丰富的本土化实操案例经验，帮助学员们更深入地理解并掌握家族财富管理领域的核心知识与实战技能。
春季首轮中文班于今年9-10月在北京和上海火热开讲并圆满收官，秋季招生现已正式开启。本轮将全面解锁四门高级证书课程和一门初级证书课程，欢迎更多有志于从事家族财富规划事业的精英人士报名参与，同公司3人及以上成团报名，还可享受中国区普益专属机构学员折扣。
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