2025新年献词丨逆风破浪镌刻时代印记，坚韧前行启新程篇章

日月其迈，时盛岁新。值此辞旧迎新之际，普益标准向您致以诚挚的问候和节日祝福，祝您新年快乐、阖家幸福、万事胜意!

2024年是国家“十四五”规划的攻坚之年，是全面贯彻落实党的二十大精神的关键之年。秉承“金融为民”的初心使命，践行金融工作的“政治性、人民性”，发挥各自资源禀赋，积极转型创新，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，成为资管和财富管理行业的重要任务。

这一年，面对复杂多变的国内外环境和日益增长的多元化金融需求，资管和财富管理行业迎来了前所未有的挑战与机遇。作为国内领先的资产管理与财富管理市场研发机构，普益标准始终秉承着“人本为体、科技为用、数据为基”的理念，运用强大的数据基础、专业的内容研发和高效的科技服务，不断传扬专业理念，助力行业发展，让中国的资管市场更有效。

目前，普益标准业务类型已形成普益数据、普益研究、普益咨询、普益教育、普益科技五大板块，合作机构涵盖众多商业银行、信托公司、基金公司、证券公司和其他类型的资产管理和财富管理机构，与国内几乎所有主流财经媒体都建立起了常规合作关系，并与资产管理和财富管理领域的学术研究机构、行业协会、政府部门保持着密切的沟通交流与研究咨询合作。

回顾过去的一年，普益标准各项业务都取得了新的突破，公司发展再创佳绩！

普益标准金融数据平台4.5.3版本正式发布！在上一版本基础上，普益标准金融数据平台进一步丰富用户的使用场景，重磅推出了市场指数、货架产品两大全新功能模块，同时优化了机构研究、产品系列、普益研报等模块！

银行理财市场指数报告覆盖范围扩大，深入关注细分热点领域，普益标准在定期更新全国及地区性银行理财市场指数的同时，持续升级“三农”系列指数报告、养老理财产品综合价格指数报告等，借强大的研究能力和完善的指数构建机制，紧跟市场动态，为行业打造了一套系统化的、兼具理论深度与实践价值的参考基准。

普益标准充分依托自身积累十多年来的行业研究实力和经验，与多家资产管理机构、财富管理机构、财经媒体进行深入的行业研究，并联合机构发布行业深度报告。

2024年，普益标准与西南财经大学信托与理财研究所、《每日经济新闻》联合发布《中国财富管理市场报告（2024）》，携手中建投信托共同发布《中国家庭服务信托白皮书2023-2024》，与西南财经大学信托与理财研究所、四川发展资产管理有限公司共同编写并发布《中国地方资产管理行业白皮书（2023）》，与盈创动力共同编写并发布《成都高新区知识产权金融白皮书（2023）》与《知识产权金融案例集》……各深度报告的编写和发布充分发挥了普益标准和联名冠名机构的行业影响力，为行业提供有价值的参考。

普益标准能深刻洞察资管行业发展变化趋势，每月紧跟市场热点，推出行业热点报告，涵盖银行、信托、基金、AMC等领域在内的各行业细分领域，为市场提供有价值的参考。行业热点报告以敏锐的洞察力、独家的数据、全面的视角、深入的分析，引起市场热烈反响，受到了行业的广泛关注，并引发媒体争相转载或引用。

“金誉奖”评选活动聚焦国内资产管理和财富管理领域，基于普益标准和西南财经大学信托与理财研究所的专业评价体系和数据支持，通过报名审核、数据评审、专家团评审等多维度展开全面考评，打造资产管理和财富管理行业评价标杆。

自2021年正式启动以来，“金誉奖”评选活动受到了业界的广泛关注。2024第四届“金誉奖”评选针对资产管理和财富管理行业各细分领域，设置商业银行、理财子公司、信托公司、保险资产管理公司、期货公司、地方资产管理公司、家族办公室七大类超50个奖项。在评选范围、奖项设置、数据评审、评价维度等多方面持续升级，打造资管行业评价标杆。本届“金誉奖”评选活动吸引超200家金融机构参与，针对资产管理和财富管理行业各细分领域展开激烈角逐。

通过对资产管理和财富管理行业各细分领域的综合考评，“金誉奖”评选活动已成为行业内外和社会公众深入了解优秀的资产管理和财富管理机构和产品的重要窗口和平台。

自2008年3月开始，普益标准基于自身金融理财产品数据库和相关信息，运用科学、规范的金融数理模型，定期在《金融时报》发布《普益标准·银行理财能力排名报告》（以下简称：《排名报告》）。2024年，“普益标准•银行理财能力排名体系8.1版”全面升级，其主要目标：

◇在评价标准既定和信息约束下，力求客观、公正地评价商业银行的理财能力；

◇在排名既定的基础上，对参与排名的商业银行理财能力差异进行客观解读；

◇传播参与排名的商业银行理财能力和理财产品信息，有助于投资者的资产选择；

◇促进商业银行理财市场信息披露，提升银行理财市场效率。

《排名报告》自发布以来，受到了包括商业银行在内的金融机构、金融监管机构、主流财经媒体、个人和机构投资者的广泛关注，已经成为业界了解银行理财市场发展状况的重要信息来源。

STEP（The Society of Trust and Estate Practitioners）全称为国际信托与资产规划学会，是由专门从事家族传承与规划的从业人员组成的全球性专业学会，长期致力于促进学会内从业人员的发展及高水平专业标准的树立。STEP成立于1991年，总部设立在英国伦敦，目前全球会员已超过22000名，遍布104个国家和地区，在各国政府和国际组织间获得广泛认可。

2024年，国际信托与资产规划学会携手普益标准合作搭建了首个“国际+国内”家族财富管理领域专业学习体系，为学员带来国际化视野与本土化技能相结合的系列中文课程，助力行业人才培养和高质量转型发展。

2024年，AI洞察与优选系统全面升级，围绕市场监控、理财研究与风险预警等核心模块，进一步强化系统的智能化与个性化能力。通过优化数据模型、提升系统性能和丰富功能场景，系统在助力机构代销业务数字化转型的同时，为用户提供了更全面、更高效的财富管理解决方案。

在市场洞察方面，系统对市场监控、机构监控和区域监控进行了全面优化升级，构建了更全面的市场动态全景图。新增的破净率、新发和到期产品规模等核心指标，让用户能够更直观地掌握市场运行态势；机构监控功能进一步深化，结合历史表现和实时数据，为用户提供机构竞争力分析和精细化筛选工具；区域监控则通过细化银行理财分布数据，帮助用户快速定位区域市场的增长机会。

理财研究模块今年在内容广度和智能化生成能力上实现了新的突破。新增的专题研究报告涵盖行业趋势、市场分析及产品评价，让用户能够从数据中洞察更深层的市场逻辑。支持用户根据自身需求定制研究报告，这种结合深度数据挖掘与智能报告服务的方式，不仅帮助用户提升研究效率，还为其业务布局和投资决策提供了强有力的智力支持。

普益标准长期为《上海证券报》主办的“金理财”评选活动制定评选规则、提供数据支持和奖项设计。

为帮助市场寻找银行业、保险业及资管行业中，最值得信赖的机构、团队、产品与服务，《上海证券报》从2007年启动首届“金理财”评选，至今已成功举办14届。多年来，“金理财”评选在普益标准提供专业评价体系建设和数据支持下，凭借着对公正、公平、公开原则的严格执行，如今已成为业内最具公信力和影响力的权威奖项之一。

自2011年起，普益标准连续为《每日经济新闻》主办的“金鼎奖”年度评选活动制定评选规则、提供数据支持和奖项设计。

“金鼎奖”评选已经连续举办了15届，系《每日经济新闻》年度大型资管机构业务评选。多年来，在普益标准提供专业评价体系建设和数据支持下，金鼎奖以参选者身份真实、水平较高、评选公正透明、评选范围广泛和影响力大，在财经类年度评选活动举足轻重，也成为财经各行业机构划分级别的标杆，得到了行业内各大金融机构的关注和认可。

2024年，普益标准为《中国基金报》主办的“第六届中国银行业理财英华示范案例”制定评选规则及提供数据支持。

作为国内权威财经媒体，《中国基金报》连续多年举办“英华奖”系列评选，目前已成为国内资产管理行业发展重要的风向标。今年，该评选在普益标准提供专业评价体系建设和数据支持下，升级评价体系，社会影响力持续提升，甄选出投研能力优秀、助力中国资本市场长期健康发展、切实服务实体经济的银行业理财机构。

自2023年起，普益标准连续为财联社主办的“金榛子”资管竞争力卓越案例甄选活动制定评选规则、提供奖项设计和数据支持。

2024年“金榛子奖”评选活动的评价体系，由普益标准提供独家数据支持，由西南财经大学信托与理财研究所提供独家学术智库支持，联合财联社共同优化与升级。评价体系将采用定量分析和定性分析相结合的方法，在公开、公平、公正的前提下，经过多维度综合考评，再经过网络公开投票，评选出各个奖项。