2024年12月29日，由中国外贸信托主办、普益标准联合主办、《财经》智力支持的“2024中国外贸信托财富论坛”在重庆圆满举行。
随着国内财富管理市场迎来快速发展，如何立足客户营销与服务的专业能力，探索服务社会与客户的多元路径与场景，做好金融“五篇大文章”，成为财富管理行业的必答题。在我国财富管理市场不断扩容、人民财富管理需求日益旺盛的背景下，信托公司及各类财富管理机构秉承“金融为民”的初心使命，发挥各自资源禀赋，积极转型创新，共建财富生态，担负起为金融市场提供活水源泉、为社会治理提供服务保障、助力实现人民美好生活的重要使命。
本次论坛以“坚守金融为民初心使命，共赢共建财富管理生态”为主题，汇聚来自政学企多领域的权威专家和行业领军人物，共同探讨新时期财富管理行业的转型路径和发展机遇。
季亨卡分析了财富管理过程中的主要法律风险及应对策略。他指出，许多企业家容易忽视的风险来源于自身对非专业领域的误判和缺乏专业指导，风险发生初期未能及时管控，会导致风险蔓延，甚至影响到家族的财富传承。财富管理的法律服务不能“头痛医头，脚痛医脚”，而是需要建立一个综合的体系化架构，及早识别和防范潜在风险。
曹卓君表示，中国进入长寿时代，要构建与生命等长的财富管理和健康管理。中国的养老需求逐步呈现多元化和多层次趋势，从商品消费向服务消费转变、从实物消费向体验消费转变。她建议居民在个人养老规划中，重点关注健康投资，确保长期稳定的现金流来源，并根据自身实际选择最适合的养老方式。
重庆市九龙坡区石坪桥街道党工委副书记、办事处主任何晓敏从基层工作者的角度分析了社区居民在财富管理需求方面的特点，并分享在解决社区治理当中金融手段特别是信托手段发挥作用的创新实践和成功经验，她认为信托工具将在超大城市治理中发挥更大作用。
徐小宁分析了“新常态”下富裕人群财富管理需求的新特征，包括老龄化与代际传承的影响、财富管理的深度广度与复杂度显著提升等，进而分析信托工具如何立足于委托人的需求，为居民提供更加全面、综合的财富管理服务，满足美好幸福生活的需要。
李珊从“人家企社”四个维度描述了家族信托客户的变化。她建议投资者要重新审视个人及家庭的“资产负债表”，坚持以“长期主义”看待财富管理与传承。在了解自己、了解资产的情况下，扎实推进多元资产配置，并借助适当工具和专业机构的帮助。
王敦实提出，当前经济背景下IPO从数量到质量都在发生变化，退出通道缩窄，企业业绩和科创属性要求提高，私募股权机构加速分化。他分析了这种变化背后的原由和未来的趋势，提出投资选择要围绕“四个核心”——核心产业、核心企业、核心人才、核心技术突破。
王翔指出，债券收益率下行期，要靠资产配置才能维持适当盈利，而金融行业也就此迈向比拼服务的新阶段。在此背景下，机构的服务策略需调整。一方面，应选定长期合适的目标客户，凭借专业能力帮其做好资产配置；另一方面，要积极拥抱科技，借科技之力优化服务。同时，客户还需要在了解自身情况的前提下，做好两个“结盟”：一是与投资常识结盟，依循规律理性决策；二是与有信用度的专业机构结盟，如此才能在低利率下的财富管理时代立足。
蒋宁重点分析了科技创新对财富管理行业的影响。他指出，科技投入在提升服务效率和降低成本方面至关重要，尤其是大模型技术在风险管理和投资决策中的优化作用。他提了三点建议：选择优秀的金融机构、做好多元化配置、坚持长期主义。
房栋梁分析了此次低利率环境和历史利率下行周期的不同，认为机构应该强化定制化的需求，做好客户陪伴，让客户进行多元化资产配置。他建议，投资者要平衡好权益资产和稳定资产、平衡好股票和商品。
论坛还全面焕新发布了中国外贸信托“五行生财”APP。新系统结合实际业务场景，通过丰富线上营销体系、迭代资产配置工具，支持信托服务转型。未来，中国外贸信托将不断探索金融科技与财富管理的深度融合，持续提升客户经营、财富规划、资产配置的智能化水平，为客户提供综合、全面、可持续的财富管理服务方案。
