资产管理和财富管理，有什么区别？
文摘
2024-10-21 22:53
上海
Ella，你们是不是有一只自己的基金？Ella，你做的事好像和基金经理有点像啊？我想，好多朋友都分不清投资顾问和基金经理的区别，索性写一篇文章讲一讲。最核心的区别是：基金经理属于【资产管理】业务范畴，而基金投顾属于【财富管理】业务范畴。
核心能力是「大类资产配置能力、资产投资能力、创造超额回报的能力」。核心能力是「KYC/客户匹配能力、选择组合策略的能力、取得信任的能力」。![]()
基金经理可以让自己的净值屡创新高，但他不会也无法对购买产品的客户负责任，可能很多客户都没赚到钱，甚至严重亏损，但这并不影响大家对其能力/业绩的评价。投资顾问并非如此，我们是彻彻底底需要为每一位客户的资金/账户负责任，不仅仅是客户买到长期赚钱的产品，而且最终客户要能赚到这个赚钱的产品的收益。为什么会这样呢？基金管理人水平如果真的很高，为什么我买了他的基金还亏钱呢？![]()
据《公募权益类基金投资者盈利洞察报告 2021》统计显示，基民行为损益高达-60%。![]()
![]()
![]()
这就是为什么行业里面常说一句话：财富管理要解决客户账户收益最后一公里的问题。然而，现实情况却是，许多投资者，无论是经验丰富的老手还是初涉投资的新手，往往难以清晰区分财富管理与资产管理的差异，一旦投资出现亏损，便容易将责任归咎于资产管理方，而忽视了财富管理在个性化资产配置、风险管理和长期财富规划方面的独特价值。因此，提升公众对财富管理的认知，让更多人理解并接受这一理念，仍是当前行业面临的一大挑战，需要时间和更多的成功案例来逐步构建共识。请点在看、转发给身边有需要的朋友。
