一文介绍清楚我的职业身份和服务内容
文摘
2024-10-16 20:11
上海
我不是一个人在战斗，背后有强大的投研团队支持，这是我服务客户的底气来源。我和客户之间的合作模式，是一种基于道德责任和专业能力的信托关系，不是销售关系。我的利益与客户的利益保持一致，我有很大的动力帮助客户做大他的账户余额，而不是怂恿他频繁交易去赚取交易佣金。我会帮客户设定一个大概率可达成的投资目标，对于客户提出的不合理投资需求，会予以明确拒绝。当客户情绪低落时，我常常鼓励，帮助他们在熊市拿稳筹码。当客户过度自信时，我经常给他们浇冷水，避免因冲动而发生亏损。我认为帮客户管钱，是一项责任重大的事，所以我和客户会成为长期人生伙伴。答：这是一项从 2019 年开始的试点业务，并且即将从试点转为常规业务。2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投资顾问业务试点正式启动，市场迎来代表基金投资者利益的买方中介力量。2023 年6月，证监会出台《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，对基金投顾业务作出以下定义：基金投资顾问业务，是指向客户提供基金投资建议，辅助客户作出投资决策或者代理客户作出投资决策的经营性活动。2024 年9 月 26 日，中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》，其中明确指出，推动公募基金投顾试点转常规。答：真正的买方投顾，是一种以客户为中心的财富管理模式，围绕客户差异化的需求，构建投前、投中、投后全流程的服务体系。投前，我了解您的家庭背景和投资经历，精准识别您的投资需求、风险承受能力和使用场景，以匹配差异化的组合策略。投中，您选择相应组合策略后，由我和团队代替您执行组合策略子基金的申购、转换和赎回等交易。投后，全程陪伴服务，包括组合策略与账户监控、信息披露、账户定期报告、1 对 1 沟通心理按摩等。过去 20 年，中国股票类资产的平均长期投资收益率大概是 10% 左右，中国债券类资产的平均长期投资收益率大概是 5% 左右，长期投资股票和债券这两类资产，本身就能带给我们年化 5-10% 左右的收益率。
未来中国经济增速放缓，我们对投资收益的预期目标应当降低，但股票类资产和债券类资产依然是普通人跑赢通货膨胀的首选底层投资资产。在此基础上，我们通过资产配置、多元投资的方式，将股票类资产和债券类资产做搭配组合，并把两类资产定期进行再平衡，能做到大幅降低波动的同时，获得不错的长期回报。其次，我帮您严格管理投资风险，100% 杜绝机构跑路、暴雷风险，严控投资过程中的波动风险，确保波动水平在您能承受的范围内。我为您选择的投资标的，100% 都是公募基金，是监管非常严格的标准化金融产品。任何一只公募基金，都有托管人。也就是说，我们的资金并不是直接存放在基金公司，而是放在托管银行。基金经理只是负责发出买卖股票或债券的指令，碰不到我们的钱。我们所有交易都是通过中国证监会批准的正规持牌基金销售机构进行，机构资质有保障，交易资金有监控。![]()
您开始投资以后，随时可以到基金公司官方渠道查到您名下持有的公募基金份额，也可以登录中国证监会指导建设的【基金 E 账户】APP ，一站式查询到您名下全部公募基金份额，公开透明。![]()
我们的持仓 100% 清楚、透明，随时可查，没有猫腻。您可以随时、随地登录自己的定制投顾服务账户，查看您的账户净值表现、持仓情况、调仓情况和定期报告。最后，也是很关键的一点是：当您开始投资后，我能提供全程指引和陪伴，让您舒适投资。套牢后，不用纠结该不该卖、什么时候卖、该卖掉哪一只；卖出后，不会有踏空的烦恼，也不需要纠结继续买点什么；我解决忙碌人士无瑕管理投资账户的烦恼，对经济、政策、基本面、技术面保持关注，自动化调仓交易，省时省心省力。
我提供 1 对 1 专业服务，解答您关于投资的个性化问题。
答：只要我们互相之间「理念认同、资金合适」，就可以开始合作。具体点，只要您相信长周期的力量，愿意让我陪伴您一起穿越短期波动、获得长期收益，并且可投资资产超过 100 万人民币，您就是我想找的理想客户。答：您先添加我的微信（微信号：qingquanbutui），然后我们约时间见面（外地朋友可以电话或视频），我会回答您关于投资的各种问题，并向您询问你的过往投资经历、风险偏好、投资周期、收益要求等，在完成 KYC 流程后，向您介绍符合您投资需求的投资策略。如果我们相谈甚欢，能达成合作意向，接下来我会根据证监会的监管要求，为您建立一个专门的、受监管的投顾账户，您签署投顾服务协议后，授权我代您完成建仓、调仓等步骤，代您执行基金交易，我就可以开始为您服务了。答：由盈米基金向您的账户按月收取投顾管理费，收费标准为投顾资产规模的1-1.2%/年。100 万以上按 1% 收取，100 万以下按 1.2% 收取。如果您还有一些中短期的资金，我们也有相应的工具箱，主要是一些货币基金、固收类的基金组合，适合 3 个月、半年、1 年以上的投资资金，我都可以帮您一起管理。请点在看、转发给身边有需要的朋友。
