人人都知道投资是一件很难的事。
突然有一天，你告诉我别人说：这事儿我能搞定。
别人上上下下打量你一番，露出怀疑的目光，内心 OS：你的意思是你比我聪明咯？
太正常了，必须理解呀～
所以投顾业务到底要如何开展？
虽然从去年 12 月到现在为止，已经帮 5 位客人开设了投顾账户并建仓，这依然是我不断在问自己的问题。
前两天有个保险同业Y看到我新增了投顾业务，专门打电话给我，来咨询这件事要如何做，并表示她也想做。
我告诉她：保险是最难卖的东西之一，但好歹做保险是有现成的路的，做的好和做的坏的差别，无非是你看到别人在柏油马路上开跑车，而你在柏油马路上骑单车。
而做投顾的路，是要你自己一块砖一块砖、慢慢铺的，并没有现成的路（虽然在美国人家走了 40 几年，但在国内没有）。
在这条路上走，需要极大的热忱、勇气和信心。
Y 表示不解，她说她了解过一些基金销售平台，都是现成的，只要把基金卖出去就行了，好像没我说的那么难。
另外，她说自己有好几百万都放在基金里面，她觉得只要能把自己家的钱管好，并且获得一些销售渠道的支持，就可以开始做了。她认为这个行业前景非常广阔。
我说：是的，卖基金很容易，但做投顾很难。单纯把基金卖出去很简单，但帮客户赚钱难，让客户在最开始的时候就相信你能帮他赚钱，更是难上加难。
Y 仍然似懂非懂，只是不停问我：那我如何才能学习入门呢？你们团队招募人吗？
我反问她：你们家有几百万资金在基金里，你愿意自己管，还是交给你信得过的专业人士去管呢？
她说她自己要学习，肯定是要自己管。
我说：对啊，你未来的客人，也会和你一样的。
她愣了一下没听懂。
我说：你专门打电话来咨询我，对我的金融背景、业务能力都有一定的了解。刚刚我们聊了那么久，我给你讲了那么多，也还是没有获得你的信任，因为你说你要自己管。所以你以后的客人，也会和你一样的。
所以，投顾真不是一条简单能走的路。
但走难而正确的路，恰恰是我的使命。
老朋友 Ella
2024 年 2 月 29 日
