年终小结（2024）
文摘
2024-12-20 14:22
上海
如果您看过我2020、2021、2022、2023年写的所有年度小结，那一定是我的老朋友了。💐2024年，对我来说是很特殊的一年，因为2023年12月1日我入职盈米基金，正式成为一名持牌买方基金投顾。新业务到这个月正好是一周年，借此机会，和朋友们汇报一下业务进展。这一年，总共服务了16位基金投顾客户，总管理资产8位数。90%以上的客户投资周期为5年或以上，投资目的是为自己或家人准备一份能跑赢通胀的长期资金，为退休后的生活做准备。80%以上的客户，期望的收益目标为5年增值30%左右（折合每年6%），过程中能接受的回撤幅度为20%以内。16位客户中，除了2位客户因建仓时间较短（不足3个月）目前收益为负，其他客户均为正收益，收益最高的客户目前账户收益率13%。除了1位客户因为家庭不可抗力原因赎回了资金，其他客户都持续服务中。有5位天使客户，去年12月第一时间把家里的钱交给我管，目前账户管理时间超过1年，所有账户均为盈利状态。2023年12月5日建仓，本金100万，目前账户余额111万，增长11万，账户盈利11%。2023年12月5日建仓，本金86万，目前账户余额97万，增长11万，账户盈利12.7%。2023年12月5日建仓，初始本金30万，3月加仓10万，7月加仓25万，目前账户余额72万，增长7万，账户盈利10.7%。2023年12月12日建仓，初始本金44.7万，逐步加仓至本金150万，目前账户余额160万，增长10万。2023年12月12日建仓，初始本金30万，逐步加仓至本金300万，目前账户余额315万，增长15万。感谢上述16位朋友成为我的首批基金投顾客户，对于正式踏上投顾职业之旅不久的我来说，这是一份很沉重的信任。和50位真正信任和理解自己的人同行，是我对这份职业的长期追求，感谢你们在这段旅程的早期，就与我并肩。投资的目的，在于能让金钱为生活服务，让我们在实现人生真正目标的道路上，少一些后顾之忧。我会尽我最大的努力，帮你们把计划落地。投资，就好像看一面单向镜，从此刻向身后看，一切都洞若观火，无比清晰，但若向前看，又混沌一团。没有人能真正预测未来的走势，我们只能观察历史的概率，来理解未来可能的走向。感谢选择所有选择我作为投资顾问的客户朋友们，希望这一次尝试让我们彼此都找到对的人，未来的投资路上，我们将不再孤单，在胜利彼岸回首，我们依然相伴。
