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9个选基工具

文摘 2024-12-21 11:47 上海

选基金有很多方法，有人看基金经理来选产品，有人根据基金评级来选产品，还有些人是根据基金获奖筛选产品。每个人都可以用自己熟悉的方法，只要能选出适合自己的产品就可以，方法也没有好坏之分。

我是根据靠谱指数来选产品，但是自己捞数据算评分有点麻烦，比较简单的方式是采用基金平台上的基金同类排名数据，4433排名选基方法就是被基民广泛采用的一种，简单易用，选出来的基金效果也不错。

4433是啥意思呢。

4433选基法则是从基金阶段性收益排名角度出发，筛选同类排名靠前的产品。通过这种方法，可以挑选出在同类产品中表现优异、排名靠前的基金，从而提高投资组合的整体回报率。

4433选基法不仅关注基金的绝对收益，还强调基金相对于同类型基金的表现，确保所选基金具有较强的市场竞争力和持续增长潜力。

筛选条件：

今年来、近1年中，同类基金排名前1/4。

近2年、3年、5年中，同类基金排名前1/4。

近3个月中，同类基金排名前1/3。

近6个月中，同类基金排名前1/3。

说到底4433选基发是看基金的相对收益，优选那些比同类产品业绩好的产品，4433有个问题就是不考虑绝对收益，使用的的时候需要注意。

1、上海证券-基投助手

基投助手是上海证券基金研究中心做的一个选基小工具。比较适合4433选基方式使用，基投助手的选基参数中可以设定基金的收益排名。

比如股票型基金，我们可以选择近一年，近三年，近五年收益排名前1/4，再加上近一年，近三年，近五年回撤排名前1/4，然后再设定成立时长3-5年，基金规模10-50亿，选出来产品的产品是天弘安康颐养混合。

这就是一个很棒的产品，近3年来累计收益8.65%，且最大回撤为-4.63%，年化波动率为3.35%。

而同期股混基金指数的累计收益为-16.96%，最大回撤为-32.96%。天弘安康颐养混合战胜了87.50%的同类基金。

通过基投助手，可以高效快速完成基金筛选的工作，也不用去看各种基金大V那些真假难辨的带货文章了。

2、鑫鼎盛-基金决策宝

基金决策宝

鑫鼎盛最早是做股票咨询的，后来转战公募基金，工具做的也都还挺好的。工具口号是：用数据说话，告别傻买傻卖！

基金决策宝里面的有些功能需要下载APP才能使用，其中有一个高分基金，我测试了以下，评分逻辑跟我的一样，也是基于NP框架做的，选出来的基金产品跟我得靠谱指数差不多。

特别要说的一个功能：基金潜力。是基于随机入场策略原理，来给基金做回归数据分析测算未来的盈利概率。

这个功能类似英格兰银行采用的Projection模型，本质上是把过去的基金净值数据导入到Black-Scholes 模型中计算隐含的波动率，然后做一个概率拟合，并给出拟合区间，提示最高概率的价格区间就是预测的未来价格。

用来玩玩也不错。

3、盈米-启明星投顾助手

启明星投顾助手

启明星投顾助手是盈米专门给大V和基金投顾做的工具，基民也可以拿来使用，谁说非专业的基民就不能用专业工具呢。

启明星里面的选基指标非常多，大家可以自行体验，其中有一个功能叫个人占比，不过其他工具好像都没做这个功能。我觉得蛮重要的，我在算靠谱指数的时候也会考虑这个因子，除了个人占比，我还要考虑机构占比。我在筛选的时候会剔除机构占比低于20%，并且剔除机构占比高于80%的债基。

另外还有一个叫最长解套天数的功能，对于筛选债基很有帮助，因为债基的波动比较小，如果出现回撤，我们就要看哪个债基能更快的修复净值。这个最长解套天数当然是越小越好了。

4、好买基金-好买推荐

好买的投研是做的比较扎实的，好买工具里面的亮点是好买推荐功能。好买已经帮你选好了，好买会提示什么时候开始调研，什么时候开始推荐，推荐期间的涨幅是多少。

如果图省心，你不用筛选，直接买好买推荐单品就行。

5、国泰基金-ETF工具箱

国泰是指数大厂，在半导体指数当中是一家独大，国泰做的工具还是侧重于指数基金交易，做的择时信号，热点选基，网格交易，指数定投等功能柜都是给指数交易提供便利。

如果你是ETF或者指数基金的爱好者，可以用国泰的ETF工具箱做交易，也是挺方便简单的。

6、国金证券-淘好基金

淘好基金是国金证券做的选基小工具。国金是比较互联网化的一家券商，但既然是券商，擅长的肯定就是股票了，所以国金的选基逻辑都是跟股票相关的。

比如重仓股选基，涨停股选基都是基于股票数据来选基金，这个有个什么好处呢。如果你想炒股票，但是你有前怕狼后怕虎不敢重仓买。你可以用这个功能去好重仓牛股的基金。

7、Morningstar晨星-基金筛选器

晨星基金筛选

晨星是最早做风格箱的基金评价机构，而且一直主打风格筛选功能，风格这个东西，说到底就是风险和收益的平衡，在美国这样的成熟市场可能风格因子是有效的，但是在国内还是政策因子，行业因子，动量因子更有效。

晨星筛选器里面有一个R平方的功能，大概意思是看基金净值曲线和业绩基准的拟合度，也可以用这个来筛选基金，剔除那些跑偏的基金经理。

8、猫头鹰-基金筛选

猫头鹰研究

基金经理经常出来路演，对于基民来说，听基金经理叨叨，讲那些云山雾罩的行话，似是而非的观点，模棱两可的逻辑，好像也没啥用，就看看基金经理的谈吐和思路吧。

有些基金经理你听过一次，恨不得现在就做飞机把钱送给他管。有些基金经理吧看数据还行，你要是听他讲完，恨不得马上就赎回来。这个全看个人偏好。

猫头鹰主要看尽调信息，这些基金经理出来交流，就说明他有意愿做规模，愿意把投资逻辑拿出来跟大家分享，这是一个好事情，很多号称大佬的基金经理，现在都不愿意出来露面了。

有些女的基金经理其实还挺不错，比男的好，男的基金经理喜欢装逼，王婆卖瓜，不懂装懂，跟路演嘉宾积极的互动，全程表扬和自我表扬，这种商业互吹简直没法看。

猫头鹰的路演尽调比较务实，很少吹捧，我觉得挺好。

9、杭州机智鱼科技

机智查里面有一个号称是AI功能，你输入投资金额，投资时长，风险等级，就会自动给你筛选产品。这个功能的有效性我不知道，但是我很喜欢这个功能。

基民选基金一个最大的问题，就是自己的投资诉求和基金产品设计初衷不匹配，最后两个人都不满意。机智查这个功能，就把你的投资诉求明细下来，然后再给你匹配合适的产品。我觉得这一点做的挺实用。

我输入50万，一年，R5。

给我推荐的五个基金是鹏扬元合量化股票，华商改革创新股票，广发中证全指可选消费，诺安油气，华泰积极优选股票。还给出了盈利概率，其中华商改革创新股票的盈利概率为37.50%。

机智查里面也有基金评分，基本跟我的靠谱指数是类似的。

基金筛选工具就写这么多吧，其实对于基民来说，最最重要的是要问自己三个问题：

1、你有多少钱？

2、你愿意亏多少钱？

3、你能坚守多长时间？

收益是结果，你的出发点决定了收益。

如果你看到这了，就打赏吧。

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投资没有那么容易

每个基金有它的脾气

别人说的话随便听一听

自己做决定

用心买点好的！

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