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我是马江博，关注我，很多关键判断和建议，只会内部小范围说，具体见文末。
一个关键信号来了。
2024年11月，对于中国楼市来说注定会是一个载入史册的月份，前脚10万亿化债方案横空出世，后脚城中村改造就进行大扩容。
11月15号，住建部宣布，城中村改造政策支持范围由最初的35个超大特大城市进一步扩大到300个地级及以上城市。而且住建部同时强调，要推进“货币化安置”。
而上个月17号，住建部就宣布，今年年内要新增100万套货币化棚改拆迁的项目。
翻译过了，就是“拆迁潮”又要来了，而且不再是给房票，而是直接给现金。
而中国大陆只有293个地级市、30个自治州和3个盟。
住建部要将范围扩大到“300个以上”的地级市，意思非常明显，就是要在几乎全国所有地级市范围内全面推动，从东到西，从南到北，未来一段时期，全国几乎所有地级城市都会迎来大规模的城中村改造。
而此前的2015-2018年，央行就是通过“棚改”向市场释放了天量的货币资金，居民们拿到拆迁款纷纷拿去买房，推动了房价的水涨船高。
分析这次“城中村改造”的资金来源，政府专项债、政策性银行专项资金、商业银行配套资金，几乎是和2015年那时候一模一样，都是央行给钱，政府办事的这么一种关系，背后实质上其实就是在增发货币。
综合下来，我们判断，今年的“城中村改造”会带来几个重要影响：
第一，一线及强二线城市棚改拆迁后，资金大概率依旧沉淀在本地楼市进行买房，而像其它一些弱二线城市和三四五线城市拆迁后，相当一部分资金则可能会流出本地，流向更强的一二线城市。
简单说，这次“城中村改造”会成为一种催化剂，加速了不同城市间房价的分化。
第二，一线城市和强二线城市中，目前大量亟待拆改的城中村或其它老旧房屋，集中在城市核心区域板块与新兴产业重点分布区域板块，有不少还是连片存在的。
这就导致腾让出的土地货值会更高，有可能促使强一二线城市房价快速复苏。
第三，目前全国整体楼市的库存周期在18个月左右，而2020-2022年最后一批“上量“的房地产项目最晚会在2026年前后入市，这次如果“城中村改造”能消化未来两年的库存压力。那么2026年后的房价，
还是可以期待的。
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