当下，地下钱庄已成为串联黑灰产的关键连接，是众多违法犯罪资金洗白和转移的主要阵地之一。专栏的上篇文章，我们主要给大家分享了地下钱庄的特征、发展趋势等内容。
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地下钱庄的虚拟币都是从哪来的？
涉虚拟币已成为当下地下钱庄犯罪活动的一个显著特征，越来越多的地下钱庄案件中都出现了虚拟币的身影，且涉案金额巨大，例如，青岛158亿虚拟币地下钱庄案、成都138亿虚拟币地下钱庄案。在分析虚拟币地下钱庄案件打击思路前，我们先来看看地下钱庄的虚拟币都是怎么来的？
实践中，虚拟货币常被用于跨境资金转移的媒介以及黑灰产赃款洗白的资金通道，具体表现如下：
即以虚拟币为“媒介”实现跨境外汇“对敲”。国内“客户”将人民币打给地下钱庄，地下钱庄将储备的虚拟币或者其他渠道购买的虚拟币通过境外平台出售，获得客户需要的外币，再将外币打入“客户”境外账户。境外“客户”也可通过相同的模式兑换人民币，不少境外的热钱就是通过这个渠道流入国内的。
②汇兑平台下单→虚拟币→外币/人民币
有的地下钱庄搭建了专门的外汇兑换平台，需要换汇的“客户”只需在网站下单，向平台指定账户转入人民币/外币，地下钱庄将收到平台订单的人民币/外币兑换成虚拟币，再将虚拟币出售获得外币/人民币，并转入“客户”提供的账户。
最高检就曾公布过一个这样的典型案例：《郭某钊等人非法经营帮助信息网络犯罪活动案》
该案中，郭某钊等人搭建“TW711平台”、“火速平台”等网站，以虚拟货币泰达币为媒介，为客户提供外币与人民币的汇兑服务。换汇客户在上述网站储值、代付等业务板块下单后，向网站指定的境外账户支付外币。网站以上述外币在境外购买泰达币后，由范某玭通过非法渠道卖出取得人民币，再按照约定汇率向客户指定的境内第三方支付平台账户支付相应数量的人民币，从中赚取汇率差及服务费。上述网站非法兑换人民币2.2亿余元。其中，范某玭通过操作他人提供的虚拟货币交易平台账户及人民币银行账户，从陈某国处接收泰达币600余万个，兑换人民币4000余万元。
经检察机关查明，本案涉及三条币流，分别是：（1）外币从“换汇客户付款账户→陈某国等人控制账户→境外虚拟货币出售人员账户”；（2）虚拟货币从“境外虚拟货币出售人员账户→陈某国等人控制账户→范某玭等人控制账户”；（3）人民币从“范某玭等人控制账户→陈某国等人控制账户→换汇客户指定收款账户”。
地下钱庄在洗钱活动中扮演着非常重要的角色，地下钱庄通过各种手段将非法资金进行清洗，这里我们重点阐述虚拟币在地下钱庄洗钱中的运用。常见的通过虚拟币洗钱的情形有：
涉虚拟币地下钱庄案件研判思路
实践中，基于各种复杂原因，地下钱庄很难一网打尽。面对地下钱庄，尤其是涉虚拟币地下钱庄案件如何成功打开突破口呢？
地下钱庄相关线索来源渠道狭窄，大多案件线索都来自银行、税务、金融机构、外汇管理部门等，或者侦办其他案件时牵连出地下钱庄，线索情报来源非常单一。而且当下地下钱庄人员反侦察意识极强，相关案件侦办具有一点的滞后性，因此也助长了地下钱庄的嚣张气焰。
为了精准打击地下钱庄需加强相关线索情报来源，通过各种渠道挖掘地下钱庄相关线索。值得一提的是，成都链安链必追上线了情报挖掘功能，可通过关键词等对地下钱庄相关线索进行快速挖掘和订阅，信息获取快人一步，便于相关案件犯罪早发现、早治理，将犯罪扼杀在摇篮里（详细内容请戳：链必追持续引领：开创涉币案件情报挖掘新篇章）。
②分析地下钱庄资金交易画像
无论是将虚拟货币用作跨境资金转移的媒介还是黑灰产赃款洗白的资金通道，都不可否认虚拟币在地下钱庄业务中发挥着越来越重要的作用。尤其是通过虚拟币更隐蔽、成功的将犯罪所得洗白更是助长了上游犯罪的势头。
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