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《反诈法》颁布实施2周年之际《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》正式实施
2022年12月1日《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（简称《反诈法》）正式施行，这是我国第一本专门、完备、系统、规范的电信网络工作法律。
2024年12月1日，在《反诈法》实施两周年之际，反电诈举措再次升级！公安部等4部门联合发布的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（简称《办法》）正式实施。《办法》共18条，主要包括惩戒原则、惩戒对象、惩戒措施、分级惩戒、惩戒程序、申诉核查等6个方面内容，是深入贯彻反电信网络诈骗法的具体体现，为打击治理涉诈黑灰产违法犯罪提供有效的惩戒手段和政策依据，进一步完善打击治理电信网络诈骗违法犯罪的法律体系，切实加强打击治理电信网络诈骗及其关联违法犯罪工作。
作为保障《反诈法》贯彻实施的重要配套文件，《办法》提出，要将实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，这也是进一步推动电信网络诈骗犯罪打击治理工作向纵深发展的重要举措。电信网络诈骗涌现出哪些新变化？
随着互联网和通信技术的快速发展，电信网络诈骗也不断变化升级：近年来，国内加大了对电信诈骗的打击力度，犯罪分子在国内的空间被进一步压缩，使得诈骗分子转向东南亚等地建立新的诈骗基地，以高薪招聘等幌子诱骗人员赴境外从事诈骗活动，以逃避国内警方的打击。
近日，最高人民检察院、公安部联合挂牌督办的第四批8起特大跨境电信网络诈骗犯罪案件该特征就非常明显。该批案件均涉及境外电信网络诈骗集团的重点案件，多为组织境内人员通过偷越国（边）境方式赴境外参加诈骗犯罪活动，内部组织架构严密，境内外协同配合，涉案人员众多，涉及金额巨大，有的犯罪集团还涉嫌故意伤害、非法拘禁等严重暴力犯罪，社会影响极其恶劣（更多详情请戳：最高检 公安部 联合挂牌督办第四批特大跨境电信网络诈骗犯罪案件）电诈犯罪活动组织化特征愈发明显，犯罪团伙组织严密、分工明确，呈现出多行业支撑、产业化分布的特征。同时，犯罪团伙逐渐向超大型诈骗集团演变，尤其是聚集在境外的诈骗团伙，打造超大规模的诈骗园区开展涉赌、涉诈等犯罪活动。诈骗犯罪与洗钱、网赌、侵公等犯罪活动相互交织、结合，诈骗犯罪的上下游逐渐形成一条完整、全面的黑色产业链条：平台制作开发、引流推广、信息买卖、转账洗钱等，不同业务节点由不同的专业团队负责。紧跟时事热点，不断升级诈骗套路和话术已成为电诈的显著特征。而当下涌现的的一些新手段更是让人防不胜防：
☛诈骗资金线下面对面取现
通常我们认为电信网络诈骗都是通过远程、非接触等方式实施诈骗，一般不会有线下面对面的接触。但是在“线上联络+投资理财+上门取现”的诈骗中（详细内容请戳：多地公安紧急预警|“线上联络+线下上门取现”新型虚拟币投资诈骗多发！），犯罪分子打破了电信网络诈骗“非接触”特征，会安排人面对面的与受害人接触，拿走受害人的现金。
除了面对面取现，犯罪分子还会诱导受害人通过网约车、快递物流、跑腿等方式将现金或者黄金投递、邮寄到犯罪团伙指定的地点。
☛涉诈资金通过黄金+虚拟币洗白
诈骗集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、远程操控、共享屏幕等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，帮助诈骗团伙提升诈骗成功率的同时达到隐藏身份、逃避打击的目的。
尤其是区块链、虚拟币的应用更是让电信网络诈骗“如虎添翼”：一方面，区块链、虚拟币被用作电诈宣传噱头，通过诱导受害人进行虚拟币项目投资实施诈骗；另一方面，虚拟币也被诈骗分子用来转移、洗白涉诈资金。犯罪分子将从受害者那里骗来的资金通过购买虚拟币进行转移和洗白，给相关案件的侦办带来新的挑战。![]()
虚拟币与电信网络诈骗的结合，让相关犯罪案件情况变得更加复杂。在面对涉虚拟币电信网络诈骗时，如何才能快速打开突破口？通过前期信息搜集，分析案件是否真的涉及虚拟币，以便确认后期案件资金追踪方向。
有些诈骗活动只是将虚拟币作为宣传噱头，诈骗环节甚至是后期资金转移环节都不会真正用到虚拟币，那么这类案件就是常规的电诈，涉案资金分析也不会涉及到虚拟币。如果电诈的上下游环节中真的使用了虚拟币，我们则需要具体分析虚拟币在诈骗活动的作用。当案件真的涉及虚拟币时，我们则要具体分析虚拟币在整个电诈环节中的角色和用途：
①诈骗活动直接要求使用虚拟币入金：诈骗分子通过各种宣传诱导受害人进行虚拟币投资，待项目资金量达到一定规模就“卷币”跑路；
②诈骗资金通过虚拟币转移、洗白：实践中，诈骗分子很少会自己直接使用涉诈资金购买虚拟币，而是通过专业的洗钱团队、地下钱庄等渠道来将涉诈资金通过层层转移后兑换成虚拟币；
③虚拟币用作诈骗团伙人员工资结算：为了躲避侦查，诈骗团伙也会使用虚拟币进行员工的工资结算。这跟犯罪活动资金关联可能不大，但也可以为我们提供一个辅助分析方向。
值得一提的是，虚拟币在诈骗活动中的不同角色用途使得链上的资金链路特征也会有所差异，例如：
①在虚拟币投资诈骗中，链上资金可能会呈现“N个受害人地址→多个入金地址→一个或者几个归集地址→沉淀地址→销赃地址”的特征；
②在使用虚拟币为涉诈资金洗白时，链上资金路径可能会更复杂，如多个地址、多次分散交易，使用兑币、跨链、混币平台等，以更好的隐藏资金路径。而这里的分析主体，可能涉及更多的是洗钱团队；
③而使用虚拟币为员工发工资，那么链上交易时间/频次、交易金额、交易对手可能都会比较规律和固定。在掌握了这些特征后，可使用链上追踪分析工具—链必追对涉案地址进行链上追踪、扩线，刻画出完整的资金链路，从中找出项目方掌握的地址。
如果想在案件研判初期快速掌握涉虚拟币诈骗案件关键信息，挖掘出案件重要地址线索，可使用链必追【智能研判】的“诈骗”案件模型，能自动从纷繁复杂的数据中快速提炼出与涉案地址关联的关键信息，为案件研判初期提供了更为整体的视角及价值筛查，并可形成完整的研判报告（详细内容请戳：AI案件模型全面换新，链必追【智能研判】再次引领升级）。如果是初涉虚拟币诈骗案件也不必担心，【链必追战法版】根据不同案件分析研判场景，打造了一批涉虚拟货币案件战法模型库，如诈骗、网赌、涉毒、盗币、侵公等。初涉虚拟货币案件的侦办人员可直接调用链必追内置的战法，根据引导一步步操作，完成相关案件的分析（详细内容请戳：开启虚拟币案件打击新纪元，链必追战法版革新上线）。通过链必追对诈骗项目方掌握的地址继续扩展分析，查找是否有可调证对象。发现可调证目标后，通过向交易所、钱包发送调函落实涉案人员可能的真实身份信息。在链必追【生成调函】模块，罗列了常见交易所和钱包的调证方式，并可一键生成调函；对调证回来的信息还可进行快速清洗及交易所穿透（详细内容请戳：“链必追”5大核心功能助力调证事半功倍）。当确定了重要涉案人员后，就可以实施抓捕了。以上就是涉虚拟币电信网络诈骗案件的一些简单研判、分析思路，希望对您有所帮助。如果在涉虚拟货币诈骗案件侦办过程中，有任何技术协助或者产品需求可直接联系我们。
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