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正文
今天的文章，事关本周即将发生的三个重要事件。
内容会比较干，大家耐心读完，会对当下的全球和中国的经济走向有更加深刻的认识。
01
先从美国的非农数据说起。
11月1日，美国劳工统计局公布了10月份的非农报告，拉了个大胯，这无疑给我们正在火热的楼市添了一把火。
——整个10月份，美国新增非农就业人数只有1.2万人，远远不及市场预估的10.5万人，差距足足9倍之多！
可能有人纳闷，美国非农数据？什么玩意儿？它拉胯关我们什么事？
这么说吧，除了通胀之外，非农数据也是美联储关注的核心指标之一。
非农数据的好坏，直接关系到美联储的降息步伐，进而也会影响国内降息，从而影响我们每个人的钱袋子。
大家可以这么理解这件事:
——美国非农数据拉胯，说明就业有下滑趋势，这背后反映的是很多企业主可能面临经营压力。
企业盈利困难，赚的钱不足以偿还银行利息，就会缩小规模，减少招聘，甚至裁员，所以就会导致就业数据拉胯。
美联储的职责，就是要在通胀和就业之间做平衡。
现在，美国的通胀数据回落了，就业是美联储关注的重点，要想提振就业，美联储会倾向于采用降息的方式为经济主体减压。
一旦美联储继续降息，中美利差收窄，我们的货币政策空间会更加游刃有余，为进一步夯实楼市底部、加速实现“止跌回稳”增加筹码。
这件事对楼市的影响是不容小觑的。
常读我们号的朋友们都知道，中国10月份楼市的这波暴力回暖，其实就是始于美联储降息。
9月18日，美联储时隔四年首次降息，把联邦基金利率目标区间下调50个基点，降至4.75%至5.00%之间。
紧接着，9月24日开始，我们的政策工具箱就开启了“火力全开”模式
——从降息降准，到买卖国债；从股市到楼市，彻底激活了沉睡已久的资金。
之后，从发G委到住建部，再到财政部，一浪接一浪的利好发声和落地，市场信心的天平才慢慢倾斜。
层层传导下，楼市也打了一场漂亮的翻身仗。“银十”的表现甚至远远盖过了“金九”。
整个10月份全国新房的网签成交量，自去年6月份连续15个月下降后首次实现增长！
所以，千万不要小看美国非农数据对我们楼市的影响，这件事就好比蝴蝶效应，牵一发而动全身。
美国10月份的非农数据，不仅严重不及预期，还把8月和9月的非农就业数据大幅下修了11.2万人之多。
这基本等于告诉全球：不装了，摊牌了，美国经济没那么乐观，降息还得继续！
现在，市场预期美联储再次降息25个基点的概率达到了99.7%，说明继续降息几乎没有悬念。
本周五凌晨，美联储会宣布11月份的利率决议，到时候我们应该就能听到降息的好消息落地。
全球降息潮之下，中产阶层如何实现资产的增值保值，推荐看文章《房地产双轨制，用一套房借鸡生蛋，让资产增值的方法是什么？》
02
是不是只要美国再次降息，我们就可以高枕无忧了呢？
倒也不是。
接下来，还有一个很大的变数——美国大选。
如果是哈里斯代表的民主党继续执政，对当下时局应该不会有太大的冲击。
可如果是特朗普代表的共和党上台，这事就复杂多了。
首先，特朗普的支持者是失落的中产居多，这些人大多是制造业工人或偏“民粹主义”的守旧白人。
现在，全球化大分工之下，美国集中搞金融、服务业，导致制造业空心化，使得这些制造业工人跟随产业一起没落。
加上外来移民又抢了不少本土工人的工作，这让他们非常不满。
特朗普极力想获取这部分人的选票，所以他一直主张限制移民、搞低利率、弱美元，营造对制造业有利的环境。
低利率这一点，对我们无疑是有利的。
但是，别忘了，特朗普是中美贸易战的发起者，为了提升本土制造业竞争力，一直以来，他都主张对中国的廉价进口产品大征关税。
这次，特朗普也说了，要对中国加征60%以上的关税。
不疯魔不成魔。
虽然特朗普经常信口开河，口中的数字未必真实落地，但对中国商品的打压力度加大应该是确定的。
如此一来，会有两点影响。
第一、廉价的商品进不去美国，会继续推高美国的物价，造成通胀。
通胀一来，反而会让美联储有从降息转为加息的可能。
否则，降息+通胀，这就奔着滞胀去了，等于说经济不增长但物价猛涨，这是任何一个经济体都不愿意看到的。
第二、我们的经济，尤其出口面临的压力会更大。
这些年，国内地产和消费不给力，出口一直是我们经济的一大支撑，如果出口承压了，经济会面临更大压力。
面对出口方面的压力，需要我们拿出更大规模的财政刺激计划。
然而，就像我前面说的，特朗普上台后国内通胀反弹是大概率，这样一来美国可能转为加息。
到时我们的汇率压力又会冒出来，国内再降息会受到掣肘。
所以，问题的关键，是我们能不能在川普上台传导到美联储加息这个时间窗口，发大力实现对经济预期的扭转。
这里面，房地产是核心。
一旦房地产彻底回暖，居民财富开始爬升，消费就会慢慢好转，内循环搞起来，到时候，主动权就会掌握在我们自己手上。
所以，这个窗口期的政策铺排，对我们是个不小的挑战。
当然，应对方案上面肯定想了很多版了，这次上面的施政决心我们也都看在眼里，无需过于担心。
唯一的悬念，就是川普会不会真的卷土重来。
从现在的选情来看，依然是扑朔迷离，不到最后一刻，恐怕很难定出胜负。
这场悬念，同样将在本周揭晓，大家可以及时关注。
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03
除了美联储议息会议和美国大选，本周我们还会迎来人大常委会的召开。
这也将是本周的第三大悬念。
市场一直传闻，这次会后将有8万亿或10万亿的财政刺激计划出炉。
在我看来，对于数字本身不必有太大的执念，关键要看这钱花在什么地方。
比如，地方城市化债的具体方案、利率、期限分别是如何？
这将影响到地方城市未来几年甚至几十年的财政施展空间。
再比如，是继续发力低收益、低乘数的基建？
还是拿出个万亿规模的专项债搞存量房或存量土地收储？
又比如，刺激消费是发消费券的方式，还是拿出一部分真金白银给到需要的特定人群？
要我说吧，就现在全球的经济格局来说，经济想发展就离不开加杠杆。
这次中央带头加杠杆的目的，也是希望传导到社会的风险偏好提升，让企业和居民再把杠杆加起来。
这种情况下，要么暴力发钱，修复现有的居民资产负债表，修复后再度上冲，开启新一轮加杠杆。
要么拉升资产价格，全面扭转预期，直接原地开启新一轮加杠杆。
我掐指一算，两相对比，还是后者更容易实现。
所以，还是那句话，这轮政策的终点非常清晰——资产价格上涨，通胀上涨。
在那之前，这场ZF对市场的“预期指导”，就不会结束~
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