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先说说昨天上午的会议吧，早报时候已经跟大家分享了，没有什么超预期内容，开完会，果然大A直线下降。
会议的主要内容，除了落实之前的刺激政策外，还承诺了两项额外措施：
1）启动 100 万个城中村改造和破旧/老旧住房改造项目的资金结算；
2）将所有符合条件的商品住房项目纳入银行贷款的“白名单”，并将“白名单”项目的未偿银行贷款从目前的人民币 2.2 万亿元增加到 2024 年底前的人民币 4 万亿元以上。
直接引用高盛的评价吧，他们认为，城中村改造和老旧住房改造项目在资金支持规模和实施时间方面仍缺乏细节，而且没有提及房产去库存的增量政策支持，而这一点高盛认为对于房地产行业的再平衡至关重要。
遥想16年房产大牛市，本质上就是靠安置补贴基金引导的房地产成功去库存，当时发明了一个新金融工具，抵押补充贷款（PSL）。而当前，上面并没有公布2025年PSL的额度。
于是，大A直线向下，而最惨的是房地产相关期货市场，纯碱直接暴跌，它是建筑玻璃重要原材料。
昨晚台积电放量暴涨，靓丽财报拯救整个美股芯片市场，一扫ASML的负面情绪。英伟达也在盘中创出新高。台积电第三财季净利润较上年同期飙升54%，达到新台币3252.6亿元，超过了分析师的新台币2980亿元的平均预期。
台积电也表示，AI需求仍然非常强劲，并且还在早期，至少持续好几年。
其实最近有听到一种说法，国内AI巨头已经不再训练模型，而是更加专注于赚钱应用开发，倒是米国那边还在狂飙。但从我的使用体感来说，在开源+闭源社区加持下的美国AI生态圈明显更强大，国内有太多APP就是在github上开源代码的基础上套了个壳子，然后开始收费。
欧洲央行再度降息25bp，将存款机制利率从3.5%下调至3.25%，符合市场预期。其实欧洲央行和日本央行也是美联储的影子银行，联储有时候不方便降息，通过他们降息释放流动性，美国再吸取这些多出来的流动性来缓解自身的危机。
话说这波国内高频词的政策刺激，很难让人不想到一个问题，不管怎么说，钱一定是变多了，分配一定会重新改变，但这一轮到底去埋伏哪类资产，真的是头大的问题。房子、股票看起来都不靠谱，买债的问题是，一波下跌往往抹掉好多天的收益积累。
这个问题我也没想清楚，一个直观感受，还是美股、黄金和比特币更加稳健吧。
中际今天如果来一波大涨，我就出了，熬着太难受了，股价长期不反应基本面。
下面是日常投票，大家投票后可以看到多空比例，直观感受到市场情绪，对短线的走势判断非常有帮助。
