北京银行数字化供应链生态建设项目解决行业痛点，实现业务高质量发展

创业 2024-08-07 14:30 新加坡

过去几年，随着中国经济不断的转型发展，产业链供应链的升级被摆到了极其重要的位置。2020年，中央经济工作会议明确提出“增强产业链供应链自主可控能力”。2021年，“十四五”规划将“提升产业链供应链现代化水平”作为加快发展现代产业体系、巩固壮大实体经济根基的重点任务。2022年，党的二十大报告首次提出“着力提升产业链供应链韧性和安全水平”这一国家战略任务。2024年《中国政府工作报告》将“大力推进现代化产业体系建设，加快发展新质生产力”作为今年政府工作的首要任务，而“产业链供应链优化升级”是实现这一任务目标的重要抓手。

供应链金融作为支持国内国际双循环新发展格局的重要力量，是产融结合的重要形态，也是产业链供应链优化升级的重要组成部分之一。“十四五”规划纲要推出后，各省市陆续出台供应链金融推进措施，为供应链金融发展搭建了良好的创新环境。北京银行积极响应国家政策，重视供应链金融业务的发展，不断在供应链金融领域进行创新突破，并快速成长。在亚洲银行家2024年度中国奖项评选中，北京银行的数字化供应链生态建设项目以“1+3+N”的创新服务体系、个性化、多场景的解决方案、领先的风控能力和客户体验获得“中国最佳金融供应链实施”奖。

一直以来，北京银行高度重视数字化供应链金融建设，将供应链金融作为公司业务转型的重要抓手。2021年北京银行搭建数字供应链生态平台——“京信链”，打造全流程线上供应链综合金融服务平台，并创新建设对接三方供应链平台1.0版本开放银行接口，成为供应链金融平台建设的破冰之年。2022年融入行业产业链生态，打造供应链开放银行标准化专属接口2.0版本，探索去核心化数据信用类供应链产品，打造通用、医药、快消等专属行业风控模型。2023年是北京银行供应链金融业务蝶变发展的一年，正式发布“京行e链通”供应链金融品牌，打造“1+3+N”供应链金融服务体系。

传统的供应链金融业务主要依赖于线下和人工，无法快速响应市场变化的需求；风控能力弱，难以做到全面、实时的风险监控；且供应链金融的业务流程涉及多个环节，从客户准入、信用评估、到资金发放，数字化和线上化不足，导致业务处理周期长，客户体验不佳。北京银行通过数字供应链场景生态项目建设，以开放银行为理念，依托区块链、人工智能等技术赋能，与核心链主或产业链信息直连互通，为产业链客户提供全流程线上化供应链金融服务，有效解决上述痛点。

在“1+3+N”供应链金融服务体系下，北京银行为多个行业的上下游产业链客户提供集在线身份认证、在线签约、在线融资申请、在线放款审查、在线放款、在线资金清算等全流程线上化的供应链金融行业服务方案。以“京信链”产品为例，核心企业基于真实贸易背景的应付账款，向上游供应商开立一张可拆分、转让、融资的应收账款电子债权凭证，将核心企业信用传导至多级供应商，应付账款到期后由核心企业无条件履行付款承诺，北京银行到期进行京信凭证自动资金清算。整个流程全线上化操作，大幅提升业务办理效率，减少核心企业资金占用的同时，帮助小微企业解决融资难题。

同时，依托区块链技术及开放银行赋能，北京银行积极对接外部产业链供应链核心平台、企业，共建供应链金融生态。例如，北京银行与中企云链深度合作，嵌入平台生态，依托“云信”电子债权凭证，为平台上央国企及集团成员单位1-N级上游供应商提供融资服务。截至目前，北京银行已与几十家产业平台、供应链平台、电商平台等对接，有效整合数据资源，释放供应链金融价值。

北京银行还充分利用人工智能、大数据、云计算、风控模型等技术，实现发票识别、在线中登登记、征信查询、客户准入等流程的电子化和自动化，减少人工操作，提高效率。通过科技赋能，实现对供应链金融业务的智能化管理和实时监控，提高风险控制能力和业务处理效率。以供应商准入模型为例，系统上线后，授信审批实现一键操作完成，客户无需提供任何资料，最快15秒即可完成办理。

通过数字化供应链生态建设项目，北京银行不仅解决了供应链金融业务中的诸多痛点，还实现了客户体验的全面提升和业务的快速增长，业务投放量、客户数近三年复合增长率达85%。截至2023年底，供应链金融投放近万亿，服务客户近2万户。业务规模的快速增长不仅体现了市场对北京银行供应链金融服务的高度认可，也为其进一步发展奠定了坚实的基础。

订阅亚洲银行家杂志获取更多精彩内容：

greaterchina_mkt@theasianbanker.com

http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzA5MTAyMzA2OA==&mid=2461260036&idx=1&sn=43eefb2f483e88e1d6945c6a7da3f13c

TheAsianBanker

亚洲银行家于1996年在新加坡成立。作为亚太地区首屈一指的研究分析和金融数据资讯提供者，一直致力于为亚太金融服务行业提供发展策略相关的深度信息分析。

最新文章

【SIBOS系列专访】南京银行提供跨境金融服务助力企业出海

亚洲银行家2024年全球1000强银行排名，摩根大通凭借强劲的资产质量、流动性和不断增长的盈利能力在全球处于领先地位

【一周回顾】中国10月LPR下调25个基点

亚洲银行家2024全球银行1000强排名揭晓颁奖典礼顺利举行

阿布扎比第一银行助力增强中国与海合会成员国市场之间的金融纽带

浦发银行信用卡创新绿色金融产品，赋能长三角生态绿色一体化发展

【一周回顾】中国前三季度GDP同比增长4.8%

亚洲银行家2024北京创新之旅：第三日行程

亚洲银行家北京创新之旅2024：第二日行程

亚洲银行家开启2024北京创新之旅：首日行程

【一周回顾】财政部推出增量政策，全力支持经济稳步发展

汇丰通过战略合作和以客户为中心的解决方案改进贸易融资

平安银行搭建以“人事”为核心，贯通企业“人、财、事”核心管理场景的智慧企业一体化开放平台，助力企业数字化转型

【一周回顾】中国人民银行创设新的货币政策工具支持股票市场稳定发展

陈禹嘉——通过慈善行动向全球普及眼科护理

“中信同业”+焕新升级锚定数字金融新主线，做实金融“五篇大文章”

量子计算时代的金融安全：机遇、挑战与全球应对策略

【转载】今晚直播丨以理×金李：全球视角下的金融市场变革——技术驱动、创新挑战与中国机会

【一周回顾】美联储降息50个基点

建行2024半年报：力推内涵式发展在市场潜力、成本管理、风险管理创造效益

平安银行构建智能反洗钱图谱分析系统，实现智能监测、智能分析、智能报告

亚洲银行家集团祝大家中秋团圆，阖家幸福！

【一周回顾】中国8月CPI同比上涨0.6%，PPI同比下降1.8%

CeFi 与 DeFi 的融合将彻底改变金融

Revolut 获英国银行牌照，迈向新阶段的同时仍面临诸多挑战

【一周回顾】中国8月制造业PMI微降至49.1%，非制造业景气水平略有回升

新加坡的巧克力金融旨在简化资金管理

Yaser Abu-Mostafa: 人工智能可以解开 DNA 的秘密，还有更多

建行发布2024半年报：重点发力养老、科技、绿色金融等领域，统筹调控量价险，表现稳健

【一周回顾】中国2024年1—7月全国一般公共预算收入同比下降2.6%

微软蓝屏事件凸显了科技风险与韧性管理的迫切需求

基于全球银行的观察显示，只有24%的银行董事会中技术人员比例超过20%

【一周回顾】中国8月LPR保持稳定，市场关注后续政策动向

百信银行协同中信银行举办“极地来信”沉浸展谱写数字金融创新篇章

及时的核心系统现代化对于银行数字化转型至关重要

香港数码港元先导计划：零售支付的新尝试

【一周回顾】中国7月经济数据展现稳中有进态势

蕟荣资本 Farro Capital 专注于财富跨代传承和全球流动性

【一周回顾】国务院印发《关于促进服务消费高质量发展的意见》

北京银行数字化供应链生态建设项目解决行业痛点，实现业务高质量发展

【一周回顾】2023年我国“三新”经济增加值占GDP比重达17.73%

平安银行：升级“投、汇、兑”，打造“三省”个人跨境金融服务

BIS 创新峰会：平衡人工智能的创新与金融监管

中信百信银行获得中国最佳信用风险技术实施（数字银行类型）

【一周回顾】财政部:上半年一般公共预算收入115913亿元

在息差收窄背景下，中国的零售银行正在推动重大转型以保持持续增长和盈利能力

【一周回顾】国家统计局：初步核算上半年国内生产总值616836亿元同比增长5.0%

理查德·桑德尔：金融个性化必然包括基于外部性的新的数字化产品和服务，例如环境产品和服务

人工智能、大数据和风险科技为中国金融机构提质增效

分类

时事

民生

政务

教育

文化

科技

财富

体娱

健康

情感

旅行

百科

职场

楼市

企业

乐活

学术

汽车

时尚

创业

美食

幽默

美体

文摘

原创标签

时事社会财经军事教育体育科技汽车科学房产搞笑综艺明星音乐动漫游戏时尚健康旅游美食生活摄影宠物职场育儿情感小说曲艺文化历史三农文学娱乐电影视频图片新闻宗教电视剧纪录片广告创意壁纸头像心灵鸡汤星座命理教育培训艺术文化金融财经健康医疗美妆时尚餐饮美食母婴育儿社会新闻工业农业时事政治星座占卜幽默笑话独立短篇连载作品文化历史科技互联网

发布位置

广东北京山东江苏河南浙江山西福建河北上海四川陕西湖南安徽湖北内蒙古江西云南广西甘肃辽宁黑龙江贵州新疆重庆吉林天津海南青海宁夏西藏香港澳门台湾美国加拿大澳大利亚日本新加坡英国西班牙新西兰韩国泰国法国德国意大利缅甸菲律宾马来西亚越南荷兰柬埔寨俄罗斯巴西智利卢森堡芬兰瑞典比利时瑞士土耳其斐济挪威朝鲜尼日利亚阿根廷匈牙利爱尔兰印度老挝葡萄牙乌克兰印度尼西亚哈萨克斯坦塔吉克斯坦希腊南非蒙古奥地利肯尼亚加纳丹麦津巴布韦埃及坦桑尼亚捷克阿联酋安哥拉