文 |俞燕
编 |吴戈
出品 |喻观财经
6月4日，大家人寿正式发布CGI家办孵化中心服务生态体系，成为其独代模式启动以来的又一新举措。
其实在2023年11月16日，大家人寿便已宣布成立CGI家族办公室孵化中心，将其作为独代高端业务品牌。
据了解，CGI是三个英文单词Charity（财富向善）、Global（全球配置）、Inheritance（家族传承）的首字母。大家人寿以此命名，意在表达孵化中心致力于支持中国式家族财富向善、家族永续。
据王刚介绍，保险系家族办公室目前主要是三种模式，一是保险机构（含保险公司、保险中介）内嵌式家办，二是资深保险代理人创设的家办，大家人寿家办孵化中心则成为第三种模式，即保险公司与代理人合作创设。
与前两种相比，第三种模式即大家模式的特点是通过“S（公司）2B（家办、门店、家族事务所）2C（客户）”模式以及“独立+融合”合作方式进行。
在这种模式之下，家办不归属保险公司管理与经营，而是自主经营、自负盈亏，家办的赋能平台由保险公司搭建，包括生态体系、培训体系和产品平台。
从独立代理人专属代理店到家族办公室，大家人寿的全链路、自主化、职业化的独代发展路径日渐清晰。
据了解，三年多来，大家人寿的独代探索取得了阶段性成果。截至2024年5月末，大家人寿在全国10个省市注册了42家保险专属代理店，达成MDRT标准的人数已增至741人。截至一季度，其个险渠道期交保费9亿元，同比增速56%；月人均产能14.4万元。
如果说在独代1.0模式下，大家人寿的重点放在扁平化分账模式，2.0模式下重在为独立代理人赋能赋权，3.0模式下实现独立代理人的身份独立，那么在4.0模式之下，大家人寿则开始探索构建平台化公司，构建生态服务矩阵。
大家人寿时隔半年推出的CGI家办孵化中心服务生态体系，成为其赋能生态服务矩阵的重要媒介，亦是其生态服务矩阵持续进化和壮大的催化剂。
王刚表示，CGI家办孵化中心服务生态体系是对服务模式的一次革新，通过整合内外部资源，形成一个紧密联结、高效协同的生态服务矩阵。出发点在于培育综合性人才，落脚点是为客户提供从一个保险产品到一套解决方案的转型，根本在于践行行业高质量发展的经营指导思想。
在王刚看来，赋能生态服务矩阵与CGI家办孵化中心之间存在着密不可分的共生关系。赋能不仅仅是提供工具或资源，更是通过优化流程、提升效率、激发创新，为家办行业精英赋予更强的能力和更广阔的舞台，而大家CGI家办孵化中心是这个过程的关键载体。
对于独立代理人而言， CGI家族办公室孵化中心可以帮助优秀的独立代理人建立法人思维、客户思维、市场思维，为其真正实现“独立身份、独立核算、独立经营”铺平职业道路。
王刚表示，大家CGI家办孵化中心的赋能，外勤队伍将逐步建立企业家精神，进行品牌塑造，建立企业文化。内勤队伍则将逐步从科层到扁平，思维进化，深化赋能，能力升级。
在CGI家办孵化中心服务生态体系中，大家人寿构建面向B端的共享生态时，以家办作为媒介，可以使家办在面对C端客户时，充分利用家办赋能平台带来的最大化增量价值，共创以家办为本的生态服务矩阵，从而实现跨界融合、资源共享、财富共创，共赢未来。
“它如同一座桥梁，让服务生态中的每一个参与者都能更加高效地协同工作，共创价值。”王刚表示。
探索家族办公室模式，亦是保险公司从“产品导向”变为“客需导向”转型，为客户提供从一个保险产品到一套解决方案的现实之需。
目前我国已成为全球第二大财富管理市场，相关数据预计，中国超高净值人群总资产正以两位数增长。超高净值家庭数量，将在2025年达到6万个。
据统计，目前已有32.9%的第一代企业家，选择通过自建家办的方式来统筹和管理家族事务和财富，这一模式正成为企业家传承策略中的重要选项。另一方面，中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中，客群呈现富裕化、年轻化、高知化、圈层化的“四化”，需要通过家办对其财富管理进行“顶层设计”。
亦有业内人士指出，作为财富管理皇冠上的明珠，家族办公室业务亦有助于金融机构树立起专业、综合、值得信赖的顶尖品牌形象。金融机构通过建立机构化家族办公室运营体系，可以真正以客户为核心满足其穿越代际的综合需求，从而抓住未来5-10年的发展机遇。
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