财富管理加速驶入算法时代：广发证券APP全面升级打造“千人千面”智能化平台
财富
财经
2021-08-05 19:00
![]()
近年来，以今日头条、抖音为代表的基于用户偏好及算法的定制化内容推送，成为了互联网行业近年来的新兴势力，与用户兴趣相合的内容供给，打开了互联网行业全新的流量阵地，并对互联网行业的价值生态带来重构。与之对应的是，伴随着券商行业加速向财富管理服务转型，以及投资者适当性管理制度不断提升要求，在新兴金融科技力量的加持下，算法技术正加速应用于财富管理领域。财富管理的“算法革命”显然需要多种要素相结合——其中既包括投资决策所必须的海量实时信息和资讯，也包含投资标的所涉及的优质金融产品，更包括基于投资者不同偏好和财务特征分析所形成的投资组合。如此复杂的信息要素，需要依靠算法技术进行更为高效和精准的分析和匹配，才能为客户打造出顺畅、贴心的服务体验，这也是诸多财富管理机构竞相比拼的关键技术核心。资管风铃了解到，广发证券就在财富管理的“算法革命”上不断前行。8月2日，广发证券个人用户易淘金App客户端迎来9.8版本的全面升级，通过智能搜索引擎、新版理财频道、新版“我”频道、自选股分析等8大功能的升级，重点围绕平台专业化、智能化及提升用户体验三大目标，在资讯、产品、组合等多个维度上体现了用户使用体验和效率的提高，并致力于打造成为一个“更懂客户的数字化财富管理平台”。在传统的证券信息服务中，信息供应商扮演了一个“中心化”角色，即主动为用户提供资讯及信息，但这一模式由于缺少用户的交互，既缺少对用户真实需求的捕捉，也难以在信息推送上对用户提供个性化服务。而在算法时代，信息服务本身呈现了更多的“去中心化”特质，即用户行为信息本身亦会沉淀为有价值数据，而这些有价值数据亦成为了财富管理服务内容的重要组成。在广发证券易淘金App的此次升级中，一个重要特征便是对用户交互功能的大幅提高。据了解，此次9.8版本，易淘金在发现页、行情页、理财页、个股详情页均提供了搜索引擎入口，可随时满足用户对股票、基金、理财等信息的检索需求。易淘金的新版本基于数据库新增了“热词搜索”及智能化推送服务，即系统利用大数据和智能算法，根据用户日常搜索习惯自动推荐“热门搜索”、“热门股票”、“热门理财”三大类热搜内容。帮助用户时刻紧跟热点，也更便于用户及时把握市场投资趋势。在强化交互体验的同时，易淘金亦对重要信息进行了集成，推出“为您推荐”模块，将重要功能、资讯、产品进行个性化需求的推送，缩短了用户接收重要信息的路径。此外，易淘金还在此次升级中对用户体验细节进行了迭代。例如对“我”页面进行改革，全面采用 “卡片式”设计语言，让界面结构和逻辑更加清晰并具有层次感；同时增加了“我的足迹”功能，即用户可追溯自身的浏览历史记录，以免遗失曾经查阅过的重要信息。正值公募市场火热期，易淘金还对其理财频道进行了更新，并推出 “今日看点”、“理财配置”、“基金组合”、“理财百宝箱”、“基金榜单”等多项理财模块。例如“今日看点”可帮助客户精细化筛选市场热点，高效追踪价值投资机会；“理财配置”则帮助客户按“三笔钱”方法做资产规划，促使资产配置更清晰；“理财百宝箱”则汇聚近20款简单实用的专业理财“神器”，便于用户遴选基金。在此次升级中，广发证券的另一挑战是如何利用科技手段来实现财富管理服务的定制化。据了解，广发证券将此次客户端升级目标定位成为“更懂客户的数字化财富管理平台”，并依据智能化算法推荐，在金融产品推介和投资组合定制方面实现“千人千面”，即可根据客户个人风险评级及画像情况进行智能匹配，推荐更适合客户特性的投资组合及理财产品。“这些产品和投资组合的推介一方面基于对投资者调查问卷收集的信息，满足投资者适当性管理要求，另一方面也会根据投资者日常浏览兴趣形成用户画像标签，再来有针对性的匹配更适合的财富管理服务。”一位业内人士指出。事实上，依据个人用户画像来提供定制化服务，既是对监管部门投资者适当性管理要求的落实，亦是对算法时代下投资者产品定制化服务的进一步发展。与此同时，此次易淘金App还对自选股分析功能做革新，引入了更深化的数据分析技术，实现了盘中对自选股收益走势的实时呈现，以及盘后对自选股主力筹码、买卖趋势及多空形势的深入解析，帮助客户寻找和把握投资时机。正值广发证券成立30周年，在上述人士看来，而此次APP升级正是广发证券加快智能化建设和实现数字化转型的缩影。“易淘金App一贯秉持‘专业、智能、贴心’的特色服务理念，坚持立足于客户为中心的财富管理视角，坚持以数字化运营思路持续优化升级，这是对客户服务和用户体验的极致追求，也是券商行业对用户价值的深度探索，更是科技赋能金融行业升级的大势所趋。”广发证券相关负责人表示。据广发证券电子商务部总经理曲东荣表示：“在数字化、智能化功能方面的升级，是广发证券不断优化客户体验的重要一环。易淘金App将重点围绕平台专业化、智能化及提升用户体验三大目标，全力打造行业领先的数字化财富管理平台。”在其看来，此次APP升级体现了智能化科技硬实力与专业投研软实力深度融合，以客户为中心，打造个性化推荐算法引擎，匹配客户专属的财富管理服务；提升智能化交易水平，辅助客户投资效率升级。点击关键词看往期
中行原油宝丨波音危机丨公募之机
洪磊和基金业丨尾佣管制丨鹏华悬案
理财子公司丨嘉实变阵丨可转债T+0
坐庄陷阱丨公募REITs丨梁永强归来
《资管风铃》现已入驻头条、百家、新浪、网易、企鹅、雪球、蚂蚁财富、东财、Zaker等10+平台
