让客户觉得理财经理专业很重要，尤其在各家银行产品都不错的情况下，客户也需要多一个理由，留在你这里（老客户），或者到你这里来（新客户）。书面的来讲，就是提升“人”的价值，来提升服务的综合竞争力。
以上相当于写这篇文章的目的。那“专业”如何来定义？且不说客户的理解五花八门，作为卖方，对于“专业”的定义，也各不相同，有的说是和学历有关，有的说是得有各种资格证，还有的说得销售业绩好才能算专业，还有的同事认为，银行卖的产品太低级，只有懂炒股，能说出一二三，才叫真正的专业。对于“专业”有不同的认知非常正常，可以去探讨，在这其中，客户觉得“专业”怎么去定义，是最重要的也是理财经理们努力的方向。
从销售实践来看，客户对于“专业”的定义，比较务实，要求也比较低。比如在外行客户眼里，金融服务本身就是比较高深的业务，理财经理觉得很基础的存贷汇业务，属于入门程度的业务，在客户那里都觉得是专业的不得了。还有的客户，觉得理财经理能把卖的产品说清楚就是专业，能应对了客户的各种提问，能做好售后工作，就是够专业，这样的客户也不在少数。还有一部分客户，在投资理财上经验丰富，会涉及到炒股基金产品，热衷于与理财经理一比高下，他们对理财经理专业的定义，就较为通俗，了解市场，能推荐包赚不赔的基金或者股票。
絮絮叨叨举了这么多例子，想说的就是投客户所好的道理，如果想让客户觉得你专业，那就得知道他们怎么想，这样才好有具体的举措。
理财经理能用来展现“专业”的途径比较多，我分为线上和线上。线下就是网点的物理布置，从合规和消费者权益保护的角度，每个银行网点都有资质公示和服务展示牌，客户也很乐意看到这些东西，理财经理可以把展示的内容做的更用心一些，尤其是资格证，荣誉证，从业经历都要在办公网点公示出来。外向的客户会主动问，大部分客户是默默观察，理财经理把这些布置到客户眼前，客户综合这些东西就有机会得出你很专业的判断。
至于着装，礼仪，谈吐，名片这些就不再赘述了，理财经理尽量给客户留个稳重，而不是活泼的印象，毕竟这是钱相关的事情，客户都谨慎保守一些。
线上的途径，主要依托于微信这一单向的展示渠道。区别于线下面对面的充分沟通，线上是片面的，单向的，这为理财经理作“人设”的打造提供了可能性。确有需要的，可以做个微信的小号，精心分享内容。或者也可以用自己的微信，日常分享的内容要能表现出你是个积极的，勤奋的，有家庭责任心的人。举个例子帮助大家理解，“坚持锻炼身体”，“坚持学习思考”，“带父母孩子出去玩”，“给父母孩子做饭”等等，还想说个实战经验，如果是想给客户看的东西，要更生活化一些，少去议论时事政治，很容易让客户觉得你和他价值观不符，而给你专业的形象拉分。
说了展示专业的途径，再说说具体的实现举措，核心其实就是八个字“善用资源”和“主动包装”。
“善用资源”首先指的是理财经理要善用行内的资源。“专业”是一个主观的评价，理财经理要想赢得这个评价，就得搞定掌握这个话语权的人，不仅是客户，更有行内的同事领导。我们自己展示自己专业，客户未必信服，但别人说你专业，效果会好很多，理财经理要有这个意识，去借力客户给自己做宣传，就是我们一直在做的“MGM(客户介绍客户)”，理财经理要主动争取客户帮自己做宣传。在领导和同事的推荐上，内涵相同，理财经理留有这个意识就行，好好表现，让领导同事夸你也有事实上的依据。
另外一层就是善用行外的资源。现在有很多第三方的培训产品和工具，都能提升理财经理的专业能力。光靠行内的培训，理财经理眼界会受限，多应用学习第三方的学习资源，深度提升下专业能力。第三方的工具是那些能助力理财经理做服务的，比如能一键生成财经资讯的APP，省得理财经理自己去梳理编辑，直接转发朋友圈，让客户看到，客户只会觉得你很专业，知识面儿很广。
“主动包装”说的是，“专业”的评价不仅来自于被动的评价，更多是主动的争取。在“专业性”上，理财经理一定要用心琢磨，应用成型的方法。除非是极端专业的理财经理，靠推荐的基金，再加上运气好，赢得客户的深度认可。绝大部分理财经理还是要做些表面功夫的，当然也不要鄙视这些做法，“包装好”才能有进一步沟通的机会。
以上就是，想让客户觉得你专业的话，怎么去思考，也提了一些具体的实现路径，供各位同业参考！
