客户经理和客户沟通，面访仅是其中一种方式，常见的还有电访和微信线上沟通，也包括邀约到店组织一场财富沙龙。之所以从面访角度切入，是因为面访比较有代表性，涉及到的相关技巧方法，在其它和客户沟通的场景也同样适用，面访技能之于理财经理，是最基础的，也最需要客户经理磨练提升的沟通技能。
面访中，要和客户聊什么？客户经理首先会想到的就是给客户推荐产品，这当然是核心工作，从推荐产品而产生的业绩，是最能体现理财价值的工作内容。但我们都明白，不仅要琢磨“变现”客户的价值，做“打鱼” 。客户经理也要做“养鱼”的动作，就是我们常说的客户经营范畴，能明白其中区别，懂得其中不同价值并应用，是区分新老客户经理水平的典型点。
面访客户，需要和客户聊的内容，通俗总结为三类：产品，售后还有理念。这三类内容贯穿于客户经营和服务的始终。
产品相关的内容内容很好理解，就是产品涉及到的要素，客户经理向客户说明是什么？这几年各项产品都在破刚兑，银行产品比以往要稍微复杂一些，客户经理经理需要做大量的解释说明工作。客户经营说白了，就是抓住一切机会来挖掘客户的信息点，然后展现客户经理经理的价值，在这个基础上加深和客户的关系。和客户聊产品是最务实的话题内容，也是客户肯定感兴趣的内容，自不必说，也是客户经理经理能发挥自我专业价值的最佳方向。
售后单独拿出来，是因为新手客户经理经理最容易忽略的地方就是售后，不仅是银行的自营理财，代销的基金和保险，更需要理财经理做好售后工作，不仅关乎客户体验，更是为客户进一步加深对客户经理的信任认可和策反行外资产打下基础。常见的售后话题，就是到期提醒，告诉客户产品到期之后结果是啥，客户二次消费的选择是啥。客户经理在当中做的是一个金融顾问的角色，需要给客户成型的建议。在这个基础上，又能挖掘出很多和客户聊天的机会。
理念是至关重要的，尤其在银行产品同质化的情况下，通过财富管理理念，能让客户更加信服。比如同样是减肥机构，一家是功能性的，就是减肥。一家是健康管理顾问，对于客户来说，后者更有吸引力，也更能弥补产品同质乃至缺乏竞争力上的不足。说的再通俗一些，客户经理在工作中，产品推荐之外，向客户灌输科学的财富管理理念，不仅是资产的保值增值，也包括具体的资产配置，让客户提升资产之外，也提升财商，这个对于客户的吸引力，对于客户经理经理展现更强的专业服务力，都是非常有价值的。理念相关的内容，有非常成熟的工具，比如标准普尔图，理财金字塔等，与银行合作的基金保险公司，在这方面也会给到丰富专业的支持，所以素材资源不缺。
以上就是面访客户时，该和客户聊什么，总归一句，主动聊产品，做售后，多灌输理念，聊的越多，展现自己的机会就越多，销售的机会就越多！
