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本文为香港科技大学陈江和亚洲家族企业与创业研究中心主任彭倩教授发表于香港经济日报【庖丁篇】2022年7月14日的文章，标题为“以企业概念 经营家族办公室”。
笔者过去有关家族办公室的文章，主要着眼于其功能和角色，指出不论是单家族或多家族办公室，除了管理家族的财富外，成熟的家族办公室还管非财务事务，包括协助家族维系和谐关系，以及家族的价值和精神传承等，而且家族办公室管非财务功能的重要性近年愈益突出。本期我们来探讨一个关于设立家族办公室更深层次的问题——设立家族办公室最根本的“目的”是什么？应该以什么原则去指导设立和经营家族办公室？
设立家族办公室最重要的资金来源之一，是家族把家族企业卖掉后获得的巨额资金。家族通过成立家族办公室去管理财富，追求财富的传承和增值。在这过程中，家族话事人如果放下了之前经营企业的包袱，认为家族办公室不就是管钱而已，放松对家族办公室的要求，则可能导致家族办公室经营不善。
另一方面，家族下一代也可能会形成一个错误的观念——即家办既是管家，又是“金库”， 无论现在或日后有什么需要，家办就可以满足到其需求。家族下一代成员对家办的过度依赖，将使他们丧失企业家精神和斗志，最终摆脱不了“富不过三代”的魔咒。
笔者认为，首先，设立家族办公室需要以设立另一个“家族企业”（Family business）的概念来作为底层基础，用经营企业的方式，来经营家族办公室。家族办公室必须超越仅仅“管钱”的范围，要有更深远更清晰的策略。家办找准客户的需求同时，也需要教育客户家办并非取之不尽用之不竭的“金库”，需要有正确的金钱观和成本控制的观念。
更重要的是，家办也需专业化的管理。不少企业家懂得经营原有企业，不一定有理财的本事。虽然都是经营企业，但所需专长不同，企业家必须对自己的短板有清楚的认识，适时引入专业人才来管理家办。
用经营企业的方式，来经营家族办公室，就可以促使家办话事人建立一套完整的营运方略，来维持和巩固顾客真正的利益和需求，使企业的兴盛发展延绵下去，不会为短期的利益，而失去长期发展的策略方向。例如，在投资上，因应时代的发展和需要，这个“新家族企业”（家办）会更关注可持续金融（Sustainable finance）、重视环境、社会和治理（ESG‧Environmental， Social and Governance）的投资决策以至影响力投资（Impacting investment）等；通过“策略性慈善”来维系家族成员的和谐关系，这些家族办公室的功能，都可以纳入到“新家族企业”的营运策略之中，得到更多的制度保障，其持续性也得到更大的维系力量。
用“管家”的概念看家族办公室，家办无疑代表家族的利益，例如上段列举的各种利益和需求。然而问题是，每个家族的想法和利益是不一样的。如果不把家族利益弄清楚，家办所代表的利益也无从可言，家办是否代表了真正的家族利益，也将是一个问号。
笔者认为，第二，家族必须要有一个明确的家族“使命”（Mission）——这个使命其实也是家族企业和家族办公室之使命，三者其实为一，以这个使命作为指导方针，引领家族办公室的营运和发展。
换言之，家办需以成立一个“新家族企业”的构想作为底层结构，并有一个清晰的使命作为指导日后这个家办的营运方针与发展方向。家族使命必须清楚明示家族的利益、需求和目标，这样将可以避免日后，譬如在投资上过度追求财务的收益，而对于非财务的目标越走越远，最终把家办的发展导引到岐途方向。
值得一提的是，制定家族使命不是一件容易的事情。制定的目标不能太宽泛，亦不能太细微，这样无法有效成为管理家族企业和家族办公室的指导方针。同时，制定家族使命的过程十分关键和重要。家族使命需要所有家族成员同意、接受，达成共识，愿意遵守，是一个类似契约结构的宣言。在制订过程中，要把家族成员的理想、价值和利益进行集结、整理、协调和配置。不能简单复制过去祖宗的家训，这些往往是老一辈希望强加于年轻一辈的想法，得不到年轻一代共鸣，即使被当成使命也无法实施。
家族使命必须是与时俱进的，指向一个未来的发展方向和目标，通过家族办公室使到家族的发展能够更行稳致远，更上一个台阶。不仅仅囿于财富，还包括家族价值以至家族和谐关系的传承，这些家办的功能，能够在企业的经营概念和经营实践中，得到制度性的保障进行优化基础。
总的来说，家族办公室始于管理家族的财富，成熟的家族办公室还管非财务事务，包括协助家族实现财富传承、协助家族维系和谐关系及家族精神传承等，不过，这些只是家办的功能，是“设立之果”，在功能背后“成立之因”，包括建立家族长远发展和子孙延绵传承最根本的基础，是值得进一步和深入探讨的。笔者在本文提出设立家办应以成立“企业”视之，并以明晰的“使命”，作为设立家族办公室的前提和关键起点。在今日亚洲家族办公室数目不断增加，亚洲富豪，尤其中国富豪人数持续增加的趋势下，探讨家办设立之“因”，是及时和需要的。
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