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本文为香港科技大学金乐琦亚洲家族企业与家族办公室研究中心主任彭倩教授发表于香港经济日报2023年11月30日的文章，标题为“财富传承学院3大目标 超越理财增值”。
金融发展局旗下的香港财富传承学院于11月14日正式成立之日，财经事务及库务局局长许正宇当天发表网志介绍。他指出，学院将作为资产拥有人和私人财富管理行业的人才培育中心，提升企业家积累和传承财富的综合管理能力。
许正宇还预告，基于香港是一个独特的中外文化艺术交流中心，家族办公室除了投资金融产品外，亦是文化艺术发展的积极支持者及投资者，所以，学院拟于明年举办连串艺术活动，以吸引全球家族办公室关注本港日益兴旺的艺术生态圈，计划明年3月下旬，财库局和投资推广署会举办第二届“裕泽香江”高峰论坛，向全球家族办公室决策人以及其专业团队展示香港独有的机遇。
香港财富传承学院如何发展？学院的主要领域在什么地方？在学院展开发展步伐之际，大家进行集思广益讨论，对学院往后的发展应该是有益和有建设性的。
财库局局长许正宇在网志中引用市场统计的资料指出，“2022年有超过15万名超高资产净值人士（即可投资资产达3,000万美元的人士）身处亚洲，占全球超高资产净值人士的四分之一”。的确，随着亚洲的财富进一步增长，家族办公室规划财富传承的需要将不断增加，可见香港发展家族办公室业务的机遇，真的不可错过。
笔者前周在本栏分析过香港财富传承学院发展的方向，应有别于新加坡。究竟学院的路该怎样走？有什么顶层设计的方针或原则，来引导学院朝有利于、并且切合香港在这面优势的轨道前行？笔者有幸与传承学院的董事会成员，也是本中心的创始主任金乐琦教授一同探讨后提出三点意见，为集思广益的讨论抛砖引玉。
第一，学院的目标长期化。未进一步阐述前，不妨先说一下当前人类所处的世界大环境。
当前全球的地缘政治风险持续升温，中东地区的巴以流血冲突、欧洲的俄乌战斗、中美这两个全球最大经济体之间的博弈，多国领导人政治挂帅，仅关心自身利益，缺乏具有大格局观和高瞻远瞩的领袖。事实上，国家主席习近平提倡的“一带一路”、“人类发展共同体”等观点和举措，无疑是当今世界难得的可持续发展策略。
大至国家或地区，小至个别城市甚至企业里，都需要以高瞻远瞩的发展观，来应对及处理事情，而不应以短期或零和博弈的狭隘目光来待人处事。这一点，在当今纷乱的国际环境中尤其稀缺。
长期化的目标不以短期利益为圭臬。不囿于也不受困于短期性利益，这样才能看得广，走得远。笔者所熟识的百年家族企业，以“创新经典 超越千年”来激励自身发展，笔者对这个远大目标很是欣赏。当接班人以此作为传承目标，就能够以大格局的心态和策略来制订传承和发展，包括家族财富和家族价值观传延千载，这样便可以避免掉进因受短视或短期利益所蒙眼的发展失败陷阱。
另一方面，过于着眼短期利益的追求，就不容易走向“共同富裕”的康庄大道。很显然，只追求个人利益和短期利益的发展方向，是不可持续的，世界到处战火，我们也不会有安身之居。因此，目标定得愈长期，目光愈远大，发展容得下互利共赢的空间也愈大，这样，无论是发展抑或传承，都可以愈久远。所以，我们认为，香港财富传承学院的发展方向，首要把目标长期化。
第二，我们认为，香港财富传承学不宜单纯以资产及财富管理为传承目标。财富管理只是在传承的最基本的部分。因此，吸引超高资产净值的人来成立家族办公室，不宜以前来香港投资理财为重点政策。长远来说，家族需要考虑做更多可以创造影响力的事情，如目前投资界所重视的影响力投资，投资者所投资的标的，就超越了单纯以财富增值为圭臬的境界。
同样道理，香港财富传承学院的发展方向，也应该超越单纯投资理财为传承目标的窠臼，做出更多可以创造影响力的措施，包括课程设计的培才理念。诚如香港要成为一个百年、千年繁荣的城市，一定也应设法扩大自身的影响力，把影响力扩展至世界。
笔者上述讨论了两点，第一点是从短期走向长期的目标；第二点是从投资理财扩大到影响力创造。
第三，对人才的培训，避免有服务家族办公室的政策想法。事实上，传承学院所培育的人才，建校的目标，并不是去服务家族办公室的财富拥有人，严格来说并不存在谁服务谁的问题，而是给予财富拥有人进行传承规划提供指导。
据笔者观察，很多年轻家族企业领导人对传承一知半解。以笔者供职的中心所开设有关传承的课程为例，学员曾有疑虑：我30多岁，子女还在念幼稚园，我需要参加有关传承的课程吗？其实他们不知道，子女就是未来家族的领导人，需要自少进行培育。当他们成人后，要改变他们的心态和价值观，便恐难以做到。日本很多几百年的老店，其历久不衰，关键就是早早做好传承规划，甚至是超越一代的传承规划，从孙子年幼时便开始加以传承熏陶。正是因为如此，他们的传承意愿异常强烈。
另一方面，很多企业家或者财富拥有人对自身潜在的巨大影响力也不自知，财富除了提供一家几代人的一日三餐，其实能发挥更大的社会影响力，除了前文提到的影响力投资，家族慈善也是家族办公室可以具备的功能之一。这些都是传承学院可以有的教育方向。
因此，香港财富传承学院的使命之一，可以是给年轻的企业领导人的传承作出提醒和指导。传承除了家业和财富，家族成员的和谐关系、家族价值观和家族影响力的传承，也非常重要！以上三点意见，也是我们对香港财富学院的期盼，拓展香港家族办公室的事业，为巩固和提升香港国际金融中心的优势，再增力量！
图片来源：香港经济日报
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