资产配置为什么这么重要？

财富 2024-12-15 12:02 四川

2021年末，建信理财、工银理财两家公司的时点管理规模均突破两万亿元，拥有自主发行产品增量超1万亿元的工银理财原本稳坐大行理财子的头把交椅，但最终，建信理财以小幅优势领先，取代工银理财成为规模最大的国有行理财子公司。

这个规模排名或许只是暂时的，但足以说明，进入2022年，随着资管新规过渡期正式结束，理财子公司将面对竞争更加激烈的排位赛，每一家随时都有被对手超越的可能，也有超越对手、成功冲顶的无限机遇。

对于财富管理从业者来说，危与机同样并存。

一方面，是严峻的行业环境，资产估值方式全面转成市值法、现金理财整改不断推进、存量资产逐步消化......如果还是背靠机构、依赖话术来完成任务，势必被时代所淘汰。

另一方面，是可观的市场增量，2020年，中国居民非储蓄/现金的资产配置占比达到51%，预计2025年这一数据将提升至54%。对比美国市场(储蓄/非现金类的金融资产占比约85%)，中国财富管理市场的资产配置结构还有较大的进步空间，同时也预示着中国居民资产配置将迈向更加多元化的阶段。在此背景下，能满足居民保值增值多元化需求，并提供个性化、定制化资产配置服务的财富管理从业者将具备更强的行业竞争力。

对于财富管理从业者来说，2022年为客户制定资产配置组合方案时，需要从大类资产、金融产品、大类资产和金融产品的配置、配置的再平衡等理论基础出发。

对于缺乏系统性专业学习的从业者，西南财经大学金融学院“财富管理”微专业将提供全体系资配基础知识教学，为学员打通资产配置和风险管理专业能力的提升通道！

#西南财经大学金融学院#

“财富管理”微专业

从大类资产配置到金融产品配置

大咖教你玩转资产配置与风险管理

从0到1全系统课程学习

更有权威证书助力职场升级

扫描下方二维码添加助教微信

立即报名学习

普益标准

普益标准创始于2007年9月，十多年来专注于我国金融理财与资产管理市场的大数据研发、业务咨询与IT系统的开发部署，最早建成并持续更新、扩展、维护着国内最大的全口径资产管理数据库，拥有关于金融大数据的深度挖掘、金融智能等多项核心技术。

两份倡议齐发，这类理财产品将何去何从？

家族信托，存在完美方案吗？

11月中国财富管理收益指数：六个月投资周期银行理财产品过去三个月收益率达0.67%，股票型公募基金过去三个月涨幅为19.56%

固收类理财或将债基化

赶紧收藏丨银行存款类业务知识点梳理

11月山东地区银行理财产品收益指数：固收类产品收益指数延续上行趋势

普益标准×苏银理财丨赎回的理财资金究竟何时到账？

商业银行净息差保卫战，如何应变？

11月华中地区银行理财产品收益指数：现金管理类产品收益指数下行