一、项目背景
随着新公司法自2024年7月1日起施行。商业银行的公司治理面临着新的挑战和机遇。因此，加强董事会、监事会及审计委员会的工作实务培训，提升相关人员的专业素养和履职能力，成为推动商业银行高质量发展的关键所在。
本研修班旨在深入解析商业银行董事会、监事会及审计委员会的工作实务，重点解读商业银行公司治理近期重点、热点及难点解析、商业银行董事会运作机制优化及实践、商业银行监事会运作机制优化及实操、商业银行审计委员会实务专题等。深入探讨中小银行公司治理的现状与问题，分享提高公司治理水平，促进中小银行的稳健发展。此外，我们还为学员提供了公司治理交流平台，让学员在学习中拓展人脉，共同成长。
培训内容
专题一、商业银行公司治理近期重点、热点及难点解析
一、当下商业银行公司治理优化战略框架重塑思考
1、基于ESG框架下商业银行公司治理战略地位思考及优化战略方向抉择：全新资本市场发展基于下中小银行该如何涅槃？【2024年度“中国证券报ESG金牛奖”评选内容思考及银行资本发展战略突围方向探讨】
2、引伸专题：美联储降息&“一行一局一会”国庆节前17项新政后金融市场战略转捩及商业银行全新战略环境解析——二十届三中全会以后的我国经济发展战略新格局解析及中小银行发展战略调整深度思考
二、《新公司法》下商业银行公司治理应对策略及优化方向思考
1、“董事会中心主义”回归与商业银行公司治理架构调整战略方向思考：我们该如何重塑“三会一层”之间的策略协调关系？
2、引伸专题1：新公司法下商业银行股东（大）会制度优化策略及实操难点梳理
3、引伸专题2：新公司法下股东知情权强化后银行关键运营信息查询审核机制设计及相关保密制度设计实操
4、新公司法下董监高履职法定义务解析及商业银行董监高日常履职应对策略思考
5、引伸专题：商业银行董监高“忠实、勤勉、尽职”法律三义务内涵、法律风险及对策思考【兼论商业银行外部董监事履职风险点及相关法律风险初探】
三、商业银行公司治理机制战略优化重点领域通览与问题导向型公司治理优化策略实操：董监事会如何逐年逐季动态捕捉银行下阶段公司治理优化及提升重点领域？
1、实操专题：历年公司治理监管评级及近年来监管行政处罚事项深度分析：当下董监事会问题导向型重点关照问题有哪些？
2、近期中小银行公司治理合规管理与优化提升重点领域全面梳理：短期内公司治理工作该从哪些方面突围？
专题二、商业银行董事会运作机制优化及实践
一、公司治理架构细化/优化及授权管理制度优化实操策略
1、当下商业银行公司治理架构合规性-有效性审视及优化方向选择：如何真正实现商业银行特色性的从“三会一层”向“五会一层”架构的实质性高效转化？
2、商业银行公司治理节点赋权的底层逻辑解析及授权管理基本原则解析：商业银行授权管理需要遵循哪些监管规则和监管原则？
3、商业银行授权管理实操及授权合规性管理策略设计：该如何科学统筹基本授权及特别授权？【带你遍览商业银行十大授权管理合规重点！】
4、中小银行授权管理典型问题诊断及应对策略实操：如何有的放矢的优化我们的授权管理工作？
5、引伸专题：授权后评价机制该如何与商业银行问题诊断及绩效考核制度科学高效衔接？
二、商业银行董事会制度架构优化与专门委员会运作机制提升策略实操
1、商业银行机制架构及基本制度优化要点解析：该如何适应新公司法下“董事会中心主义”趋势调整优化商业银行董事会制度体系？
2、董事会成员科学构成与协调优化策略解析：我们该如何从制度设计上尽量避免因成员选择疏失导致的后续运作实操中的潜在冲突？
3、专门委员会的科学设置、角色定位与适配性思考：董监事会下为何要设置专门委员会？
4、专门委员会成员构成的科学选择与实操思考：我们该如何基于“身份-专业-背景”三维度科学组建每个专门委员会？
三、战略委员会专题：商业银行发展战略制定、修订、落实及考核策略全解析
1、2023年监管格局变革后商业银行战略环境重思考及中小银行国民经济战略角色自觉：当下我们搞清楚自己所处之战略地位了吗？
2、引伸专题：央行机构评级体系下中小银行战略调整的必要性及迫切性解析
3、资本新规下商业银行资本战略转型策略实操：如何根据监管引导实现从“规模扩展性战略”向“资本节约型战略”的伟大转型？
4、2024年9月17项金融新政后中小银行业务发展战略转型方向选择与策略调整实操：资本市场新政叠加房地产金融新政我们该如何积极应对？
5、“降本增效”管理会计型战略诉求下商业银行战略精细化落实策略实操：手把手叫你如何基于RAROC/EVA战略分析框架下掌握“2-4-1”战略管理工具！
四、提名委员会专题：商业银行重要人士任免机制优化及特色化差异化运作机制提升策略实操
1、提名委员会角色定位、职能凝练及运作模式优化实操：“提名委员会枢纽主义”下我们该如何优化重要人士任免制度、降低董监高换届选举合规风险？
2、提名委员会日常运作实操：提名委员会该如何与董办协调做好重要人士任免的监管沟通协调工作？
3、重要人士任免行业特色性问题及突发事件应急机制设计实操：提名委员会该如何未雨绸缪结合行业特点做好重要人士届满前各种突发事件应急策略设计实操？
五、薪酬委员会专题：商业银行绩效考核与薪酬管理合规策略及提升策略实操
1、缘起解析：2022金融限薪令如何“一石激起千层浪”的？
2、商业银行稳健薪酬管理监管要求全面梳理及相关绩效考核制度优化重点领域解析：我们该如何合规做好薪酬管理优化工作？
3、商业银行薪酬管理及绩效考核合规风险解析及对策思考：我们在日常工作中在哪些方面无意识处罚的违规风险？
4、商业银行绩效薪酬延期支付、追责问责及追索扣回制度落地实操要点解析及合规风险思考：当下我们该如何妥善落实相关监管要求？
六、风险/合规委员会专题：商业银行全面风险管理及金融风险监管规则解析
1、商业银行风险管理监管规则全面解析：从巴塞尔协议III到2024版操作风险管理办法，我们需要遵循哪些风险监管规则？
2、CRO、CCO与商业银行风险/合规管理机制架构实操：我们该如何从制度设计层面完善商业银行风险管理框架体系？
3、当下商业银行合规风险全面梳理：2024-2025当下我们该重点关注哪些风险领域？
4、引伸专题：CRO与CCO专业素质及专业知识简单梳理
七、关联交易控制委员会专题：“董事会-专门委员会-管理办公室”三级管理架构落实策略及实操难点解析
1、关联方vs关系人：关联交易新规和商业银行法都是如何界定关联交易重点人群的？
2、关联交易控制委员会运作机制优化及实操难点解析：作为负责人的独立董事该如何统筹协调好关联交易日常管理工作及重大关联交易审核工作？
3、董事会【董秘】vs关联交易控制委员会vs关联交易管理办公室：我们该如何将关联交易管理制度事无糜细落到实处？
4、关联交易日常管理的“嵌入式”日常管理策略实操：我们该如何避免“孤悬空中”、将关联方的高效识别、关联交易的审查审批、关联交易的日常管理工作落到实处的？
八、商业银行决策机制优化及议事规则修订问题思考
1、重大事项vs一般事项：我们该如何从初始阶段分类做好决策机制的？
2、重大事项决策机制的起点优化策略实操：我们该如何高效识别“三重一大”、避免错漏？
3、商业银行重大问题决策原则优化：我们该如何将“四项原则”落到实处？
4、商业银行重大事项决策流程优化：如何以重大事项决策机制优化为契机，优化提升商业银行会议机制和议事规则？
5、商业银行重大事项决策流程各阶段重点工作梳理：会前、会中、会后有哪些工作需要我们重点关注？【如何有条不紊统筹安排商业银行决策流程各阶段工作？】
6、商业银行会议制度及决策机制配套制度与配套资源全面梳理
7、引伸专题：该如何务实高效的实现“重大问题党委前置讨论”监管要求？
九、董秘及董办运作实操重点问题及对策浅析
1、董秘&董办日常工作制度设计、机制优化及部门/人员设置问题思考
2、商业银行股权管理典型问题解析及董秘相关实操要点思考
专题三、商业银行监事会运作机制优化及实操
一、商业银行监事会地位深度思考及核心职能梳理
1、新公司法下商业银行监事会地位思考：“最高监督机构”的地位该如何落地？
2、商业银行监事会核心职能凝练：商业银行监事会的“四大基本职能”你知道吗？
3、商业银行监事会核心职能发挥与高效履职关键素质梳理：高效践行四大监督职能，我们需要具备哪些专业技能？
二、商业银行监事会运作机制优化及实操
1、监事会机构架构优化及成员构成科学思考：当下情形下监事会需要哪些“称职”的成员？
2、商业银行监事会下设专门委员会的必要性解析及可行解决方案思考：履行监督职责，其实我们需要具备的资源/能力要比被监督对象还要高的？
3、职工监事地位及职能解析：监事会日常运作该如何秉持“职工监事本位主义”高效运行？
三、商业银行履职监督职能优化及提升策略思考
1、履职评价监管规则梳理：除了董监事履职评价办法以外，我们还有哪些可资借鉴的监管规则/指引？
2、履职评价&绩效评价&薪酬管理：针对个人的履职评价工作该如何实现“跨服联动”？
3、履职评价相关档案管理常见问题梳理及监事会履职评价相关档案管理实操策略分享
四、商业银行财务监督核心职能实操策略思考
1、监事会财务监督责任内涵解析：我们该重点关注哪些财务合规问题？
2、监事会财务监督工作实操要点解析：我们该如何有效履行财务监督职责？
3、商业银行财务合规风险全面梳理：近年来商业银行财务合规风险主要表现在哪些方面？
4、商业银行财务合规监督管理实操要点解析：当下我们该重点做好哪些财务监督工作？【预算监督、财务收支监督、审计监督，还有哪些？】
五、商业银行风险/合规监督实操策略思考
1、基于监管评级指标体系的商业银行运营诊断策略实操：从CAMELS+到MPA，如何构建一套高效的风险甄别指标体系？
2、基于净息差变迁轨迹的商业银行业绩绩效管理策略与战略预算管理逻辑：如何从“净息差临界效应”监督银行战略预算执行情况及财务预算及时修订的必要性？
3、操作风险管理新规及“三道红线”优化策略实操：监事会该如何监督银行优化内部运营管理水平提升风险管理效率？
六、问题导向型监事履职实操策略思考
1、商业银行运营及公司治理问题诊断策略解析：监事会如何方能及时发现需要重点监控核心问题？
2、近年来商业银行运营、合规及公司治理领域典型问题全面梳理：评级发现-行政处罚-专项整治行动-新政“震动效应”，四维度综合助力监事会探索并及时跟进关键问题领域！
3、监事会问题持续性问题诊断、跟进型问题探讨与警示性问题报告制度制定及实操策略：监事会该如何充分利用发现问题适时警示商业银行合规运营风险？
七、重大问题调研策略实操及调研报告编写实操
1、监事会调研工作机制设计及制度内涵解析：如何从制度层面助力监事会事前协调部门配合，统筹安排调研工作？
2、商业银行监事会调研实操之重大问题识别策略：如何能够及时捕捉到值得监事专项调研的重大课题？【课题发现的几大策略分享】
3、商业银行监事会重大问题调研方法及工具解析：除了现场实地调研以外，还有哪些更为重要、可行且无碍其他部门的调研策略和方法？
4、重大问题专项调研工作总结与调研报告编写实操：专题调研报告、重大事项议题提案、内部风险警示报告，… …，调研成果不同呈现方式需要匹配什么样合适的报告呈现模式？
八、监事会办公室实操要点解析
1、监事会办公室机构定位清晰化处理实操：该如何从基础上确保监事会办公室的有效运作管理？
2、监事会办公室日常运作管理：监办该如何发挥“外联内协”的关键职能？
专题四、商业银行审计委员会实务专题
一、商业银行审计委员会架构及运作机制实操专题
1、商业银行审计委员会角色定位及职能细分：新公司法与监管政策规则框架下审计委员会功能定位有何差异？【规则落实推动、风险合规架构完善促进、有效履职督促，审计委员会核心职能知多少？
2、审计委员会人员构成与运作架构设计实操：内外人员匹配、专业背景人员甄选、运作-支持体系架构，这些环节该如何具体落实？
3、审计委员会工作机制及部门协调机制优化调整：该如何协调与董监事会及内审部门之间日常工作配合问题？
4、商业银行内部审计章程制定及落实实操：商业银行该如何架构和制度上制定独立垂直的内部审计体系？
5、基于审计流程的商业银行审计工作机制优化及制度实操：从问题提出直到最终的档案管理制度，完整的商业银行内部审计制度需要哪些关键的配套管理制度及工作指导？
二、商业银行审计委员会日常运作典型领域实操专题
1、外聘会计师事务所审计服务质量评估与监督及审计委员会对开机时事务所履行监督职责情况报告编撰实操：该从哪些方面监督评价外部会所的工作质量？
2、商业银行内部审计制度及其实施情况监督实操及内部审计工作质量报告实操：审计委员会该如何协调好与内部审计部门的工作关系？
3、商业银行内部控制及风险管理工作有效性监督实操：该如何及时查漏补缺优化银行内部管理？
4、引伸专题：商业银行年度内部控制评价工作实操技巧及商业银行内部评价报告的编写实操
5、会计记录与财务报告审核与监督实操：如何与计财部门协调逐步提升银行财会精细化管理工作？
6、引伸专题：商业银行财务预决算方案制定及落实情况持续监督与问题诊断策略实操
7、机构运营、绩效考评及薪酬管理情况监督及检查实操要点解析：该如何持续监督机构及人员日常的履职情况？
8、重大问题整改监督、监管指定专项审计工作及其他专项审计事项匹配管理制度优化及实操要点解析
三、商业银行审计委员会运作机制及履职素质提升专题
1、商业银行审计委员会相关法律、行业及监管政策梳理
2、商业银行内部审计方法与工具概览
3、商业银行内部控制知识技能及行业特定内控监管要求简单梳理
4、商业银行业务合规运行及相关业务审计实操技巧
王老师 15369412025 贾老师15933611715
