【课程背景】
随着我国金融市场的不断发展和深化改革，农村商业银行作为农村金融体系的重要组成部分，面临着日益激烈的市场竞争和复杂多变的经营环境。在新的形势下，农村商业银行需要不断提升自身的公司治理水平，以适应市场的需求和监管的要求，实现可持续发展。
近年来，监管部门对农村商业银行的公司治理提出了更高的要求。从完善公司治理结构、加强股东股权管理、规范董监高履职行为等方面出台了一系列政策法规，旨在推动农村商业银行建立健全现代企业制度，提高风险防范能力和经营管理水平。农村商业银行必须积极响应监管要求，加强公司治理建设，确保合规经营。同时，部分农村商业银行在公司治理方面存在一些问题，如股权结构不合理、股东行为不规范、董事会决策机制不健全、监事会监督作用发挥不充分、高级管理层绩效考核不科学等。这些问题不仅影响了农村商业银行的经营效益和风险控制能力，也损害了股东和客户的利益。因此，农村商业银行需要加强公司治理培训，提高董监高人员的治理意识和履职能力，解决内部治理问题。
公司治理是一项专业性、综合性很强的工作，需要董监高人员具备丰富的金融知识、管理经验和法律意识。然而，目前农村商业银行的董监高人员在公司治理方面的专业素养和能力水平还有待提高。本课程旨在帮助董监高人员系统地学习公司治理的理论和实践知识，提升其专业水平和履职能力，为农村商业银行的发展培养高素质的管理人才。
【课程收益】
1.明确职责定位：明确董监高在公司治理中的角色定位和职责，提升履职能力，学会以更科学的决策机制推动银行发展。
2.掌握规范方法：提升股权结构合理稳定，防范股东不当行为带来的风险。
3.高效沟通制衡：在董事会、监事会及高级管理层的协作方面，能建立更高效的沟通与制衡机制，提升决策的科学性和监督的有效性。
4.完善公司治理：提高银行的风险防范能力，通过规范的运作能够增强银行的市场竞争力，吸引更多优质客户和投资者。
5.提升信息披露与透明度：树立良好的企业形象，增强公众对银行的信任。
6.强化关联交易管理：保障银行资产安全，实现可持续发展。
【课程大纲】
第一讲 农村商业银行公司治理概述
一、商业银行公司治理的定义与目标
1.商业银行公司治理的基本概念及重要性
2.农商行公司治理的目标
1）保障股东权益
2）保护利益相关者权益
3）提升银行经营管理水平
4）实现可持续发展
3.农商行公司治理的基本原则
1）产权清晰
2）责权明确
3）政企分开
4）管理科学
5）有效制衡
6）协调发展
二、农商行公司治理的特点与挑战
1.农商行公司治理的独特特点
1）股权结构相对分散
2）服务“三农”特殊使命
3）治理结构相对简单
4）监管要求更加严格
5）文化建设独具特色
2.农商行公司治理面临的挑战
1）股权分散与股东行为不规范
2）内部人控制问题
3）风险管理体系不完善
4）外部监管压力与市场竞争
5）信息披露不充分与透明度不足
三、农商行公司治理的监管要求
1.股权管理
2.组织架构与职责划分
3.风险管理
4.信息披露与透明度
5.监管检查与问责机制
【案例分析】2024年上半年337家金融机构被列为高危金融机构案例
第二讲 股东与股东大会
一、股东的权利与义务
1.股东的基本权利
1）资产收益权
2）参与重大决策权
3）知情权
4）股份转让权
5）优先认购权
2.股东应承担的义务
1）出资义务
2）遵守法律法规与公司章程义务
3）支持银行发展义务
二、股东大会的类型与召开程序
1.股东大会的类型
1）年度股东大会
2）临时股东大会
2.召开程序
1）股东大会的召集、通知、召开等程序要求
2）股东大会的职权与决策机制
3.股东大会的主要职权
1）重大事项决策权
2）重要人事任免权
3）章程修改权
4）公司重大变更决策权
第三讲 董事会与董事
一、董事会的职责与组成
1.董事会的职责范围，如战略规划、经营管理等。
2.董事会的组成结构，包括董事的类型（独立董事、非独立董事）及人数要求。
3.董事的任职资格与选聘机制
1）董事的任职资格条件，如专业背景、经验要求等。
2）董事的选聘程序，包括提名、选举等环节。
二、董事会的决策流程与风险管理
1.董事会的决策流程，从提案到审议、表决等过程。
2.董事会在风险管理中的作用，如风险识别、评估与应对。
第四讲 监事会与监事
一、监事会的职责与组成
1.监事会的监督职责（如对董事和高级管理层的监督等）
2.监事会的成员构成（包括监事的来源和比例要求）
二、监事的任职资格与选聘机制
1.监事的任职资格标准（如独立性、专业能力等）
2.监事的选聘方式和程序
3.监事会的监督方式与工作机制
1）监事会的监督方式（如定期检查、专项审计等）
2）监事会的工作机制（如会议制度、报告制度等）
第五讲 高级管理层与行长
一、高级管理层的职责与权力
1.高级管理层的职责（如日常经营管理、业务发展等）
2.高级管理层的权力范围（如人事任免、资金运用等）
二、行长的角色与职责
1.行长在高级管理层中的核心地位和领导作用
2.行长的具体职责（如执行董事会决策、管理团队等）
三、高级管理层的绩效考核与激励约束机制
1.高级管理层的绩效考核体系（包括考核指标、考核方法等）
2.激励约束机制的运用（如薪酬激励、职务晋升、责任追究等）
第六讲 关联交易管理
一、关联交易的定义与类型
1.关联交易的概念和范围
2.常见的关联交易类型（如股东与银行之间的交易、董事与银行之间的交易等）
二、关联交易的审批程序与信息披露
1.关联交易的审批流程（包括内部审批和外部监管审批）
2.关联交易的信息披露要求
三、关联交易的风险管理
1.关联交易可能带来的风险（如利益输送、风险集中等）
2.关联交易的风险管理措施（如建立风险评估机制、加强内部控制等）
第七讲 信息披露与透明度
一、信息披露的重要性
1.信息披露对农商行的意义
2.信息披露的基本原则
1）真实性
2）准确性
3）及时性等
二、信息披露的内容与形式
1.信息披露的主要内容（如财务报告、重大事项等）
2.信息披露的形式（如定期报告、临时报告等）
三、提高信息披露透明度的措施
1.加强信息披露的管理（如建立信息披露制度、加强内部审核等）
2.提高信息披露透明度的技术手段（如信息披露平台的建设等）
第八讲 公司治理的监督与评价
一、内部监督机制
1.农商行内部监督机构的设置
2.农商行内部监督的工作内容和方法
二、外部监督与监管
1.外部监督的重要性
2.监管部门的监管方式和要求
3.市场监督的途径和方式
三、公司治理评价体系
1.解释公司治理评价的意义和目的
2.公司治理评价的指标体系和评价方法
【案例分析一】某农村商业银行公司治理的成功案例分享
【案例分析二】某农商行存在公司治理问题的案例剖析
四、课程总结与后续工作建议
王老师 15369412025 贾老师15933611715
