昨天去奉贤跟朋友一起去钓鱼，过了很久鱼都不上钩，两个小宝说要拿手机的摄像头放大，探测鱼在哪，结果把我手机掉河里了，我摸了半天才摸上来。给我气的半死。吃完晚饭又去儿童艺术剧场看恐龙表演，这些美国人演的太差了，霸王龙给他们演的像化石。还号称什么大团。失望。从基民的角度，经常要看基金信息和数据，市场上也有很多工具，但是我用下来有一个感受，大多数基金工具都是给专业投资机构用的，面向基民的工具还比较少。比如基本面分析用的Wind，iFind，Choice，做因子归因用的datayes，joinquants，ricequant。当然也有些用果仁，ETFreplay这些工具做辅助，但是总体来说，称手好用的工具还是不多。不过这两年有了变化，有一些大V做了自己的工具，有的机构也做了工具开放给基民使用，这些工具被基民看到之后，口口相传，得到了很好的评价。比如韭圈，火箭，value500等等。适配了手机版，用小程序作为载体，方便基民在手机上使用。其实基民使用基金工具有三个维度两个场景。三个维度是指面向不同基民的维度，比如小白工具用估值表和温度计，老手基民用基本面行业研究工具，专业基民用策略组合工具，因子回测工具。两个场景是场内ETF和场外基金。对于场内用户来说，需要高频工具，比如热点追踪，资金流向，技术分析，指标构建，网格交易等。场外基金，尤其是定投交易，不需要频繁换基金，大多使用估值表和基金产品数据分析工具，比如看基金收益排行，最大回撤，回撤修复天数等等。我自己用下来的感受，目前比较好用的10个基金小工具：
我用红色火箭的感受就是简单直接。举个例子，我要买半导体基金，我去同花顺上面搜半导体，给我展示一大堆乱七八糟的东西，好不容易找到了半导体ETF，也不告诉我哪一个ETF好，我还得去搞清楚应该选哪个半导体ETF。但是红色火箭很简单，我搜半导体，就直接给我5个半导体ETF基金，而且时候按照规模从大到小排列展示给我。一般来说选第一个就是规模最大的。其实买基金的决策过程很复杂，毕竟是要从钱包里拿出真金白银的，我不能不能乱买。我在搜索半导体之前，我会看中美贸易战，看国家产业政策，看财联社的新闻，还要看各种基金大V的观点。才决定要看半导体。
在工具这个层面，要解决的不是半导体好不好的问题，而是直接告诉我哪个半导体ETF基金好。火箭虽然是简单的工具，但是对买基金的底层逻辑抓的非常准。另外还有一点，比其他工具好的地方，就是在估值之外也提供了财务数据，这是非常有必要的。我在看半导体的时候，也看过其他行业，比如软件，人工智能，云计算，传媒等等。最后决定看半导体行业是因为半导体行业的营收增速确实比较高。这是行业性价比的筛选逻辑。财务数据可以帮助我从基本面筛选行业。这里多说一句行业分类。全球来看，不同机构对行业分类的标准大同小异。比如标普的GICS 分类系统包括 11 个板块、25 个行业组、74 个行业和 163 个子行业。中证指数行业分类有 11 个一级行业、35 个二级行业、98 个三级行业和 260 个四级行业。
而申万的分类直接去掉了第一级的大类，从第二级开始分行业。所以申万的一级行业 31 个、二级行业 134个、三级行业 346 个。不管怎么分类，底层资产是一样的，我们只要抓住底层资产的营收增速，净利润增速，行业特点和宏观经济环境的匹配高度匹配就好了。买基金除了基本面数据，估值数据，还需要看情绪，而观察情绪最好的指标就是资金流量，资金流向当中最重要的是融资金额的变化。数据宝这个工具主要就是观察融资数据，方便做短线。
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如果你买行业基金，除了看基本面，估值表，资金流之外，可能还需要看看行业研究员的观点，有哪些行业研究员看好，有哪些行业研究员不看好。
朝阳永续的分析师舆情工具，可以让你观察分析师群体的研究方向，如果有明星分析师发出了增持的报告，就需要关注一下了。
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复来定投小工具比较小众，他根据行业的估值分位点，给出了明确的定投建议，非常适合定投的基民参考。
其实很多基民并不认可定投的方式，但我个人认为，定投是最适合新手基民的方式，没有之一。定投本质上是放弃了选时，把资金分散到连续的时间点去购买，解决了抄底和逃顶的问题，另外也解决了买基金的焦虑情绪。定投让我们很踏实。![]()
南方养基通的组合回测功能有点像简化版的ETFrepay，国内很少有基金工具提供组合回测的功能。我认为这个功能非常重要，尤其是市场风格变化的时候。
你可以用组合回测工具观察哪一种风格能取得超额收益，以价值风格来说，你要是组合当中配一个红利低波，你的收益就比只买沪深300基金要高6.26%。说明组合回测工具还是有价值的。
7、银行螺丝钉-牛熊信号板
银行螺丝钉牛熊信号板
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基金估值表原来是个人用来计算盈利收益率的工具，后来做成小程序开放给用户使用，我用下来觉得挺好，尤其是指数星级，给人一种很直观的信号，到了5星-6星之间，你购买基金的胜率确实会很高。
有很多机构和大V都做估值表，但是光有估值表没用，还需要围绕估值表做很多陪伴内容，基民才能了解估值表的用法，真正让估值表帮助基民来轻松定投。
8、易方达-指数热点
易方达 什么指数热
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金融行业的工具，关于基本面研究，其实已很成熟了，早期有钱龙的F10，后来有大智慧，通达信，再后来有同花顺，指南针，东方财富。大多数行情软件都有基本面分析功能。
但是很少有软件去做用户行为分析，易方达切的这个点不错。通过到各大平台去抓取用户热搜的基金，包括用户热搜行为的变化。这些对于抓热点还是挺有用的，尤其是当一个指数火热，你已经赚了50%，准备止盈卖出的时候，去看看是不是全网都在搜，很有参考价值。
9、债基收蛋宝
债基收蛋宝
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债基收蛋宝是专门为债基用户做的，属于一个细分领域的工具。你可以订阅收蛋提醒，如果债券基金突然有一天产生的蛋变少了，你要看看基金是不是出问题了，在需要止盈的时候就很有参考价值。
收蛋宝根据久期和信用等级做了象限图，你可以非常直观的看到不同久期债基的收益率水平。我觉得这个挺用心的。
10、华夏基金-牛基解密
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你去研究一个基金，除了看基金公司，基金经理，基金业绩之外，你看还想看看基金持仓，究竟基金经理是靠什么创造超额收益。基金经理做持仓复盘的时候也要去做因子归因。
国内的软件工具当中，你要么用wind，Ifind，Choice这些很重的工具，要么去uquant，joinquant上面去写代码自己跑。这些要么花钱，要么花时间。华夏直接把绩效归因做成小程序，基民在手机上看就方便多了。
11、韭圈儿-恐贪指数
韭圈儿恐贪指数
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最后说下个人觉得非常优秀的一款基金工具，韭圈儿是近几年比较受欢迎的工具，基本可以当初简化版的万得来使用，其实里面不仅仅是恐贪指数，还有股债性价比模型，情绪看板，基金账本，大佬评分等等。韭圈儿的基金账本我用下来的感觉非常好。特色是多了一个时间加权收益率，这个对于定投用户来说简直太棒了。可以显示出你的真实资金成本和时间加权收益率。
另外韭圈里面的基金评分也非常专业。我曾经抽取了部分基金的评分来测试，跟我做的基金靠谱指数非常接近。以前我也很喜欢去tushare上捞数据做回撤，但是弄的多了吧，会觉得工具只是给出数据和指标。用工具的时候还是要找到各种算法背后的底层逻辑，买基金的时候才能起到作用。举例来说，大家都在用估值表，觉得低估了就可以买，但是估值表背后的交易逻辑是均值回归。也就是说，你认为低估了一定会涨，高估了一定会跌。这是大部分基金经理的投资逻辑，就是低买高卖，但是你有没有想过，低估的东西一定是有他的原因，难道全市场的这些资金都是傻子吗，他们知道低估为什么不买呢。
有些行业风口过去了，就再也不会起来了，会一直低估下去，这样的行业你买了等估值修复是不可能的。
我们还是要实事求是，有独立判断，但是也要尊重市场规律，基于客观趋势做决策。不能一条道走到黑。------------------------------------------
