2024年11月5日，交通银行总行私人银行财富管理、家族信托相关培训活动顺利举行，总行领导及业务骨干参与本次培训。大成律师事务所合伙人、大成金融行委会全球资产安全法律中心主任、STEP国际信托与资产规划学会中国区理事北方区牵头人王旭律师（TEP）受邀作为主讲嘉宾，围绕“金融+法律服务方案的3.0版本”这一主题，开展业务分享与专业培训。
图/会议现场
分享环节，王旭律师首先从“创富、守富、广富、传富、共富”五个维度梳理了新时代下高净值人士财富管理所面临的政策背景，王律师提出，在最新时代背景下，私人银行扩展其法律增值服务尤为重要，通过综合性、创新性的方案，打好“金融+法律”的组合拳，满足企业家法律税务治理、跨境规划、财富传承、慈善规划等综合需求是下一阶段财富管理业务发展的重点。
股权、股票家族信托是当前财富管理业务的热门主题，王旭律师结合丰富的股权、股票信托业务办理经验，为与会嘉宾介绍了团队原创的“股权家族信托+企业治理+行业调研+税务优化”综合方案，从自身实操案例出发解读了“金融+法律”的业务结合思路。
在全球化的大背景下，企业对外投资的需求越来越旺盛，中国的跨境家庭逐渐增多，对资金流动的需求激增。王律师结合律师团队的跨境服务经验，介绍了个人、企业资金合规跨境的注意事项及业务方案，并提出“金融+法律”服务是中国企业家跨境布局中相互关联的必要工作。
近年来，中国财富管理行业日趋成熟，客户需求也呈现综合化的特点，在课程最后，王旭律师结合业务经验，提出企业家“金融+法律”服务应当从传统的1.0版本，逐步转变到3.0版本，将关注重心与业务范围从传统的“婚姻、继承、常规信托规划”等传承维度扩展到“传承+慈善规划+股权股票家族信托+跨境规划+企业法税治理”的综合化维度，通过专业联动、专业合作，提升对企业家需求的满足程度，增加“金融+法律”综合服务的业务能力。
