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千亿规模火速破圈！A500凭啥成为团宠？| 有基知识

财富 2024-11-04 15:53 江苏

成功的理财离不开科学严谨的投资体系，坚持不懈的投资观念。今天为您种下基金投资的一棵知识树，请您用耐心培育，静待花开。

A500的新纪录还在继续！继成为A股历史上规模最快达到千亿元的指数产品后，第二批A500ETF光速获批，并于11月5日正式上线。

这A500真的可以说是天选之子了，但是为什么ETF能够成为从监管到机构再到普通投资者共同的宠儿？

01

好指数

A500指数在编纂的时候，可以说是集百家之长，综合考虑规模、行业、流动性、盈利能力因素，甚至还增加了对ESG（环境、社会和治理）的考核，优中再选优。

相比其它更重视规模的指数，在指数编纂上A500有着天然的优势。

并且历史回测来看，A500整体表现也确实不俗。

Choice数据显示，截至10月末，中证A500自基日（2004年12月31日）以来，累计涨跌幅为360.40%，历史年化回报率超8%，超越上证指数、深证成指等主流指数表现；历史年化夏普比率为0.4082，表明在考虑波动率等因素后，依然取得了较好的风险调整后收益。

02

好时机

市场经历了多年的震荡调整后，本身处于投资价值相对较高的阶段。再加上超预期的政策助力，海外因素如美联储降息等逐渐确认，市场迎来反转的动能越来越强。

从历史经验来看，市场在底部反转时，宽基指数的表现往往要优于偏股型基金的表现。

这样来看，以A500为代表的宽基指数受到青睐也就不足为奇了。

03

产品可选项丰富

目前指数类产品主要有三种：ETF、ETF联接以及普通指数基金。

ETF是将全部资金投向其跟踪的指数的成分股，这个钱是直接买股票，并且购买比例是按照指数的成分股比例1:1复制的，需要证券账户才能进行购买。

ETF联接则是将不低于90%的资金投向ETF，然后由ETF再去购买对应的股票。相当于是在ETF的基础上再穿了一层衣裳。它不需要证券账户，在银行、基金公司等渠道都可以购买。

而普通指数基金，则是直接跟踪标的指数，但不需要证券账户就可购买，所以受场外监管限制，需要持有5%以上现金用于赎回，一般只有90-95%的资金按照标的指数进行投资。

三者差别不大，主要是购买方式以及灵活性上的差异。

ETF需要证券账户才能购买，但操作上更灵活，交易时间内可以随时买卖。而ETF联接以及普通指数基金，不需要证券账户就能购买，但赎回到账往往需要1天以上时间。

整体产品可选项的丰富性，可以让不同需求的投资者都找到适合自己的产品，这或也是它能够“破圈”的一个关键原因。

最后，指数投资还是要讲究个长期致胜，尤其是股票市场短期波动往往较大，但长期走势遵循着一定规律，可以考虑作为长期底仓的配置选择。

或者如果担心短期波动较大，也可以采取定投、网格等策略进行投资，降低波动率。

- End -

本篇作者 | 三两

图片来源 | 贝塔数据

整理编辑 | 贝塔研究院

*风险提示：市场有风险，投资须谨慎。本文不构成对任何人的投资建议，敬请您独立决策并自行承担风险，必要时应咨询第三方专业顾问的意见。

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