炒股十八罗汉

股市这轮暴涨

很多被套的老韭菜终于解套了

他们发现了一个之前从未注意过的细节

同期买的主动型基金还没回本

同期购买的ETF先回本了

差不多时间买的，为啥四五年之后出现了高达10%的收益差距呢？

因为啊

“主动型基金”就像一个每年自带2%房产税的房子

由于它每年都要给基金经理和第三方销售平台纳贡

什么管理费、渠道费、申购费、赎回费、托管费、销售费、运营费……花样繁多，每年都要交1.5~2%左右

而基金经理的人脑实际上无法跑出每年这么多的超额

时间久了，它就跑输不用交2%管理费的ETF了

二小姐配置的300万公募基金给我亏了30%左右，私募基金更是血亏50%，追涨杀跌，一言难尽。

两个都跑输大盘

交的管理费越多，反而给我亏得越多

还不如我自己持有的IC和IM

我花了四年的时间

交了300万的学费

才终于领悟巴菲特为什么向普通投资人推荐买ETF

今天看起来很浅显的道理

都是血泪获得的教训

2007年，巴菲特与华尔街知名咨询公司Protégé Partners打过一份十年赌约。

他向对冲基金行业发出挑战：从2008年1月1日至2017年12月31日的十年间，标普500指数的业绩表现会胜过对冲基金组合扣除佣金、成本及其他所有费用的业绩表现。

这个赌局的潜台词等于说：

美国华尔街上那些最优秀的基金经理

无论如何选股

都不可能跑赢市场大盘

Protégé Partners的对冲基金经理Ted Seides接受了巴菲特的赌局，他确定了5只对冲基金，预计它们会在十年内超过标准普尔500指数。

结果如何呢？

十年内，标普500指数累计上涨了125.8%，而5只基金表现最好的仅上涨了87.7%，表现最差的只增长了2.8%。巴菲特大获全胜。

二小姐买的私募基金可是2020年度百亿私募冠军啊

冠军之后几年的业绩都是垫底的，倒数的

一年的冠军有啥子用哟？

世界上最伟大的投资家巴菲特曾不止一次说过，个人投资者的最佳投资方式就是买入一只低成本的指数基金，保持长期持有+定期买入，这样，你无需研究任何公司的基本面，也无需研究技术面，就能分享国运。

被美国《财富》杂志评选为20世纪四位“投资巨人”之一，在投资界成功征战长达50年的先锋基金创始人约翰·博格也明确指出：“战胜市场的最简单同时也是最有效的方法，就是指数化投资法。”

于是

二小姐重仓股指期货IM和IC

与之对应的标的物是中证1000和中证500

我买了1500家公司

可说来惭愧，我从来不知道它们是谁

我从不研究行业基本面

也懒得看财报和K线图

我以为“正邦科技”是科技股

其实它是卖猪饲料的

我以为“银鸽投资”是投资集团

其实它是造纸的

我以为“莱茵体育”是体育行业

其实它是房地产行业

我以为“豫园股份”是旅游行业

其实它是卖黄金的

尼玛，可爱又漂亮的二小姐为什么要研究如此复杂有无聊的个股呢？

既然华尔街最优秀的基金经理也战胜不了纳斯达克和标普500，我一揽子打包买ETF不好吗？

ETF全称为交易型开放式指数基金（Exchange Traded Fund），是一种在交易所上市交易的、对指数进行跟踪复制的基金，兼具股票、开放式指数基金以及封闭式指数基金的优势和特色，是一种高效的指数化投资工具。

ETF已经成为全球资产管理中增长最快的资产类别

持有费率极低

（0.5%，因为不需要人脑选股）

风格稳定、风险分散

（一篮子股票）

高透明性

（持仓和权重看得清清楚楚）

下图是常见的宽基ETF、行业ETF、细分主题ETF、商品ETF、策略ETF、跨境ETF的合集，标红的是重点关注品种。

在广大的ETF海洋中

最先诞生的是宽基ETF

宽基指数是指成分股覆盖范围广，包含行业种类多的指数。

风险分散，风格稳定是宽基指数最大的优势。

接着诞生了窄基指数

除了宽基指数以外的策略指数、风格指数、行业指数、主题指数等都叫窄基指数，相较于宽基指数，窄基指数成分股的个股和行业更为集中，主攻一项。

最后是跨境ETF

跟踪海外市场指数

万事万物皆可ETF

各行各业皆可ETF

那么，ETF数量几百只

每一只都要看吗？

不！

二小姐整理了一个ETF菜篮子

里面是我筛选出来的值得关注的ETF

一共18只

买房四大金刚

炒股十八罗汉

你只要记住最重要的几个就行

别的因子虽然也有影响

但没有四大金刚和十八罗汉的影响大

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上证50ETF(代码510050)

历史最悠久的老牌ETF

上海证券市场最具代表性的蓝筹指数，挑选市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以便综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。

上证50指数是境内首只交易型开放式指数基金（ETF）的跟踪标的。

沪深300ETF(代码510300、510310、510330)

指数投资最基本款

如果你是一棵屁都不懂的小韭菜

买它就行！

是最具有普适性的指数！

赚钱的时候它会让你赚钱，但不会赚最多；亏钱的时候它也不会让你亏最多，买它就是买国运！

沪深300指数是由 A 股中规模大、流动性好的最具代表性的300 只股票组成，具有较高的市场代表性。

行业分布较为全面和均衡，成分股覆盖27个一级行业，主要集中在金融行业、食品饮料和医药生物等行业，且大部分成分股市值较大，具有较强的行业竞争优势，为行业龙头企业。无论是从中长期来看，还是从短期来看，与其他宽基指数相比，沪深300指数长期以来表现较为优异。

为什么有多个代码？

是不同基金公司跟踪同一个指数产生的不同基金，前者规模大点，后者规模小点，反正都是跟踪指数，看谁跟得紧而已，27.41%和27.38%的区别。

其它的ETF有多个代码的都是类似情况，选规模更大的买，流动性更强，跟踪指数更紧密。

中证500ETF(代码510500)

中证1000ETF(代码512100）

这两个有相似性，放在一起说

成长性比较强的中盘、小盘

和沪深300是对立面

沪深300强势，中小盘就弱势

沪深300弱势，中小盘就强势

为反映市场上不同规模特征股票的整体表现，中证指数有限公司以沪深300指数为基础，构建了包括大盘、中盘、小盘、大中盘、中小盘和大中小盘指数在内的规模指数体系，为市场提供丰富的分析工具和业绩基准，为指数产品和其他指数的研究开发奠定基础。

中证500指数指全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后，总市值排名靠前的500只股票组成，可视为中盘股。

中证1000成份股是继续往下筛选总市值排名前1000名的股票，可视为小盘股。

下面还有中证2000，俗称微盘股。

速记口诀：

上证50是蓝筹股

沪深300是大盘股

中证500是中盘股

中证1000是小盘股

这些都被国家队资金罩着

下面还有中证2000微盘股

国家队就不买了

照顾不过来了

深100ETF(代码159901)

是我持有最久，定投最久的ETF，超过十年，有深厚的感情。

二小姐虽然于2019年开始重仓股市

但我是2005年开户的

不过以前炒房为主

股市投的都是零钱仓位，几万块

在2005-2018这漫长的时光里

我的零钱仓位长期定投深100ETF

获得了较好的回报

深100指数是深市四大旗舰指数之一，包含了深圳市场A股流通市值最大、成交最活跃的100只成份股。

指数核心权重公司基本处在成长期向成熟期切换的阶段，指数兼具优质蓝筹与确定性的成长特性，代表了深圳A股市场的核心优质资产。

纳指100ETF(代码513100)

是我持有第二久的ETF

全球化资产配置，对冲人民币风险

由于存在外汇额度的限制

要注意该ETF产生溢价的时候尽量离场

国泰基金发行的一个QDII的基金，跟踪美国纳斯达克100指数(Nasdaq-100 Index)收益率(经汇率调整后)。

纳斯达克100指数做为纳斯达克的主要指数，其100只成分股均具有高科技、高成长和非金融的特点，可以说是美国科技股的代表。

创业板50ETF(代码159949)

最高波动的宽基指数

适合风险偏好较高的投资者

在市场风格切换至中小盘时属于较好的进攻性品种

创业板是专门给小规模的创新高科技企业提供融资渠道的市场，创业板指数就是把这个市场里最重要的100家企业纳入走势跟踪范围。

创业板指数基本特征为医药生物、电器设备、电子、传媒、计算机等行业为主，长期收益显著，成长较高、但指数的阶段波动性较高，是深市四大旗舰指数之一。

这里我提醒一下创业板和创业板50的区别

创业板是所有创业板股票，不止50只

创业板50是龙头50只

根据纳指七姐妹的定律

寡头垄断，赢家通吃

所以，这类指数要买龙头，而不是买整个板块

纳指要买纳指100

同理，创业板/科创板要买前50，而不是整个创业板科创板

大家记住了没？

科创板50ETF(代码58800)

号称中国的纳斯达克

专业性极强，咱也看不懂

和创业板类似，波动极大

适合风险偏好较高的投资者

在市场风格切换至中小盘时属于较好的进攻性品种

在过去三年跌得鼻青脸肿

上证科创板50成份指数由上海证券交易所科创板中市值大、流动性好的50只证券组成，样本集中于新一代信息技术、生物医药、高端装备等战略新兴行业，指数代表性充分、行业特征鲜明、科创属性突出。

好了，宽基的说完了

下面来说说窄基

除了宽基指数以外的策略指数、风格指数、行业指数、主题指数等都叫窄基指数，相较于宽基指数，窄基指数成分股的个股和行业更为集中。

消费ETF(代码159928)

消费行业是长牛行业，是历史级别大牛股的诞生地。各路投资大师竞争厮杀最激烈的行业（没有之一！）

无论是机构，外资，还是散户游资，都最关注消费行业，投入了最多的兵力、精力和财力，这种现象，无论在中国，还是全球，均是如此。

中国有茅台伊利海天酱油这些恐怖的大牛股，美股一样诞生了亚马逊可口可乐家得宝麦当劳星巴克等知名公司，所以我把它放在行业ETF的第一位。

券商ETF(代码512000)

弹性大蓝筹，牛市急先锋

券商板块在牛市前期会超涨

但除了牛市前期这个特殊时间段外

其余时间券商板块会超跌

我曾经持有过

因此不建议大家持有

套牢三年只为了暴击三天

这种持有体验太差了

红利低波50TF(代码515450)

这几年大盘整体下行

市场风格从追求成长性切换到追求确定性

红利类产品以其高股息的优势

受到了大家的青睐

投机资金纷纷进入红利板块避险

但是随着大盘的反弹

红利抱团瓦解

近期的表现估计都不佳，建议规避

熊市拿红利，牛市不拿红利

纯红利指数的编制规则是过去三年平均现金股息率从高到低，股息率加权。基本上隶属银行、煤炭、钢铁、能源等行业。

红利低波在股息率的基础上，加入了波动率从低至高的筛选因子。

这个筛选因子十分有效，红利低波50指数明显跑赢纯红利指数。如果想吃股息，优先考虑红利低波50，而非纯红利。

黄金ETF(代码518880)

想要囤黄金抵抗通货膨胀的小伙伴注意了

不要购买黄金首饰

“工费”好几十块，白白浪费了

也尽量不要买投资金条

一方面，实物金难以保管

有被盗抢的风险，很容易灭失

另一方面，二手黄金回收猫腻多

基本上一刀宰下去10%又没有了

想要囤黄金抵抗通货膨胀的

就买黄金ETF

注意，别买成开采黄金的企业的“ETF”

那个叫“黄金股ETF”

中概互联网ETF(代码513050)

我本人持有的ETF

有一个在全球来说都很优秀的赛道

由于当年监管合规的限制

很难在A股上市

于是，国内好的互联网企业全部都去海外上市了（历史遗留问题）

二小姐就是吃互联网这口饭的

太懂这个行业的暴利了

也许四年前中概互联炒作过头了估值上天了的确不好

但是经过三年的惨跌，今天股息回报率高达5.57%，都高于中证红利5.12%和上证红利5.34%的股息率了，公司还在不断加大回购力度。

而互联网赛道的成长性和确定性，又岂是红利股能匹敌的？

囤红利不如囤中概互联，更有想象空间了

5GETF(代码515050)

芯片ETF(代码159995)

新能源ETF(代码516160)

光伏ETF（代码515790）

半导体ETF（代码512480）

跟着国家的大政方针走，把握科技主线的大方向。

但科技主线到底是什么呢？

咱也不懂，咱也不敢问。

上述这批产品，成立时间短，技术复杂，晦涩难懂，留给有兴趣的朋友钻研吧

二小姐只买宽基指数

行业我研究不来

我们买个股，选行业，选公司

同时承担他的黑天鹅风险

个股千千万

你咋知道哪个是蔚来，能绝地翻身，哪个是乐视，最终退市？

疫苗股既可以涨上天也可以遇到长生生物

你把它当十倍大牛股死捂

它最终退市灰飞烟灭了

二小姐反复提醒

不要炒股票！不要炒股票！

作为普通小韭菜

大部分人是选不对个股的

只有被收割的命

至于微博抖音大V里创造的各种技术技巧

什么打板啊，缠论啊，九转啊

妄图从K线图上找到发财的秘诀

更是无中生有、蛊惑人心，神神叨叨

看都不要看！

普通人，相信巴菲特的推荐

远离每年自带2%房产税的“主动型基金”

个人投资者的最佳投资方式就是买入一只低成本的ETF指数基金，保持长期持有+定期买入。

这样，你无需研究任何公司的基本面，也无需研究技术面，就能分享国运。

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国泰基金发行的一个QDII的基金，跟踪美国纳斯达克100