文丨AI搬砖工
公众号:Data4Finance
分享我的存量配置计划和增量定投计划,核心是合理的逻辑和客观的数据,让我们共享自由之旅~
各位朋友,你们好,很高兴和大家分享我个人投资当中使用的「增量资金估值定投计划」。
我在《存量配置&增量定投》一文中提到使用增量资金如每月工资做定投,该计划是我的增量定投计划,与存量配置计划构成我投资的基石。
01
计划须知
1. 增量资金估值定投计划仅为个人使用的增量定投计划的分享,绝非任何形式的投资理财建议与指导。一切投资操作都取决于我目前收集到的数据和算法。
2. 请仔细阅读《增量定投常见问题释疑Q&A》。
3. 本人采取的投资计划目的是为了获得长期较好的收益,但由于权益类投资短期盈亏无法预测,所以本人采用的是长期资金用定投的方式进行投资。大家如投资权益类基金产品也请务必使用长期不用的闲钱进行投资,慎用杠杆。投资有风险,打算实盘务必谨慎!
4. 每周二定投,定时不定额。 回复“增量往期”获得本人增量定投往期交易情况。
5. 送给大家一句话,“股市向来是反人性,不仅要在熊市晚期拿得住,也要在牛市初期拿得住,更要在牛市晚期放得开”,祝我们终将自由。
02
今日交易
2024.10.22增量定投计划
详细地写了一份存量配置计划的常见问题释疑,请参考《增量定投常见问题释疑Q&A》,里面有包含如何参考、计划现金流压力等常见问题,相信该Q&A可以帮助你理清很多关于定投的逻辑。
「增量/存量」指数基石(指数基金,2019年版)实盘开始于2019.04.23,截至昨日,收益率为18.7% / 28.9%,为方便管理持仓,该版本资金已于2024年1月30日换仓至且慢—指数基石组合;「增量定投」十年如一(主动基金)实盘开始于2020.05.27,收益率为-7.0%,「增量定投」指数基石(指数基金,2022年版)实盘开始于2022.04.27,收益率为14.4%。
当前市场水位处于估值中轴,从2024年10月8日起我们大幅降低A股买入,用「坚如磐石」偏债组合替代「十年如一」主动基金组合。
若未来市场大跌至钻石坑,我会进行卖债买股。
本周我个人的定投细节如下:
以上是我个人定投金额,不做投资建议,如本人设置每点投资金额可以为1.5元,那么1200点时买入1800元。如对且慢策略感兴趣可扫描下方二维码查看或跟投,跟投金额大家可自行设置。
当前市场估值水位在中轴附近,此时的定投计划对A股的买入量很少,对于2024年10月以后看到的新朋友,如果你从2024年10月后完全按照我们的定投计划,那在A股的疯牛中是无法享受上涨的(当然也会躲过可能的下跌)。
一个可能的建议是小仓位买入十年组合,仓位一定要适合自己(比如20%),疯牛中上涨会开心,同时大幅下跌也能有很多资金补仓。
目前指数组合限额5K,需要多买入的朋友建议每日定投。
由于基金限额,请注意务必先买指数组合,再买十年/磐石组合。
...
组合为且慢上的基金组合,详情如下——
且慢跟投:扫码后,会让你关注“且慢管家”公众号,关注后点击弹出的消息,进入组合界面,点击“买入/定投”即可,第一次购买需要绑定手机号。
03
啰嗦几句
A股市场依旧震荡,没有特别什么要说的,关键时间节点是下个月初的老美大选结果、美联储议息会议以及我们自己会议上关于财政政策的决定。
在此之前,我们很难对市场进行预测,我个人继续持有着之前的微薄利润,希望可以在这一波可能的牛市中卖个好价钱,希望它能有,等太久了
今天我们话锋转回全球市场,主要聊我觉得未来可能存在的风险点。
我们知道最近这几年的股市下跌有一个很重要的因素——老美高企的通胀和美联储的高利率,而这一波全球股市的上涨,也相当一部分因素是通胀走低和美联储降息。
但是,这一次老美大选,如果特朗普的移民政策和关税政策落地,则可能会影响通胀状况。
上面两个数据来源于华尔街关于驱逐移民和增加关税对通胀的研究情况,可以看到如果大幅驱逐非法移民和增加关税,他们认为在2025年附近通胀会大幅上升。
那么美联储会怎样做呢?会不会利率降不下去?
当然,有一种观点可以为此申辩,毕竟2018年特朗普增加了关税,但通胀没有上去,同时美联储由于担心经济反而还降息了。
由于有相当的不确定性,因此我认为这是风险点之一。
第二个风险点是2024年第三季度财报,当前有37%的公司报告实际结果,其中75%的公司超预期,看起来这一比例很高,但其实确实近2年的最低值。
同时,在本周有42%的公司也将会报道三季度财报,这会不会使得全球市场由于利润增长原因而下跌?
这是风险点之二——财报本身。
当然也有一个好消息,或者说好的统计数据:美股市场倾向于在大选后半年内上涨,唯二的例外是08年金融危机和00年互联网泡沫。
因此,我自己的一个可能操作是逢低加仓,但由于当前市场估值并不算低,我只能小小地加
最后,今天我继续进行了标普科技的套利,细节参考周五的文章。
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最最后啰嗦一下克服人性的“自动跟车”或者“自动定投”的事情,上图是发车型组合的打开方式,现在这个位置金额可以设置1500点(即比平时多50%,每点多少金额取决于自己自己的现金流),这样可以使得自己在市场极度悲观时也能下手买入,克服人性~
至于与我自己买入的点数可能会差一丢丢,这可以在你敢打开APP时再补差
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