文丨AI搬砖工
公众号：Data4Finance
分享我的存量配置计划和增量定投计划，核心是合理的逻辑和客观的数据，让我们共享自由之旅～
一
“千万富翁”计划是以“50万初始资金、每月1万”为起点，从2020年11月18日开始，以15～20年的长期投资达到一千万为目标，我想通过这个实盘展示证明普通人也可以在A股赚到钱，想说明基金理应成为我们普通人资产配置中的一部分。
关于该计划的一些细节请参考《普通人也能一千万！》，常见疑问以及如何跟车请参考《“千万富翁”实盘问答Q&A》，后台回复“千万”获得往期交易和补仓指南。
市场处于估值中轴附近，今天“千万富翁”实盘加仓，使用“每月1万”增量资金买入5819.19元「指数基石」，截至今日，本月增量资金已使用1.16万（占比116%）。
仅为实盘展示，投资有风险，请务必审慎参考
基金组合的购买，使用且慢的朋友请扫描下方二维码或点击文末的【阅读原文】，使用蛋卷基金的朋友请在后台回复“蛋卷”。在且慢上同时关注并且同时持有「十年如一」与「坚如磐石」两个组合后便可以收到且慢服务号与APP的“千万富翁”通知。
二
今天是本月最后一天，我们把“千万富翁”的最后一份子弹打完，本来应该买5819.19元，但由于组合限额，因此今天只能买5000，明天把剩下的819.19元买完。
下图展示了最近2年的买入情况，最近由于全球股市的估值抬升，我们大幅减少了买入金额。后续如果进一步上升，估计会开始买入磐石偏债组合。
回头看10月的A股市场，整体就是在宽幅震荡，最近振幅偏窄了，但基本上也是3300附近上上下下的样子。
今天的上涨我个人认为是愿意有所回暖的经济数据，下图是刚公布的制造业和非制造业PMI数据，可以看到制造业（黑色线）PMI终于稳定在了50荣枯线以上的位置
这说明最近一个月的刺激政策终于发挥了作用。当然，数据中也有一些不如意的点，比如尽管整体新订单趋于稳定，但制造业企业的新出口订单仍然疲软并继续收缩。
因此，重要的突破还是要等到下个月的各个重要事件，尤其是我国人大会议宣布的财政政策。毕竟，一旦特朗普大幅提高关税，那么出口肯定会受到较大影响，那么我们的经济增长就更依赖于国内需求复苏，以抵消外需的影响。
我个人对此是比较有信心的，毕竟央妈调子已经起得很高了，同时昨天还有一个新闻，如下图所示，红框中的话我记得在最近2个月内至少提到了4次。
因此，我个人对政策保持乐观。当然，由于A股估值的原因，目前暂时没有加仓A股的打算。
最后提一下美股，主要是关于AI这一块的，目前来看AI需求仍然很旺盛，同时确实可以帮助企业提高收入。
比如本周初谷歌的三季度的财报显示其云销售额的增长超过分析师的预期，增至 114 亿美元，比去年同期增长 35%。
再如脸书meta在本周提到，依靠 AI 的进步来改进其广告定位和内容推荐，这对业务结果产生了更直接的影响。该公司已经调整了其算法，向人们展示更多来自朋友和家人网络之外的内容。这使得人们在 Facebook 上的时间增加了 8%，在 Instagram 上的时间增加了 6%。
另外微软也说自己的云产品需求很大，当然由于其数据中心容量增长不够，预计其四季度云的增长会放缓，这也导致了其盘后股价下跌。
整体来看，这些科技巨头在AI上的投资可能真的能获得回报。
但是，对应的支出也很大，这也是华尔街深刻怀疑的理由，下图是微软、谷歌和脸书meta资本支出占销售的比重，可以看到由于AI的投资使得支出狂增。
这也是AI这一块面临的最大不确定性，即是否真的可以实打实地给企业带来收入，而不是让钱给铲子——英伟达赚走了。
我对AI地未来乐观，但由于估值等因素还是保持谨慎，因此我们在去年底就大幅降低了美股科技的买入比例~
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