今天上午最大的消息是住建部的会议。
我们来复习一下昨天离谱的小作文，这九条一条比一条离谱。
1、2025年前发放7万亿地方专项债：其中4万亿用于保交楼和收储(存量房变保障房)，收储价格以2024年9月房地产均价为准。
首先第一条，现在预期财政部给出的刺激政策都可能不超过4万亿，这里保交楼和收储就能独占4万亿，这开玩笑呢。
2、土地收储将不会动用地方专项债，考虑使用转移支付、中央特别国债。
第二条还比较合理。
3、城中村、老破小一律按21年的房龄处理，预计每年新增2万亿的特别国债，由国家统一安排预算资金进行改造，带动实物量，确保三保到位。
城中村改造我是新的，老破小改造我也是信的，但每年新增2万亿我是不信的，现在财新的小作文就是每年增发2万亿国债，这全部用于城中村、老破小？不可能的。
另外，改造城中村不仅能创造优质地段的土地（房子），还可以增加购房人群（拆迁户），这个DFZF动力肯定是有的。但是改造老破小，目前还不着急，目前着急的是让大家买新房。老破小都改造好了，新房卖给谁？
4、房产税推迟到2030年后再考虑。
这个也不离谱。
5、仔细考虑住房和生育相关的政策，试行多生孩子，免费住房的安居政策。
这个有点太烧了，想象力丰富。多生孩子=免费住房，一举两得。确实是好政策。
6、正在研究全面户口政策对地产的影响，力争2027年前实现全面取消户口制度，租购并举。
大家知道xiongan吗，这就是户口的试点啊，现在直接全部城市推进，我不信。
7、白名单全面扩大到所有公司，确保融资公平合理。
扩大白名单，合理。
扩大到所有公司，不合理。
8、严控增量、优化存量、提高质量，全面完成地下管道更新。
这个不离谱。
9、2030年现有的房子拆迁要达到1/3，完成拆迁特别国债发行方案。
小作文这一条说实话我没理解是什么意思，除了北京这些老城，其他城市多数房子房龄并不大，没有拆迁楼房的必要。
就算是北京老破小拆迁，也是原地回迁，并且因为更新了，房价增值了，增值部分可能都大于建设成本，所以未必需要特别国债支持，甚至可能还需要补钱。
以上是会前我写的。咱们来看今天的政策。
1、将通过货币化安置方式实施100万套城中村改造、危旧房改造。
这个必然是利好，参考我前面说的，尤其还是货币化安置，就是15年货币化棚改的方案。
并且部长补充说，关于货币化安置，前期工作做得好，还可以在100万套上继续加大力度。这明显是学习央妈的口径，很可惜央妈有货币政策决策权，而住建部需要更上层的操盘手审批。
2、年底前将“白名单”项目信贷规模增加到4万亿元，将商品住房项目贷款全部纳入白名单。优化贷款拨付，能早尽早。
这个超出我的预期了，没想到所有合规的都要进入白名单了。这个力度很大，能够解决地产产业链现金流问题。
3、专项债收购存量商品房由地方自主决策。
这个只看标题明显大超预期，很多人讲这个政策，但是我建议大家好好看看，发布会说了前提，在确保项目融资收益平衡的基础上。这个就低于预期，因为现在的租售比达不到收益平衡，所以很难扩大范围。
整体来看，操盘手现在对地产行业的要求还是托底，进而不拖后腿，而不是强力刺激走老路。我个人认为这已经是限度内很大的政策了。
不过因为小作文，小利好变成了mini利好。
说实话，原来熊市时候，小作文偶尔还能带着某几个板块冲一波。现在的小作文，就是凭空增加大家的预期，导致真实政策出了以后，大家都不觉得高于预期了。
我是真的无语。
以上。
