昨天盘后，路边社又给出了一个小作文，十万亿人民币（1.4万亿美金）的刺激政策。因为这是正经媒体，肯定比微信截图要更让人相信那么一点。
现在大家一看见10万亿刺激计划就上头，我也是。我第一反应是我靠，这是没有对手盘了吗，强行制造利好，没有多头创造多头？
但是仔细一看，发现并不是这么回事。小作文称：6万亿元人民币的债务将在三年内筹集，所得款项主要用于帮助地方政府解决表外债务风险。人大常委会还有望在未来五年批准发行总额高达4万亿人民币专项债券，用于购买闲置土地和房产。
别看数字很大，其实年限很长。简单讲就是，2025年有，6万亿/3+4万亿/5=2.8万亿。
2025年2万亿化债感觉正常水平吧，甚至可能有点偏少？
但是0.8万亿收储绝对少了，因为咱们房地产总市值430万亿。大家想想茅台现在1.9万亿市值，0.8/400*1.9=35亿，如果回购35亿，算是利好吗？太mini了。
然后政府扩大赤字呢？没了吗？
所以，这份小作文明显是低于市场预期的。
咱们来回忆一下刘世锦（原国发院副主任，副部级）的建议，以发行超长期特别国债为主筹措资金，在一到两年时间内，形成不低于10万亿元的经济刺激规模。
一两年十万亿，跟一年2.8万亿，完全是两个概念。
当然，刘世锦也出来回应了。昨天在清华一个论坛上，刘世锦表示：此前发言的重点并非“10万亿”，而是“为了稳定经济，有必要采取短期刺激措施”。刺激是有代价的，是用刺激加改革的办法，花钱建新制度，为中长期经济社会高质量、可持续发展创造不可或缺的制度条件和政策环境。
说实话，这就是把此前的话收回了，大家关注的重点就是十万亿这个数字。数字小了跟不出台有啥区别？正所谓一力降十会，只要数字够大，虽然知道有代价，虽然知道是饮鸩止渴，但起码能解决眼下问题。
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1、国有四大行大额存单已全部跌破2%。目前在售的1个月、3个月、6个月、1年、2年、3年年化利率分别为1.15%、1.15%、1.35%、1.45%、1.45%、1.9%。就目前这个利率，此前咱们上车锁定3%、3.5%储蓄险的朋友，做梦可以笑醒了。
2、拜登政府最终确定限制美国个人和公司投资中国的先进技术，包括半导体、量子计算和AI等领域。如果是2020-2021年出的，那必然是大利空，那时候A股行情是北向顶起来的，但这几年外资走了很多，情绪上虽然会有反应，但真实伤害应该不大，毕竟外资就算是进来，也更喜欢喝酒、吃药、开车。
3、目前宁德时代到了主动基金持仓股第一，总计693亿，其次是茅台477亿，第三是腾讯463亿。仅从钱数上看，宁王在机构那里，认可度已经超过茅台了。
4、比特币破7万美金，主要原因是特朗普可能要赢了吧，他是支持放松虚拟币监管的。
5、高盛最新研报：标普500未来10年的年化回报率，可能只有3%，而目前美国的基准利率是4.75%-5%。美股走牛十几年了，甚至最近30年都是牛长熊短，我是真的不敢说只有3%。
一般来说，国内散户爆买的产品，大热必死，但这一点似乎没有在美股上验证。哈哈。
另外，最近行情又开始回调了，正常走势，有11月初会议政策的预期，再加上量能下不去，不可能直接走熊的。
