10月24日，由伦敦证券交易所集团主办的小型研讨会“国际大型银行在开展全球合规项目时的关键挑战”在北京圆满结束。在当前全球化的金融环境下，国际大型银行面临日益复杂的合规要求和监管压力。本次活动就银行合规管理部门如何应对母国外的监管风险、管理国际性银行真正的合规成本、如何实施数据筛查并控制外部风险等话题进行了深入的探讨。
本次会议邀请到伦敦证券交易所集团（LSEG）亚太区业务拓展总监Andrew Fyffe,风险情报亚太区业务总监Michael Meadon,大洋区业务总监Aaron Greco,日本区业务总监Hiroshi Oshima,以及亚太区第三方风险销售总监Wendy De Cruz，5位来自欧洲、大洋洲和亚洲的嘉宾与各大型银行的合规管理人员一起分享合规挑战应对的典型案例，并进行了热烈的讨论。
LSEG风险情报中国及北亚业务总监赵妍娜与LSEG集团战略客户业务总监傅罗莎共同主持了本次会议。
伦敦证券交易所集团亚太区业务拓展总监Andrew Fyffe首先就影响国际性大型银行的合规和操作性成本上升的主要因素这一话题进行分享。
Andrew提到，全球化发展是影响成本上升的重要因素之一。随着价值链和服务逐渐全球化，并进入多个司法辖区，全球化发展的中国银行面临着新制裁、新法规和第三方交易风险等方面的挑战，这意味着其自身和客户面临的潜在风险增加。
新技术的快速发展，特别是AI和加密货币的兴起，也增加了银行的合规负担和潜在风险。与传统金融机构的竞争加剧，银行客户的多样化需求带来了复杂的业务场景，使得银行在适应技术进步的同时，面临更高的监管与合规要求。
此外，大型银行在和海外分行在进行合规沟时的阻力也会导致合规成本的显著上升。Andrew以汇丰银行作为全球化银行的案例。他分享到，汇丰银行在业务全球化的过程中曾面临资产负债表庞大，结构与操作复杂，应对合规体系的国际标准等问题。LSEG作为汇丰银行的战略性的数据提供商，提供KYC服务以及多个系统的数据整合服务，帮助客户实现数据整合以确保其合规性。
LSEG风险情报亚太区业务总监Michael Meadon针对制裁方向的新变化进行分享。Michael观察到面对国际制裁的动态变化，国际性大银行普遍采取双轨策略应对。首先，它们调整制裁政策，确保合规性，从传统制裁手段逐渐过渡到应对多样化、频发的制裁措施。当前多极化的世界中，制裁制度时有冲突，非歧视性原则成为合规的关键。银行逐步引入新技术，如机器学习和AI，通过技术提升制裁应对效率，更有效地管理制裁带来的风险。
Michael还从数据筛查的角度和各位分享了金融机构如何更好地应对政要人物筛查的经验。他认为金融机构需在满足合规与监管要求的基础上，不断创新筛查项目。国际性银行需要与LSEG等数据和金融系统提供商一同，根据不同管辖区和国家的要求，调整数据的选择以及审查的指标，从而提高智能筛查提高风险识别效率。
在应对媒体负面消息方面，Michael建议不要将其孤立看待，而应与制裁和其他风险识别整合处理，进行全面审查。
LSEG风险情报大洋区业务总监Aaron Greco基于多年从业经验分享了他对金融犯罪的理解。Aaron提到近年来，金融犯罪在亚洲出现了许多新形式，特别是一些电子欺诈，使整个行业开始优化筛查机制以降低客户风险，并推动更高效的运营。金融犯罪的某些低成本特性使其容易规模化，而这需通过提高犯罪成本和建立有效识别机制来扭转局面。
Aaron提到澳大利亚银行在打击金融犯罪方面积累了丰富的经验，有许多好的做法值得借鉴。尽管澳洲银行间差距显著，但优异的银行在金融犯罪检测系统、政策制定及问责制上进行了大量投资，确保合规且降低风险。
近年来，由于全球各地监管要求不断变化，银行需与监管机构保持密切沟通，通过对客户反馈和数据分析，确保合规措施的改进和持续优化。现代技术如数据分析工具、人工智能的应用也为银行高效运营和风险控制带来了新的可能性。特别是在反洗钱工作中，通过采用系统化的筛查流程与技术支持，银行能够更准确地识别潜在犯罪风险。
LSEG风险情报日本区业务总监Hiroshi Oshima基于实战项目经验，分享了他在国际业务基础设施战略增强项目（SEIBI）方面的经验。该项目涉及贷款、反洗钱、存款、汇款、进出口、市场、信贷等业务。这些业务面临的挑战主要有三部分：首先，各国法规不同导致业务流程差异大，且分公司自建的系统常成为“黑盒”，日本总部无法全面掌控；其次，利益相关者众多，包括总部、IT、海外办事处等，系统若不符业务需求需反复调整，协调时间大幅增加；第三，项目实施复杂性增加，计划范围扩展，造成资源短缺。
面对这些挑战，Hiroshi Oshima和他的团队采取了相应的措施：通过整理各方流程记录，分析并识别了海外分支机构使用的独立系统，力求减少其使用；关于众多利益相关者的问题，同步信息和意见，明确目标效果和进度，通过自上而下的管理方式协调推进；对于项目扩展的可能性，提前计划潜在延长，针对性安排项目推进、运营和IT专家，确保与各方保持有效沟通，强化项目管理。
LSEG亚太区第三方风险销售总监Wendy De Cruz通过案例分析重点介绍了金融机构面临的第三方风险。她首先解释了第三方风险也就是银行面临的风险敞口，它可能涉及到不同的合作方。从监管角度看，银行应该注意的是KYC计划相关的投资，包括技术、数据、人才等，从而了解客户的风险，近期监管关注点出现了ESG方向的转变。缺乏第三方风险管理可能导致重大的财务损失，例如美国银行因数据质量问题而面临风险。
应对第三方风险应该重点关注人才和技术。银行必须深入分析其头部供应商，关注采购环节的风险点，从而管控多种形式的第三方风险。同时，银行在与供应商建立关系时，必须不断审视和加强对第三方风险的管理，确保业务伙伴的合规与可靠性。
Wendy认为，风险管理是商业成功的重要组成部分。银行要求追求的不是零风险而是零失败。尽管合规性、品牌声誉、流程控制和客户风险管理至关重要，第三方风险管理也能为我们带来商业优势，推动合规项目的改进。技术投资在识别第三方风险方面不可或缺。关注高质量数据的整合，如API的运作和ERP系统的数据库质量，将有助于更有效地监管第三方风险。
我们的产品：LSEG World-Check
获取准确且结构化的信息，帮助您履行 KYC（了解您的客户）和第三方尽职调查义务。20 多年来，全球最大的公司均使用和信赖 World-Check。
欢迎点击 “阅读原文”，了解 LSEG World-Check 的更多资讯！
