今日聚焦
昨天市场超4100家公司上涨，中位数+1.3%，成交额超6000亿。
不过，上证指数下跌0.5%，上证50下跌0.8%，沪深300下跌0.27%。
看似矛盾的两组数据，背后的关键正是银行。
一时间，强拉指数要面子和赚钱效应要里子，已然站在了对立面，成为了跷跷板的两头。
究竟哪个更重要呢？如果说非要等到濒临两融爆仓才开始重视后者，那未免可笑，毕竟提高投资者获得感的说法言犹在耳，甚至随着市场的下跌，愈发的震耳欲聋。
如果说，一个行为的代价是牺牲大多数投资者，那么这个行为无论初衷是什么，都是错的。
从最近gjd发力中证1000，以及松口银行的行为看，实则完全知道如何做才能盘活市场，可见就是想不想的问题了。
关于昨天银行的大跌，诱因众说纷纭，包括但不限于：
交通银行营收和利润的负增长，美银还因此直接下调了交行的目标价；
涨太多后，股息率性价比下滑，让耐心资本没耐心继续抱团了，出现类似此前国寿这样的选手；
还有更搞笑的，说是因为中信看多带来的金牌顶部认证。。不过这个也确实服气，毕竟前两天还言之凿凿的，只是没想到这次打脸来的这么快。。
至于银行后边的走势如何，这几天压轴出场的四大行业绩蛮关键了，即便天之骄子容忍度再高，也架不住一个个的负增长，毕竟其他板块但凡增长的慢一点都是300杀威棒的。。
昨晚四大行里边中行率先披露了，同时零售之王的招行也同步出炉，我们下面就来端详一下：
中国银行上半年营收同比下降0.56%，净利同比下降1.24%，同交行一样营收和利润均负增长，不过不同的是降幅略有收窄。核心扰动还是净息差收窄，好在中行外币收益有所提高，抵消了部分影响，整体表现稍微好一些。
此外，不良率、拨备覆盖等资产质量变化不大。分红方面，延续30%的股利支付率，四大行基本都踩着30%的比例分，考虑其肩负的社会责任，压力之下，确实挺难突破这条线。
招商银行上半年营收同比下降3.09%，净利同比下降1.33%，同样是双降表现，症结也是净息差收窄。资产质量方面，整体波动不大，个人住房贷款不良率走高至0.4%，算是个小瑕疵。
不过作为零售之王，零售客户数量、资产规模继续保持增长，这其实是招行未来重现活力的根基。
总体来看，中行、招行表现中规中矩，至少比交行好一丢丢，今天看看市场如何反馈吧。而晚上还有压轴的工行、建行、农行披露成绩单，可能也面临不小的考验。
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下面具体聊几个板块：
1.恒科：美团业绩增长77%，大超预期，同时续上回购计划，直接点燃了市场的热情，股价遂大涨12cm，并带动恒科上行。中报季落幕，大厂的业绩多数还是不错的，叠加财报季后又可以开启回购模式，以及美联储首次降息的临近，恒科的蜜月期或将到来。
2.通信：英伟达第二财季业绩不及最好预期，同时新型Blackwell芯片生产遇阻，引发市场担忧，带动股价下跌。这也引发了A股英伟达链公司，包括光模块、服务器等方向的跟跌。不过我真想说，心里有点比数吧，啥身份每天跟着3万亿美元的大哥交相辉映的。。
3.地产：广州首套房利率最低可以做到2.89%，与公积金贷款利率的2.85%已经相差无几了。广州一直是一线城市里灵活度较高，举措较猛的，可以看成是排头兵。在利率降无可降之后，就是等着全面放开限购了，真没啥好犹豫的了，难不成还真怕过热不成？上海豪宅的地王只是个例而已，绝大多数都是弟弟。。
4.电子：据悉，苹果要求供应商按照8800万-9000万部手机出货量准备零件，押注配备AI的新一代iPhone会大受欢迎。预期很好，但想要实现，需要手机内置的AI真的具有实用性和便捷性，进而创造溢出效应。不过现在除了AI手机，各大巨头也在琢磨智能戒指以及AI眼镜，消费电子这波在AI的驱动下，大概率还是能搞出些动静来。
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热点新闻
1、昨天深改委召开会议，通过三中全会《决定》重要举措的分工方案，并强调要把准改G的战略重点和优先方向，合理安排改革举措的先后顺序、节奏时机。三中全会确定了300多项重大改G措施，有节奏且合理的分工，可以让这些措施发挥最大的效用，助力国内经济复苏。
2、昨天央妈从公开市场买入4000亿元特别国债。细看了下，是2007年发行的特别国债到期后的续作，本质上不带来新增的流动性，但央妈这一大动作，市场嗅到了宽松的味道。
此外，央妈表态，将继续坚持支持性的货币政策立场，研究储备增量政策举措，这同样意味着更宽松的环境，有助于提振经济，在此背景下，促进RMB兑美元飙涨，创了年内新高。这对A股都是比较积极的变化，希望增量流动性也能让股市快快回暖。
3、隆基绿能、通威股份宣布延期一天披露中报，其中隆基回应称是"公司工作安排上的要求，具体原因不方便透露，只是时间上往后调整了一下"。盲猜可能就是一些技术性的规范调整，因为这哥俩之前都披露过预报，业绩几乎是明牌，也反馈在走势中了，所以客观讲这属于偏中性的消息，没必要加太多戏。
4、迈瑞医疗上半年净利润75.61亿元，同比+17.37%，Q2环比+39%。虽然增速比Q1略掉了一点，但肯定算得上医药中的佼佼者。不过为了应对苛刻的市场，迈瑞依然选择加大分红力度，中期股利支付率达65%，不知这稳健的增长和慷慨的分红能否让挑剔的市场满意。
5、海通证券上半年净利润9.53亿元，同比下降75.11%，Q2环比下降95%，落在预报的下轴。这是典型的拖下去的那种成绩单，不过券商业绩差已是市场的共识，重点还是得看并购重组能不能搞出点超预期的大动静。
6、中国太保上半年净利润251.32亿元，同比+37.1%，超出市场预期。其中，寿险新业务价值实现双位数增长，财险中新能车保费大增42%，投资端资产收益率同比上升0.7个百分点至2.7%，可能与利率债走强有关。昨天人保业绩也不错，不过收了大影线，今天看看太保反馈如何。
7、中芯国际上半年净利16.46亿元，同比下降45.1%，Q2净利环比增长123%。Q2回暖的迹象很明显，展望三季度，公司表示主要市场领域的芯片套片产能供不应求，公司12英寸产能紧俏、价格向好，简单点说就是Q3需求无忧。
还有不少重要公司昨天也交了成绩单，篇幅有限不挨个扯了，给大伙肝了一份业绩预期对照清单，有需要的老铁记得按时来领。
(获取方式：消息栏回复关键词【业绩清单】，手动肝单子全都是为爱发电，诸位记得点个在看支持一下哈 )
公司观察
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【公司调研】
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盘前必读
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今天天力复合、儒竞科技等有大额可售解禁。
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