今日聚焦
沪指在银行的带领下4连阳了，不过个股中位数依然萎靡，市场过节气氛十分浓郁。最近有个梗：房市也好股市也罢，银行和大众的悲喜并不相通，甚至完全相悖。
房市的角度好理解，背后就是存量贷款利率的争夺，利益角度确实不同，毕竟是对手方；股市角度则更为复杂，除了银行的虹吸效应之外，不降息带来的经济预期也会给股市蒙上一层阴影，所以经常能看见，银行和全市场中位数的跷跷板效应。
现在大家早都发现了，什么政策面、产业周期、估值高低、美联储降息通通没用，都是1后面的0，只有国内宏观基本面带来的情绪预期才是前面的1。而其中的关键，左手是房地产，右手就是消费。
今年总吵吵的出口，很难构成核心支柱，一方面绝对量级小，另外现在往外国卖点东西哪哪都是阻力，况且外需还能否保持坚挺也要打问号，背后都是经济周期，节奏不同罢了，所以真正的复苏还得靠内需的两大抓手。
不过现在左手残了得手术，右手压麻了不过血，明眼看就知道右手短期更有救，但以旧换新这些就相当于手部按摩，力度有限，而降低贷款利率和提高收入预期才是大招，前者相当于把给手压麻的重物移开了，后者相当于锻炼手部肌肉，可以自行干翻重物。
总之，加油吧，千万别双手都给废了，那样可就真的只剩嘴了。。
对了，今天早晨9点有个大事，国新办会举行发布会，主题是关于金融支持经济高质量发展，届时央妈、村长、金监都会出席并讲话，大概率又会是一轮划重点刷屏。
考虑到现在低迷的市场人气和抽象的造型，如果真能来点利好，倒也算是超预期了。祝福今天的A股吧。
——————
下边说几个行业：
1.银行：连续杀跌后，昨天涨的挺欢的，逆回购利率降低带给银行跨季资金的宽裕算是一个理由吧。另外最近对LPR的坚守和存款利率的有序下调，也让银行感受到了母爱般的呵护。。不过从舆论看，当前依然在倡导降低存量房贷利率，某权威媒体发文表示：
"存量房贷利率与新发房贷利率相差较大，截至Q2，全国新房利率已降至3.45%，而目前存量房贷的利率普遍在4%以上。启动第二轮存量房贷利率下调对缓解当前消费需求低迷有重要意义，尽管短期内银行经营压力会加大，但这个约束并非根本性障碍。"
说是这么说，但从最近的一系列操作看，总感觉今年没那么上心，不排除拖到明年年初。。今年可能会先通过降准、降OMO等操作来缓释。。
2.中药：据悉，今年下半年，礼品回收市场安宫牛黄丸和片仔癀锭剂价格明显下跌，单颗/锭跌幅100元左右，多地回收商予以确认。目前，新日期片仔癀的价格约在550元，临期回收价回落至400元，新日期安宫牛黄丸价格在450-500元/颗之间。
对此，同仁堂表示，近期销量正常，售价没有调整，安宫牛黄丸定价依然为860元/颗，不清楚回收市场的价格情况。要么就是小作文扰乱是非，要么就是茅哥的示范效应，引发市场对各种高价商品，都怀着"去金融化"降价的预期，甭管有没有金融属性。。
3.计算机：据外媒，出于对"安全"的考虑，美国预计将于本周提议，禁止美国道路上行驶的网联及自动驾驶汽车使用我国的软件和硬件。但市场反应不大，估计见怪不怪了，而且现在自动驾驶系统国内的渗透率还比较低呢，海外非主要矛盾，更何况美国本就不是我国汽车出口的主要对象。
4.白酒：最新批发参考价显示，2024年飞天茅台原箱报2365元/瓶，较上一日下跌25元；2024年飞天茅台散瓶报2250元/瓶，较上一日下跌20元。茅哥祭出23年首次回购后，就管用了一个开盘，最后还是收绿了。。现在酒价何时稳住很关键了。
5.消费电子：Meta Connect 2024将于本周三开始，扎克伯格将分享混合现实、AI和可穿戴设备的最新发展，新的MR头显以及AR眼镜产品有望同时亮相。今年剩余的几个月是消费电子蜜月期，包括苹果AI、华为Mate 70在内的重量级产品都将陆续落地。
我继续坚持每周实盘定投，可识别下图二维码参与和了解【点睛定投计划】。
————
热点新闻
1、昨天央妈进行了1601亿元7天期逆回购操作，中标利率为1.70%，与此前持平。同时进行了745亿元14天期逆回购操作，中标利率为1.85%，比上期下调了10个基点，与此前7月7天逆回购利率调降的幅度对齐，属于常规性的调整。
值得一提的是，这是央妈时隔7个月再次重启14天逆回购操作，上次是为春节长假释放流动性，这次是为了国庆长假，算是预期内的操作。
2、宁德时代与多家产业基金成立股权私募，共计出资50.86亿元，主要投资于新能源及高端制造领域。新能源作为国内的优势产业，股价却跌跌不休，有能力的产业大佬逆势布局，也算展示了对行业的信心。
3、中国资源循环利用集团正在筹建中，有关方面加快构建覆盖各领域、各环节的废弃物循环利用体系，持续畅通资源回收利用链条。包括中石油、中国铝业、华润等多家央企参与投资，年内央企动作确实很多，后面上市公司层面的变化应该还会很多。
4、锦龙股份向东莞金控和东莞控股转让持有的东莞证券20%股份，交易价22.72亿元。锦龙剥离券商业务又近一步，其实市场上确实不需要那么多家券商，剥离变现也是一种选择，期待经过这一波整合，券商质量真的能够提上来。
5、江波龙持股6.8%的第二大股东大基金拟减持不超0.36%公司股份。江波龙今年跌了30%多，选择这个时点减持，真不知道说点啥好了。。
公司观察
数据来源：choice
【公司调研】
数据来源：choice
盘前必读
数据来源：iFinD
【限售解禁】
今天力量钻石、海锅股份等有大额可售解禁。
数据来源：iFinD
基金销售和基金投顾服务由盈米基金提供。如需购买相关基金产品，请您提前做好风险测评，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断，购买与自身风险等级和承受能力相匹配的基金产品或基金投资组合策略。
因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
基金投资组合策略为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。市场有风险，投资需谨慎。投资者应自行阅读相关法律文件，自行做出投资选择。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
从业人员信息公示：
姓名：朱哲甫
执业编号：A20210813000322
所属公司：珠海盈米基金销售有限公司
点击阅读原文，了解点睛定投计划。
