各位喜马拉雅财经马红漫的听众朋友们，大家下午好，2024年的10月21号，今天是周一。
节目开始强调一下，公众号对话框回复【直播】两个字，扫码预约我们本周多次的公开直播的内容，明天，后天中午以及周五的上午，我们都会有公开直播给到大家，今天中午直播也直接提示了一些投资的变化的可能性，大家可以去关注一下，进行预约。
今天市场有两个重要的事情可以解读，那么首先来看指数表现，今天沪指是涨了0.2%，深成指涨了1.09%，创业板指数涨了0.69%，应该说三大指数表现都还相对合理，那么真正的看点是北交所，北证50指数是暴涨了16%，创历史新高，40只个股是30%涨停板。
确实超乎想象，板块当中热点依然是半导体，是我们一直看好的，科技当中的半导体，成交金额是2.18万亿，放量863万亿。
下跌方面，大金融股全线调整，券商、银行、钢铁、房地产跌幅居前。今天两个消息，一个事情是早上开盘之前央行正式发布了本月的LPR，那么这个月的LPR按照惯例来讲，市场其实是有降息期待的，比较好的是上周五的时候，央行其实已经提前预告了，LPR将会下调，所以是再次得到了提前的管理和兑现。
现在央行的调控艺术越来越像美联储，所以潘功胜行长现在在圈子当中有个外号叫做格林斯.潘，上周就提前发布了将会降息的预告，而且讲得很清楚，25个基点到20个基点，最终一年期降了25个基点，5年期降了20个基点，就像他所说的一样。
首先讲这次降息幅度是在我们过去一年多的降息历程当中是幅度最大的，虽然晚了点，但是有总比没有要好，这么大的力度，也表明进一步货币宽松的态度和意向，或者应对经济的压力也好，应对所谓通货带膨胀的问题也好，货币政策的态度越来越坚决了，在加速补课，这是货币政策方面。
另外货币政策未来还会有更多的积极想法，因为上周五的时候潘行长也提到了，今年年内还会有降准，所以未来货币政策全面转向是非常确定的一个态度，这一点对于整个市场能够企稳走好，其实是有比较大支撑的。
降息和降准货币宽松之后，理论上来讲你的资金成本在降低，不管你的消费也好，企业的投资也好，假如你是通过借贷的方式去操作的话，都会降低成本。
对于大家有购房者挂钩LPR的，那么明年1月份之后也会进一步的下调，所以还是一个比较积极的政策和逻辑，也确实印证了从924开始，货币政策全向转，全面转向于真正意义上的宽松。
我们之前的货币政策严格来讲完全不能叫宽松，现在是真正意义上开始转向宽松的思路，这是第一个事儿。
第二就是今天盘中科技股继续上涨，这是符合我们科加红的逻辑的判断的，科技当中主要上涨的就是芯片，半导体，也是符合我们之前的逻辑和判断的。
但是今天的上涨当中一个不太健康的迹象就是北交所的暴涨，我刚才念了指数的暴涨，以及部分个股动不动就30%的涨幅显然已经严重脱离基本面了。
更何况北交所本身从诞生伊始到现在就没有什么龙头的品种值得去关注。
整个行业和板块，其实它的价值评估都非常困难，所以北交所的上涨说到底就是资金和情绪驱动，大家认为牛市行情心态还在，可能是游资的做法，就是先干北交所，既然你们搞科技，北交所是科技当中的最有想象空间的这个品种，因此就去干它，所以没有任何基本面的支撑。
也正因此我们其实今天在内部投资，中午的时候就提示了一下科技板块正常上涨，我们认为还是有空间的，但是由于北交所这样一个游资化的资金炒作的行为，其实我们建议这两天大家可以考虑，至少先做一部分的止盈了，先做一部分的止盈了，这个是要做一个重磅提示的。
第三点是关于港股，最近市场当中港股明显的是弱于A股，其实可以理解，应该说是在10月8号之前，港股都是全面强于A股的，近期走弱，原因很简单，两个市场是不同资金在操作，港股市场主要是外资，港股之所以走弱，是因为外资对于政策层面能否兑现的一个担忧的表现。
A股市场方面现在公募基金从反应比较慢到现在，包括保险资金现在慢慢成为了A股市场的主流资金，他们不怀疑或者也不敢怀疑未来政策落地的问题，所以这是两个市场在资金层面不同所导致的，一个市场表现的不同，提示一下。
对港股市场我觉得如果大家对港股市场的未来的一些变化有所担忧的话，可以考虑，如果从全球配置上来讲，可以考虑把港股的配置放到美股当中来，这样的话就心态就会舒服很多。
港股未来的大的政策逻辑，基于外资的政策逻辑来讲，确实还是有一定挑战的，比如大家关注比较多的10月底或者11月初要开的会，很有可能会和市场的预期是有偏差的，这其实是外资相对偏犹豫的一个点。
今天我们的公开节目其实提到的干货已经非常多了，供大家做参考，大家如果要获取更多的有价值的干货的话，还是要加入我们投研圈，公众号对话框输入【圈子】两个字扫码加入马博士的投研圈，投资情报内参只在老马投研圈。
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