前言
由惠裕全球家族智库和Campden Wealth联合主办的“中国家族企业与投资论坛”于2024年11月19日—21日在上海举办。其中，20日“家族分论坛”中的一场圆桌论坛——未来的家族企业，聚集了来自家族企业的青年领袖和投资专家，共同探讨家族企业如何应对技术变革、推动可持续发展，并在全球化的环境中保持竞争力。
在家族办公室和家族企业的不断演化中，技术创新、可持续性投资和全球视野已成为重要议题。圆桌邀请了三位来自不同领域的家族企业成员与主持人进行深刻讨论：
讨论嘉宾：
Eric Wong，某集团董事，家族企业建立在一个可追溯至1918年上海和1950年香港的家族化工与电子业务的传统基础之上。他领导了一个涉及金融市场、先进材料和数字网络的商业组合。以重新定义“战略投资”而闻名，倡导跨境协作和非相关机会，为家族办公室在弹性与创新中寻求成功提供了新的方向。
Edoardo Collevecchio，Oppenheimer Generations Asia董事总经理，负责变革性投资和家族办公室战略。在标志性的戴比尔斯（De Beers）出售后，他加入南非的单一家族办公室，他在国际银行和跨境家族办公室管理方面有深厚的专业知识，致力于帮助家族在地缘政治复杂性中寻求突破，同时推动创新和增长。
Catherine Chen ，某投资管理有限公司创始人兼首席执行官，专注于可持续和影响力投资。她在ESG解决方案、绿色技术和可持续供应链方面具有深厚的专业知识，以推动智慧基础设施和文化遗产振兴的创新而闻名。作为CCTV和区域委员会认可的思想领袖，她将其全球学术背景与企业家愿景相结合，重新定义了亚洲的影响力投资。
主持人：
余亮恒先生 ，香港中文大学家族企业研究中心理事余亮恒先生,他同样来自家族企业，是丰裕信托及会计师事务所公司的资深合伙人。丰裕拥有超过60年的历史，由余亮恒父亲创立，当前由他和弟弟在经营，专注于信托和受托服务、跨境财富传承规划, 企业出海, 以及香港家族办公室咨询。
余亮恒先生以一段富有深度的开场致辞开启了本次圆桌论坛。他指出，家族企业长期以来是亚洲经济的支柱，在中国贡献了约60%的GDP和80%的就业。然而，技术进步、环境可持续性和地缘政治的不确定性为家族企业带来了前所未有的挑战与机遇。“家族企业需要用长远的视角，积极拥抱变化，并在核心运营中融入可持续性，同时增强应对复杂局势的韧性。”
随后，主持人与三位嘉宾围绕人工智能（AI）、技术投资策略以及可持续发展的家族愿景展开深度讨论，分享了他们的前沿观点与实践经验并畅谈未来十年的家族企业发展趋势。
AI浪潮与技术投资：
审慎选择，长远布局
首先，嘉宾们讨论了技术在家族企业中的重要作用。AI和数据分析作为现今最热门的技术，如何有效地被家族办公室和企业利用成为了焦点议题。
嘉宾一致认为，家族企业必须紧跟技术浪潮，通过数字化和创新来提升竞争力。先进材料和数字网络的战略投资为家族企业带来了跨境协作的机会。有嘉宾指出，成功的战略投资需要精准定义目标，并呼吁家族企业将资源投入到能带来长期影响的技术领域。
AI技术的迅速迭代为传统行业带来了革命性变化，技术不仅重塑了行业，也影响了家族办公室的投资决策。投资者需谨慎评估技术适配性及其在区域经济中的实际应用价值。嘉宾建议家族企业关注AI、数据分析和数字资产等领域，同时根据地缘环境调整投资策略。例如，在东南亚或非洲市场，技术赋能传统产业可能是更实际的选择。
Eric 提到，家族企业在面临技术创新时，需要仔细衡量其对业务的实际影响。”技术不仅仅是追逐潮流，更重要的是找出哪些技术能够切实提升业务效率。”他强调，家族企业应该注重在投资时的“买”与“建”决策，尤其是在不熟悉的技术领域，如果你能与领域内的专家合作，往往能更快地掌握新技术，并在市场中占得先机。
他指出，短期利润虽吸引人，但如果家族企业愿意投入十年的时间发展一种符合长期愿景的技术或业务，将能获得更大的价值回报。这种方法尤其适用于家族企业，因其追求的往往是多代传承的持久价值，而非单纯的财务回报。
Catherine 补充道，家族办公室在考虑技术投资时，首先应评估这些技术是否能够在运营层面提升效率，例如使用AI进行会议管理或客户数据分析。这些技术能够帮助家族企业提升运营效率，从而更好地服务多代家族成员的需求。
与此同时，嘉宾们也讨论了在不同地区对技术的应用差异。如果在中国或美国等技术发展较快的市场，投资AI技术无疑是一个具有前瞻性的选择，但在东南亚或非洲等地区，技术更多的是赋能传统产业，技术创新更多体现为传统行业的数字化转型。因此，家族企业的技术投资不仅要关注技术本身，还需深刻理解目标区域经济环境的动态。家族办公室应根据地域的不同，调整其投资策略，既要保持全球视野，又要结合本地的市场需求。
从家族文化到技术创新：
关联与赋能
嘉宾们还探讨了家族文化如何影响技术投资与业务发展。
Catherine 表示他们家族历经多代传承，对考古学和文化传承有深厚积淀，因此在技术投资中注重与家族文化的结合。她举例道：“我们选择将资金投向与文化保护和传承相关的技术，如数字化文物保存和绿色建筑设计，以实现文化与投资目标的双重驱动。” 她还提到，“我们不仅投资绿色技术，还注重文化遗产的保护。比如，我们将一些传统的历史建筑改造为现代化的商业空间，既保留了文化价值，又实现了现代化运营，这种平衡让我们的家族资产管理更具可持续性。”
嘉宾们一致同意，家族企业在技术领域的成功不仅在于资金支持，还在于与具备领域专长的团队建立深度合作关系。这种协同方式不仅提高了投资效率，也深化了家族在某些特定领域的影响力。
可持续发展：
家族企业的核心使命
在论坛后半部分，可持续发展成为讨论的焦点。在全球气候变化和资源匮乏的大背景下，家族企业如何通过可持续投资塑造长期竞争力，成为了与会者热议的焦点。嘉宾们一致认为，家族企业因其长期视角和对社会责任的重视，能够在这一领域发挥独特作用。
Eric 分享了他在投资领域的经验，指出，虽然ESG（环境、社会与公司治理）在投资圈中逐渐成为趋势，但他认为，真正的可持续性投资不仅仅是一个“ feel good”概念，更是未来市场的核心竞争力之一。“绿色投资已经不仅仅是社会责任的体现，它更是未来商业模式的关键。家族企业应着眼于可持续技术的部署，特别是能够实际改变市场格局的创新技术。”
Catherine 则强调，在她的家族企业中，长期的可持续性战略与家族的文化使命是密不可分的。她分享了家族在中国传统建筑保护与可持续发展之间的平衡，如何将中国传统文化保护与可持续发展结合的经验，他们通过修复和保存历史建筑，引入绿色能源与环保技术，实现了经济效益与社会价值的双赢。这种战略不仅帮助家族在地产行业中确立了差异化竞争优势，还为后代树立了积极榜样。她认为：“可持续发展已经不再是选择，而是家族企业长久发展的核心。”她建议家族企业不仅要满足监管要求，更应主动拥抱可持续实践，将其转化为商业优势。
嘉宾们进一步指出：可持续性不仅是关于环保，也是企业稳定性的体现。家族企业需要在追求利润的同时确保企业的运营方式不会破坏生态、引发社会矛盾或触犯监管红线。只有在商业模式中全面融入环境与社会考量，家族企业才能真正实现长远发展。
此外，主持人余亮恒也谈到了家族企业如何利用资本的力量推动社会变革。他提到，家族企业在推动社会责任时，能够更好地实现社会效益和财务回报的双赢。家族企业通过直接参与地方项目、支持当地社区，能够加深与市场的联系，并促进更可持续的商业模式。
全球视野与应对地缘政治不确定性
随着全球政治环境的变化，家族办公室如何应对地缘政治挑战，也是此次论坛的重要议题之一。
嘉宾们普遍认为，在全球化日益加深的今天，家族办公室必须具备灵活的战略眼光，尤其在面对不断变化的国际贸易关系和资源稀缺问题时。同时，嘉宾们也表示，家族企业需要在全球化与本地化之间找到平衡。多代家族需要通过分散投资和跨地域协作来应对复杂的国际形势。同时，家族企业应提升对新兴市场的关注，发掘未被充分开发的机遇。
家族办公室在选择投资市场时，首先要问自己一个问题：“这个市场是否能够带来长期的利润？如果政治环境的变化影响不大，我们依然可以在这个市场中找到投资机会。”有嘉宾强调，家族企业往往更关注市场的微观层面，能够在具体项目中找到发展空间，这也是家族办公室的一大优势。
家族企业的全球化战略需要对各地的政治与经济环境有深入了解，尤其是在资源稀缺或市场不确定性较大的区域。通过灵活的资金调配和多元化的投资，家族办公室可以有效应对外部风险。
结语
本次论坛通过深入分析与前瞻性观点，为家族企业应对未来挑战提供了重要的参考方向。无论是技术变革、可持续发展还是复杂的地缘环境，家族企业唯有坚持核心价值观，同时灵活调整策略，方能在转型中赢得先机，构筑多代传承的辉煌未来。
整场圆桌论坛在热烈的互动中结束。嘉宾们一致认为，家族企业具备独特优势，可以通过整合文化、技术和可持续发展的愿景，成为推动社会进步的重要力量。正如一位嘉宾所述：“资本是变革的催化剂，而家族企业的使命是在实现财富增值的同时，为未来世代留下更好的世界。”
随着家族办公室日益成为全球投资的重要力量，如何在复杂的全球环境中，既保持家族企业的传统，又与时俱进，将是未来家族办公室和家族企业发展的核心议题。主持人余亮恒总结道：“家族企业的未来不仅仅在于应对变化，更在于如何成为变革的驱动者。今天的讨论只是一个开始，期待更多创新的实践与合作。”
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