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文 | 张志峰，家族办公室杂志
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前言
由惠裕全球家族智库和Campden Wealth联合主办的“中国家族企业与投资论坛”于2024年11月19日—21日在上海举办，分论坛“第九届Top50中国家族管理领袖论坛”精彩纷呈，与会嘉宾畅所欲言，也表明中国家办行业在转型、创新、发展过程中正日渐成熟。
11月21日下午，“中国家族企业与投资论坛分论坛——第九届Top50中国家族管理领袖论坛”在上海拉开帷幕。惠裕全球家族智库创始人范晓曼女士致论坛开幕词，主题是“2024年中国家族办公室迎来扩张与增强的浪潮”。
家族顾问服务时代迎来黄金期
范晓曼女士分享了她这一年来对家办行业的观察和思考，分成四个维度。
一是经过十年蜕变，家族顾问服务时代即将迎来黄金时期。家族顾问机构的专业能力和服务水平必须不断的升级，以满足家族更高层次的需求，同时家族掌门人对家族顾问的专业价值的认可也在增强，愿意为专业服务买单。
二是机构型家办竞相角逐，实力地图大比拼。当前，机构型家办正面临着激烈的竞争格局，持牌机构纷纷积极拓展业务，然而短板亦不容忽视，资深家办同样遭遇持续经营的难题。机构型家办的商业模式如何确立？它的独立性、客观性的把持，综合解决方案能力的体现，以及家族顾问模式的践行才是王者之道。
三是家族治理与传承成为重点，但我们并没有准备好。家族办公室通过提供专业的家族治理服务帮助家族成员，明确各自的角色和责任，建立起良好的沟通和协作机制，这非常重要。大家都知道咨询公司、律师收费都是很正常的，家族办公室未来也一定会演化成按小时来收费的咨询服务模式，但前提是，家族办公室必须能够提供相应的价值。
四是随着行业加速内卷，AI大模型时代催生家族服务系统平台诞生。随着技术不断进步和应用场景的拓展，家办服务系统平台应当进一步实现智能化与个性化，它超越了一般的数字化系统，成为了一个拥有顾问智慧的智能系统。要集合这个行业先进生产力给到大家的一个顾问支持的系统，就如惠裕的Imatch系统一样。
核心服务能力和特色决定竞争成败
随后，一场主题为“规模化家族服务诉求 VS 迎头赶上的服务能力”的圆桌讨论开启。讨论由范晓曼女士主持，四位圆桌讨论嘉宾为品浩高级副总裁何立、中金环球家族办公室负责人刘蔓、太保「家傳」家族办公室创始主理人毛歆竹、五矿信托家族办公室部门总经理尹璐。
刘蔓认为，服务客户应始于其财富的根源——企业。我们应助力企业家优化主营业务，提供战略性建议，并明确自身作为战略性投资顾问的定位。然后再孵化第二条、第三条增长曲线，比如投融资服务，（跨境）并购支持等。
何立认为家族办公室要有自己的特色，根据客户不同的需求，从买方顾问的视角提供长期服务。PIMCO一直以来在固定收益市场上耕耘50年，有了长期的视角，其实能够赢得很多家族办公室的信赖和信任，从而愿意跟我们合作。
尹璐表示，自己非常幸运地见证了家族信托行业的蓬勃发展，自2012年起，该行业从零起步，现已达到约9000亿的规模，并预计今年年底将突破万亿大关。而现在竞争越来越红海，非常的内卷，信托公司必须有自己的核心能力和特色，才能立足。
毛歆竹谈到自己思想的转变，作为保险公司决定张开怀抱迎接家办。部分高净值客户仍受固化思维影响，仅将投资视为金钱的运作，然而，在配置大额保单后，他们开始探讨的便是关于人、财富的安全保障以及整个人生规划的重要议题。所以未来我们会通过家、企、人、生四个维度去构建整个的服务体系。
中国的市场和客户都愈发地成熟起来
接下来的一个环节，彭博经济研究部高级经济学家曲天石带来了宏观经济的话题，他演讲的主题是“中国经济展望：长期vs短期、市场vs实体”。
曲天石认为：对中国而言，科技和高质量发展就是我们的未来。要形成新的经济增长，就要发展新的产业。新的产业不是自然孕育出来的，在真正能够壮大并成为支柱产业之前，我们还有几年的时间要等待，这个时间需要各种各样的支持性政策来帮助企业稳定下来。家族企业内核的稳定，对于穿越周期就很重要。
曲天石先生随后又与PIMCO品浩集团（中国香港）执行副总裁兼中国区经理周玲玲女士进行了一番对话。周玲玲回顾2019年的时候，像品浩这种海外全球的资产管理公司，在中国募集产品时经常面临发行的压力，因为大家更愿意追逐A股的产品，相信潜在的回报空间。但短短几年的时间，大家的预期就发生了很大的转变。
周玲玲谈到中国客户的两个特点，一是他们对收益的要求依然较高；二是许多客户在投资时，更倾向于选择自己熟悉的领域，仍倾向于在自己的舒适区内，运用他们熟悉的资产逻辑来理解全球化的资产配置。周玲玲同时也承认，现在市场越来越成熟、客户也越来越成熟，我们将和客户共同成长。
下午论坛的第二场圆桌讨论的主题是“打破家族顾问的桎梏：重构生态系统与商业战略。”瓴宇家族办公室创始人商凌宇、和祺家族办公室创始合伙人陈文静、远识全球家族办公室创始人康朝锋分享了各自的观点，几位嘉宾对于商业战略的思考，表明家族顾问时代真的来了，家办行业都在从卖方思维向买方思维转变，全面又专业的服务能力，在未来的市场竞争环境中尤为重要。
艺术是家族文化和精神传承的重要纽带
最后一场圆桌对话的主题是“家族艺术品收藏管理之路”。参与圆桌讨论的嘉宾包括： 艺术门画廊全球管理总监Meg Maggio；香港中文大学文物馆馆长姚进庄教授；惠裕全球家族智库《家族百年新收藏》项目联合发起人张奕希；亚洲艺术品金融商学院院长范勇；惠裕智库收藏专家，羽呈会艺术产业俱乐部创始人于飞。
香港丰裕信托资深合伙人余亮恒作为本场讨论的主持人，谈到艺术收藏其实不仅是财富管理的一部分，更是家族文化与精神传承的重要纽带。在总结陈词阶段，每位嘉宾都用一句话总结了自己所认为的艺术收藏与家族传承中最重要的东西。
姚进庄认为：大家要有心头爱，那种爱是很重要的，但艺术品收藏要量力而为。范勇形象地比喻道：‘家族如同一棵参天大树，而艺术则是其源源不断的生命之泉。’张奕希则期望，艺术品信托能够成为家族有序传承的起点。于飞谈道：艺术品市场其实就是一个对虚拟价值建构的过程，虚拟价值的核心是精神，精神是人类的最高追求和最终的归宿。Meg Maggio同样认为追求艺术就是追求一个爱好和精神，精神是最重要的。
在第九届“Top 50 中国家族管理领袖论坛”上，嘉宾的交流互动精彩纷呈，分享的内容干货满满。然后是激动人心的“中国家族管理领袖TOP50”榜单发布时刻。当中国优秀的家办代表走上颁奖台的那一刻，也见证了整个行业在转型、创新、发展过程中正日渐成熟，惠裕也将在这样的正向回馈中持续努力。
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