FO共生之夜|从全国巡回到行业共识，孵化新型家办行业标杆

2024年11月21日，夜上海，由惠裕全球家族智库主办的“FO共生晚宴”在中共一大会址附近的朗廷酒店成功举办。此次活动不仅是惠裕对“FO共生计划”开展八个月来成果的总结，更展望了未来家族办公室行业的发展方向。

惠裕全球家族智库创始人&CEO范晓曼女士在晚会致辞时强调：“惠裕始终致力于为Mini家办提供全方位的支持。惠裕的系统和体系是为了帮助大家更好地成长和发展而设计的。无论是认知框架、能力体系还是作业系统本身，我们都希望能够为大家带来实实在在的帮助。”

“我知道，有些朋友原来可能在金融机构工作，服务于特定的家族客户。当这些家族需要更综合的服务时，你们可能会感到力不从心。但是，不要轻易放弃或跳槽。我们需要的是勇气和耐心，以及对于方法论的学习和应用。只有这样，才能在未来的竞争中脱颖而出。” 范晓曼表示，惠裕有信心给大家提供的不仅仅是眼前的利益，更是未来可持续发展的能力。

从惠裕2023年的年度峰会提出“FO共生计划”至今刚好一周年。惠裕全球家族智库FO共生主理人张耀予先生在晚会上回顾FO共生一周年演讲的时候表示：

惠裕全球家族智库创始人范晓曼在去年提出家族办公室行业进入“从无序到有序”阶段，今年则进一步标志了行业迈向2.0迭代。

新型Mini家办成为这一阶段的重要标志：

地域发展：新型Mini家办开始涌现在新一线和二线城市，以区域市场为核心，形成品牌影响力。

人才特质：家办创始人需具备强金融背景并与客户建立深层连接。

运营模式：依托市场先进生产力，采用如外包运营官模式，实现高效管理。

区域品牌建设：不同区域市场中亟需头部家办品牌的崛起。

在此背景下，自2024年4月以来，FO共生团队以风尘仆仆的姿态，用八个月的时间深入沈阳、西安、济南等15个城市，举办了300人次的见面会、四次专业训练营和多场家族论坛，系统性地推动了家族办公室理念的普及与实践。这是惠裕首次在全国范围内开展如此大规模的行业推动活动。同时，“FO共生全国行”活动，也已成为国内FO行业间交流、学习与提升的重要平台。

惠裕通过七大维度全面服务家办行业，为新型家办从0到1的成长提供系统支持。尤其是 Training+Workshop+I-match 系统 的组合，成为赋能新型家办的核心路径。

训练营：10余位顶尖师资带领学员快速进入家办门槛，理解家办服务的核心能力与方法论。

工作坊：资产、传承、慈善、艺术四大主题工作坊，通过一对多浅咨询与个案深咨询直接对接客户需求。

I-match系统：为家办提供30多位专家在线支持和全产品线供应链资源。

鹏石国际家族办公室：从私募牌照到家办转型，已积累多位十亿级客户，成为高端服务典范。

逸士集团：以全球身份规划与资产管理为核心，新增管理AUM突破1亿美元，展现市场潜力。

枫狗资本：以理财师赋能为品牌特色，推动福建地区家族商学院的建设。

在2025年，FO共生计划计划覆盖全国20个城市，并在六大区域建立服务中心，进一步深化家办行业的支持体系。同时，通过“FO共生——繁花计划”，推动家办的合规化及国际化发展，为行业带来更多跨越式突破。

家族办公室行业近年来蓬勃发展，但如何在这个新兴领域中建立良好的行业生态并促进彼此合作，仍是业内人士不断思考的问题。在本次活动中，围绕“家族办公室的发展现状与未来路径”的主题，两场圆桌对话引发了深入讨论。

FO共生之夜的第一场圆桌对话从经验分享出发，惠裕全球家族智库创始人范晓曼邀请了三位Mini家办先行探索者从业者：金麟家族办公室创始人蔡瀛、嘉烨家族办公室创始人武燚，以及瓴宇家族办公室创始人商凌宇进行讨论分享，不仅剖析了家族办公室从初创到成熟的探索路径，也为行业规范化提出了现实建议。

蔡瀛分享了自己的创业经历。她从渣打银行、平安银行到中金公司，再到成立金麟家族办公室，经历了十余年的金融积累，也在不断地学习精进家族办公室的专业知识。但她坦言，在创办初期遇到了人才短缺的难题：“我们试图自行组建二级市场投资团队，但无法招募到足够优秀的投研人才。”最终，她选择与外部专业FOF机构合作，专注于自身擅长的业务领域。蔡瀛认为：“家族办公室不需要面面俱到，而应在基因优势的领域深耕，这样才能为客户创造最大的价值。”

范晓曼对此总结道：“家族办公室的核心是要找到适合自己的发展路径，而非执念于全能化。国外家族办公室在资产配置中往往不会直接涉足二级市场，这对国内的家族办公室也是一个参考。”

嘉烨家族办公室创始人武燚则分享了自己从大金融圈走向家族服务的转型之路。她在服务某单一家族的多年实践中，逐渐形成了全方位的服务体系——从资产管理到子女教育规划，再到家庭旅行安排。武燚强调：“我们以甲方的角度出发，从客户需求出发提供定制化方案。通过收取年费式服务费，我们与客户形成了长期稳定的信任关系。”

她还提到，在中国新兴的家族办公室行业，规范化和标准化是发展的核心：“我们的专家团队必须具备20年以上从业经验，同时对国际市场有深刻理解，只有这样才能站在全球视野上为客户提供服务。”

商凌宇分享了Mini家族办公室的运营策略与行业趋势。他首先指出，家族办公室要注重夯实专业基因，避免为追求短期效益而陷入盲目扩张的误区。在他看来，家族办公室的发展路径需要紧密结合中国市场的实际需求，探索出高效、可持续的运营模式。

此外，他强调了资源整合与协同的重要性。随着行业竞争加剧，单一机构难以全面满足客户需求，这使得跨领域合作成为趋势。他建议家族办公室应立足自身优势，同时通过专业分工和外部合作，提升服务的广度与深度，为客户创造更大价值。

最后，商凌宇还提到客户教育的重要性，认为家族办公室需要通过专业化服务与长期陪伴，帮助客户及其家族成员更好地理解和适应现代财富管理的复杂性，以更智慧的方式实现财富传承与家族愿景。

范晓曼表示：“家族办公室不仅是资产管理的载体，更是家族财富与精神传承的纽带。以‘共生’为理念，我们期待每一家家族办公室都能在探索中找到属于自己的成功之道。”同时，她也指出，FO行业的快速发展对家办从业人士的专业化路径提出了更高要求，也催生了从业者对“如何定义和完善家族办公室服务体系”的深层思考。三位讨论嘉宾一致认同香港在家族办公室服务体系中的关键作用。范晓曼介绍了与香港投资推广署的合作：“在香港设立家族办公室牌照，是一个被明确监管且具有长期发展空间的路径。蔡瀛和商凌宇都分享了他们在香港持牌设立家族办公室的实践经验，并建议新入行者优先选择成熟市场作为基点。

该圆桌不仅探讨了家族办公室行业发展的痛点与经验，也为从业者指明了更加清晰的方向。正如嘉烨家族办公室武焱所说：“免费的永远是最贵的。家族办公室需要让客户意识到，专业服务的价值远超其价格，这也是这个行业走向规范化的关键所在。”

FO共生之夜第二场圆桌对话主题聚焦于“FO共生对于初生代新晋家办的意义”。惠裕全球家族智库FO共生主理人张耀予先生担任主持人，与逸士家族办公室总经理贾泽亮先生、辰宇集团创始人兼执行董事曾宪奎先生，以及优卓家族办公室创始人李晓天女士，一起探讨加入FO共生计划的初衷与收获。

· 李晓天女士提到，她与FO共生结缘于济南的一场见面会，这种平台在信息差显著的二线城市尤为重要。“共生不仅是伙伴间的共同成长，也是与客户共建价值，”她说，正是这种理念促使她决定带领优卓加入。

· 曾宪奎先生回顾了辰宇集团从涉外服务到全球综合布局的历程，并分享了加入FO共生后通过专业课程和资源整合，深入理解家办行业的关键洞察。他坦言，“人才培养为未来家办布局奠定了重要基础，预计在一年内正式进入赛道。”

· 贾泽亮先生从实操角度谈到了FO共生的实用性，尤其是优化机构合作和服务效率方面。他提到，“惠裕的资源平台不仅节省了时间成本，还提升了服务的专业性和合规性，让我们可以更专注地服务客户。”

在关于“地方家办的创新探索”这个问题上，针对山东地区的市场环境，张耀予特别向李晓天女士提问，如何在竞争激烈的家办赛道中脱颖而出。李晓天认为，山东经济环境下家办的竞争更多体现为服务和资源的深度整合。通过加入FO共生，她发现借助北上广深的高维资源，不仅提升了客户满意度，也为同行的成长提供了平台。“融合作为一种长期策略，将会是我们持续发展的核心。”

展望2025年，三位嘉宾均对家办行业的未来充满信心。他们一致认为，家办领域需要更加系统化的资源整合与专业化人才培养，而惠裕的FO共生计划无疑是实现这一目标的重要助推器。

在圆桌结束后，大会举行了特别的颁奖典礼。

在整个一年的过程当中，惠裕FO共生团队接触了有150个新型家族办公室，我们最终评选出了七家来自于北京、沈阳、济南、淄博、西安、厦门、深圳的新兴家办，为他们进行颁奖。每一家有他的代表性的主题，是一个以家族生态为主的新型的家族办公室，希冀能够以此鼓励并推动业内新型Mini家办的成熟发展。

    辰宇集团获得2024FO共生——潜力教育服务型家办奖

    鹏石国际家族办公室获得2024FO共生——潜力投资型家办奖

    枫财家办联合获得2024FO共生——潜力平台型家办奖

    盛京家族联盟获得2024FO共生——潜力家族生态型家办奖

    逸士家族办公室获得2024FO共生——潜力综合服务型家办奖

    优卓家族办公室获得2024FO共生——潜力保险型服务家办奖

    鑫鸿家族办公室获得2024FO共生——潜力专业服务家办奖

星星之火，可以燎原！FO共生之夜不仅是一次FO行业的盛会，更是对中国家族办公室行业未来的坚定展望。在这个充满机遇与挑战的家族办公室领域中，惠裕携手国内Mini家办开创FO共生计划，用创新与协同的力量书写行业的辉煌篇章。

正如范晓曼在开篇致辞中所期盼的：无论您是单一家族办公室还是多家族办公室的代表，惠裕都欢迎您加入FO共生的大家庭。明年举办活动时，希望每位小伙伴都能邀请自己的客户参加，共同见证彼此的成长与进步。

感谢大家的聆听和支持。让我们携手并进，行业协同，FO共生繁荣！