11月17日下午4点半，客户严某前往红安农商行二程支行要求现金取款13万元，由于客户没有进行大额现金取款预约，支行工作人员积极做好解释沟通，并建议客户预约取款或以转账方式使用资金。
取现不成功，严某并未当场预约或进行转账操作，反而出门给他人打电话，并再次返回柜台要求预约取现，拒绝转账交易。系列反常举动立引起了支行工作人员的警觉，在做系统预约的同时，启动反电诈预案流程，对客户银行卡进行反诈排查。
经查，严某银行卡实时余额13.2万元，其中13万元是当天下午1点钟，由巴某某通过他行转账单笔汇入。工作人员随即询问客户是否认识转账方，并进一步询问对方与客户关系，以及该笔资金用途等信息。严某谎称是对方打过来的货款，近两天必须要取现。但在谈话过程中言辞闪烁，极不耐烦。鉴于严某行为可疑，符合反洗钱高危预警情形，二程支行依规限制其非柜面业务，并向县行运营服务部门及红安县反诈中心报备，请予协助核实。在反诈中心协助下，支行与二程镇派出所取得联系并商定好行动预案。
11月18日，严某再次前往二程支行，支行工作人员立即通知二程镇派出所并安抚拖延住客户。二程镇派出所民警赶赴现场，对严某进行问询，随后带离营业室进一步调查。原来，严某在网站上结识巴某某，对方以请求帮忙采买为由转账给严某，让其帮忙取现。经县反诈中心反馈确认，严某系电信诈骗案件“取现工具人”，帮助诈骗分子取现“跑分”，也将受到法律制裁。
筑牢金融防线，保护消费者权益。红安农商行提醒广大群众提高警惕，妥善保管银行卡，不要出租、出借或帮助他人“过账”、取现，切不可为蝇头小利成为电诈“工具人”，如发现可疑情况及时与银行、公安部门联系，切实维护自身资金安全。（红安农商行二程支行 吴晗）
