[12月23日]指数估值数据(投资全球市场,有哪些工具可以选;月薪宝发薪图;黄金星级更新)

财富   财经   2024-12-23 21:53   北京  

文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)

今天大盘整体微跌,又回到5星上下。



大小盘股分化比较厉害。

大盘股微涨,小盘股下跌较多。

中证2000下跌超4%,微盘股指数下跌超7%。


大盘价值股上涨。

价值风格遇到波动的时候相对稳定。

300价值上涨1.1%,红利等指数也整体上涨。

港股也是港股红利领涨。


1.  上周出来了一个新的利好,中港互认基金的额度放宽了。

这类基金品种,也是投资全球市场的一种工具。


有朋友问,投资全球市场的基金,一般有几种途径呢?


第一种途径,是QDII基金。

这也是最常见的。

例如估值表里投资美股的指数基金,就是QDII基金。


我们用人民币申购基金,基金公司拿到后,换成美元,然后在美股投资。

赎回的时候则是反向的。

卖出美股得到美元,然后换成人民币,给到客户。

中间需要承担汇率波动的风险。


另外,QDII基金会受制于基金公司外汇额度的限制。

每个基金公司外汇额度都是有限的,额度用完就有可能限购。

像目前投资美股的指数基金,很多就因为外汇额度不足而限购了。


2.  第二个途径是港股通基金。

通过港股通投资港股,这个额度会比较充裕,不太容易遇到外汇额度的限制。


咱们估值表里,投资港股的大多数指数基金,走的就是港股通渠道,例如港股科技、恒生指数等的指数基金。

港股通渠道,额度比较充裕,通常是用不完的。

这方面的基金也比较少遇到限购。


缺点是只能投资纳入到港股通的品种,范围稍窄。


3.  第三个途径叫中港互认基金。

这个途径也是最近几年兴起的,也比较鼓励的一种方式。

将香港本地的场外基金,纳入到中港互认基金中,在内地也可以投资。

投资方式跟投资内地基金类似,门槛也不高。甚至未来中港互认基金也可以进入投顾。

只不过目前数量还不多。


中港互认基金不一定投资港股了,可以是投资全球股票、债券市场的基金。

目前主要是主动基金为主,费率高一些。

其实海外市场指数基金是主流,期待未来有一批指数化的中港互认基金。


另外,中港互认基金,在投资的时候,内地买入的规模,会受限于香港本地的规模。

即在港本地规模越大,在内地募集的资金才能越多。如果在港规模缩水,内地可能会限购。

以前这个比例,是50%。即内地销售的中港互认基金,募集规模不能超过基金总规模的50%。


假设一个中港互认基金,总规模10亿,内地最高卖到5亿就限购。

在上周,出来了一个利好消息:比例放宽到80%。即总规模10亿,内地可以达到8亿规模。


中港互认基金理论上也可以加入投顾组合。

未来这些基金,可以让投资者投资全球股票、债券,有更多选择。


4.  第四个途径,是互联互通ETF。

互认基金是将香港场外基金在内地销售。

互联互通ETF,是将场内ETF在内地证券市场里交易,类似中港互认基金的场内版本。


不过香港场内ETF数量比较少,远没有A股数量多。

目前主要也是恒生、恒生科技等一些大家已经熟悉的ETF。


5.  第五个途径,是大湾区跨境理财通。

也是一批香港本地的基金、理财产品,可以通过指定的内地银行、券商开跨境理财通账户购买。

除了基金,理财也纳入进来一批。


但是有几个限制:


(1)名字里带有“大湾区”,目前只针对粤港澳大湾区的朋友开放。

像螺丝钉没有在大湾区生活,目前就买不了。


(2)开户门槛高。

有两年以上投资经历,且最近3个月家庭金融净资产100万以上,或金融资产不低于200万,或近3年年均收入不低于40万元。

符合这个门槛的人数不会太多。


(3)投资总额有限制。

个人投资额度最高人民币300万元。

不过跨境理财通刚开始,很多品种也需要时间丰富。


6.  所以,以上几个途径中:

• QDII基金和港股通基金是最常用的、门槛低的工具。很多指数基金也已经在咱们估值表中。

• 中港互认基金门槛也不高,最近刚出来利好,让额度大幅放宽。

• 互联互通ETF适合有股票账户的投资者。

• 大湾区跨境理财通,对单个人额度高,但开户门槛也最高(前面几个在基金账户就可以买)。


其中,QDII、港股通基金、中港互认基金,投资门槛比较低,比较适合作为主要了解的工具。

后面投资全球市场的投资工具,也会逐渐丰富起来。


7. 周一,又到了月薪宝投顾组合(点击查看详情)按周的发薪日。

(按月的话为每月8日)。


可以满足大家的「定期现金流需求」。

例如养老、教育、生活支出等。


月薪宝组合,采用了40:60的股债均衡策略;

并且会通过再平衡,起到「低买高卖」的效果。成立以来,月薪宝组合获得了比较明显的超额收益。


根据朋友们的需求,近期也对月薪宝组合的门槛做了调整:

目前月薪宝组合的起购和追加门槛,已经降低至1200元,方便大家更灵活地安排资金投入。


这个组合也适合有定期现金流需求的朋友,可以在市场4-5星级买入,长期持有。

目前2024年12月23日,市场在5.0星级,也是适合投资的阶段。


那么,买入月薪宝组合后,现金流何时发放?可以发放多少金额呢?

螺丝钉做了一个时间表和现金流柱状图,方便大家参考:



8. 本周螺丝钉黄金牛熊信号板数据更新了。


螺丝钉设计了黄金星级、以及螺丝钉黄金牛熊信号板,来帮助大家判断黄金的估值高低。

每周一,会在小程序中更新螺丝钉黄金牛熊信号板,方便大家查询。


点击下方「今天几星」小程序,就可以看到了。

 

关于螺丝钉黄金牛熊信号板中,各个指标的详细介绍,大家也可以查看《螺丝钉黄金星级和牛熊信号板来啦:黄金估值如何?|2024年12月》了解。


9.【投资者分享】


投资中,短期波动是常态,关键在于保持冷静与理性。


市场的涨跌就像潮汐,有高有低,但长期来看,终会围绕价值回归。


面对波动,坚持自己的投资计划,不被情绪左右,才能抓住市场向上的机会。

这份从容和耐心,是每位投资者的必修课。


跟大家分享一位朋友的感想。


大家有什么投资、生活上的感想,都欢迎随时留言~


银行螺丝钉精心为大家提供的第2550估值表


a.  表格中绿色品种为低估适合定投的品种,黄色为正常可以暂停定投继续持有,红色为高估,蓝色为债券类参考资料。

b.  空白表示没有或不适合参考这一项。

c.  投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。



之前有一个关于债券指数的直播课,也有朋友对债券指数估值有需求。

点击查看:《螺丝钉人民币债券星级、债券估值表来啦(精品课程)


螺丝钉也做了一个关于债券的估值表,供大家参考。如果大家有需求,后面也可以定期更新。


作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)


 扩展  •  往期估值    

• 12月20日指数估值(国债收益率降低,对哪些品种利好;抽奖福利)

• 12月19日指数估值(红利指数如何分类,在低估吗;指数日报已更新)

• 12月18日指数估值(个人养老金账户,首次纳入85只指数基金,该怎么选呢)

风险提示


基金投资组合策略过往业绩并不预示其未来表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。

基金投资组合策略具有市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险以及其他投资风险等,其风险特征与单只基金产品的特征存在差异,可能存在基金投资组合策略成分基金风险等级高于基金投资组合策略风险等级的情况。

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银行螺丝钉
银行螺丝钉,专注于基金投资,畅销书《指数基金投资指南》《主动基金投资指南》作者,多次排名财经书籍榜首。 首届金牛奖投顾主理人,管理超百亿投顾组合。原「定投十年赚十倍」。微博、雪球账号:银行螺丝钉。
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