银行客户经理年终总结（模板）

怎么写呢？

一、要分清总结写给谁，他想看什么。

虽然我们都会总结做得好的一面，但是：

直接上级要看的是工作中问题和解决思路；

高层要知道你未来工作的目标和具体措施；

给外部人员看的是工作的创新和落实情况；

根据不同的汇报对象来确定总结的主题。内容上基本上分为：题目、全年的概述、上年度工作情况（定量和定性结合成绩），工作中存在的不足，明年的工作计划重点等五个部分。

二、具体撰写方法：

（1）先将年度考核指标进行比照，对于各项指标的权重和完成情况做到心中有数；

（2）再将本年度重要工作，出彩工作拉一个清单。这个临时想还是有些困难，最好查阅一些月度或季度总结，养成随手记录的积累或者翻翻台账；

（3）对于工作情形分门归类，比如新增数据、获得荣誉、在分行排名、竞赛成绩；

（4）每个门类头尾也要注意，比如一句话来概括作为小标题，尾也提到别的部门的支持，成绩之后不要忘记有领导的指导

（5）不足之处还是挺考验协作水平的，不能一笔带过，也不要挖的过分。年终了，整体还是要成绩多一些比较好。

（6）明年计划的部分，切记要根据行内的整体战略来，不要给自己定过高的目标。

（7）如果是汇报式的总结，不要忘记再来个小的案例，最好是营销故事，前面困难，结局皆大欢喜那种。

三、常见问题提示：

（1）区分好书面和口语之间的界限，书面总结必须要字句严谨。不要出现张行、李处这样的称呼，而是行主要领导，某某负责人这样的。

（2）不要忘记写平行部门或者同岗位同志的协作和支持。

（3）合规的问题不要忘记，在金融企业这是非常必要的。

（4）视野要高一些，全局的东西不必通篇，但是最好提到；

（5）多用正能量的词汇，“增长”、“新挑战”，少用负能量词汇“巨大问题”、“衰退”之类的。

虽然陪着客户打掼蛋，也要说成对客户的“情绪陪伴”

咱们循序渐进看三篇范文，第一篇：

🔥2024年，感触最深的是工作中一直顶着一口气，用二次创业的精神来开展工作，用不服输的气势来排除困难。习总书记说过：“提振党员干部干事创业的精气神”。看准了就抓紧做，想，都是困难；干，都是办法。

这一年在分支行领导的支持下，各部门的协同下，顺利完成了各项工作指标，在客户数、存贷款规模、经营利润、绿色金融等方面取得了一定的进展，在弱复苏的环境下也有很多的感悟。

当然自身还存在着许多问题，这些问题影响工作开展的进度，也阻碍了我的发展，现将本年工作汇报如下：   

一、过去一年工作开展情况      

（一）强化学习，产品知识储备更加丰富。作为客户经理，我非常重视专业素养及服务效率，因此，我认真参加行内各项培训及政策宣讲，掌握本行拳头业务及重点业务，根据客户需求，快速出具金融服务方案，也获得了客户的认可，增加了客户与我行的纵深联系。       

（二）客户分层，产品营销更具针对性。对于代发客户、行业客户、不同职业年龄客户做了分层，精准施策。

（三）汇总经验，客户经营渠道脉络更加清晰。我对管户客户进行摸排，对客户所属行业类型、规模、上下游、授信产品、利率进行了分类整理，通过客户分层更加直观判断客户下一步经营规划，如上市、扩容、多元等，给予客户更加准确的服务方案。客户分层深耕，使得我在存量客户上进行筛选，将工作重心有舍有得更加细化，对能为自己创利的客户更加负责。          

总体来说，在去年，我的主要经营业绩如下：

截至2024年12月末，一是，对公管户xx个、有效户xx个、其中央企xx个、民营企业xx个；二是，制造业客户xx个、服贸客户xx个；三是，存款xx万元、贷款xx万元（普惠贷款xx万、国内证、票据等），为我行创造利润xx万元，中收xx万元。           

二、存在不足及改进措施 

（一）工作中有一些急躁。

在工作中缺乏耐心，在对客户进行方案推荐时，为了抢先一步获得客户资源，在成本及方案上更注重客户要求，未进行行内整体成本核算，业务落地后带来的回报不及预期。      

（二）对客户KYC不够。

客户不是单独存在的独立个体，他在行业内所处的地位、经营重心、固定上下游、盈利模式等都是我们需要深入了解的，在掌握银行产品的前提下，以为客户降本增效为己任，配备合适的贷款产品及行内福利政策，才能使方案制定更加人性化、合理化。            

三、下一步工作计划      

（一）练好基本功，打好组合拳。客户经理对沟通能力、业务专业性要求极高的岗位，因此，客户经理必须苦练内功，打好业务基础，做到“德”“才”兼备，才能在营销中有的放矢。2024年我将认真钻研新业务，做好新形势下业务开展分析，及时关注股市下跌后的机会，重视降费之后投顾的价值；同时，加强与客户的沟通，为客户排忧解难，提升在客户合作单位中的地位，提高整体贡献。       

（二）筑牢安全线，把好风险关。在积极引进客户实现创收的同时，更应该重视风险，对岗位来说，一笔业务风险给银行带来的风险损失以及舆论压力是不可估量的，因此客户经理要时刻绷着风险意识，对内外部环境以及企业实际经营情况充分了解，定期走访，做好预警排查，尽量将风险扼杀在摇篮里。               

日月其迈，岁律更新，在这个外部经济受制约，内部经济疲软的大环境下，我们更应该珍惜工作，沉淀自身，敢舍才有得，无论在何种环境下总有人不忘初心，迎难而上，最后摘得硕果，愿我们披荆斩棘，无畏前路。

要让领导感受到你的认真，负责的工作态度。

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时光荏苒，岁月如梭，不知不觉间，我来到X行已经是第X年了。

回首过去的一年，有遗憾也有感慨，如果让我用个词形容这一年来的工作，那就是“逆境中成长 ”。

国内经济遭遇了巨大的挑战，映射到资本市场，市场为我们上了生动的一课，市场表现分化也让我们意识到作为理财经理，背负着客户的信赖，我们肩上的责任之重。

同时，今年的工作也让我深深地意识到，专业立身的重要性。

没有专业性，就无法给予客户理性的资产配置建议；没有专业性，就容易在市场上涨的喜悦中迷失自我；没有专业性，就无法冷静地面对市场波动，给予客户最优的解决方案。正是专业性，让我们认识到“危机”，就是在危险中寻找机遇。

因此，在今年的工作中，我更加注重自身专业知识和业务水平的提升。

在与客户的交谈中，我学会了如何挖掘与满足客户的潜在需求；在与优秀同事的交流中，我学到了她们身上难能可贵的品质；在一次次的夕会与专项培训中，令我面对客户能够更加自信，勇于正视和纠正自己的不足。在日常的防范疫情中，也感动于每一位同事的付出和身先士卒。

过去一年，我累计完成任务【】，新开立钻石卡【】张、白金卡【】张、金卡】张【】，新增存款共计【】万元，累计为支行创造了【】万元的基金中收、【】万元的保险中收、【】万元的黄金中收，在分行同岗位中排名一直位于前30（如果业绩不好，就说前1/3、1/2，如果稍微差点，就说中等偏上）的位置；在开门红的营销竞赛中，我在近50家支行的评比中获得了营销达人奖；在今年8月的业务考核中，我还获得了“金牌讲师”的荣誉称号。

今年以来的这些成绩，都离不开行长和主管们的悉心指点以及同事们对我的支持与帮助。

划重点：用数据陈述业绩，用排名展示优秀程度和奖项，你说不记得了？说个大概数，只要不要差太多就行，有种毕业论文引经据典，铁证如山的感觉，业绩好不好，数据说话。当然，最后还是要记得谦虚，能有如此的业绩，这都要感谢领导和同事的大力支持帮助。

还记得刚到零售岗位工作的时候，因为对工作的不熟悉，自己做什么都难免显得吃力。

在解答客户疑问上有时也会遇到不熟悉的业务，但每次遇到不懂的问题，我都会仔细地记下来，在空闲时间虚心请教同事，搞清楚每一个不明白的点，再用笔记本记录下来，下次有客户问起，就能够对答如流了。

而在营销方面，除了会上的演练以及专项的培训，我也会经常观察其他优秀同事是如何成功营销的，并在营销成功后与同事探讨出单的原因以及营销技巧，抓住营销成交的关键窍门，自己在独立营销的时候，先前积累的经验就可以潜移默化地运用到实战中。

刚开始的时候也并没有那么顺利，我便试着将同事的话术上结合自己的特点，再针对不同客户做调整，例如，理财偏好型的客户、风险偏好型的客户、年轻与年老的客户，喜欢看直播的客户，喜欢参加线下活动的客户，针对不同客户精准营销，慢慢地感觉便上来了。

于是从只懂给客户开普卡的我，现在能够从容地与客户介绍金卡、白金卡、钻石卡，以及我们能够为高端客户提供的各种零售服务；从被动接受有理财需求的客户，到现在能够主动点击客户、在了解客户的基础上挖掘潜在需求，让客户对自己的专业程度认可从而创造产能。

在零售业务及专业知识方面，由于入行时间不长，加之对金融体系和市场没有深刻的了解，在面对专业及高端客户时，难免会因谈资缺乏而心有余悸。

为了弥补这个方面的短板，我每天下班后都会留在行里，看平台里的知识分享以及各类专业财经微信（植入：尤其是销售有道，给了我工作上很多帮助），尽可能地掌握学习必要的专业和业务知识内容。

在工作之余，我还报考了CFP、CFA等专业资格认证考试，希望在学习和考试的过程中，能够丰富自己的专业知识，向着全能型零售人才的目标迈进。

今年我还购买了销售有道的理财金字塔，从资产配置的角度为客户讲解理财投资，又直观、又生动，是理财师工作时的好帮手。不少客户看到我办公桌摆的这个金字塔，都会主动和我开聊，让我也明白了一个道理“工欲善其事，必先利其器”。

在这一年里，我在学习中不断地成长，学习业务知识、学习前辈经验，提升专业能力，追求自身素质和业绩水平的不断进步。

划重点：这段体现的是你的成长与升华。营销方面，刻苦学习话术，多观察优秀同事的营销，多开口向别人讨论经验，但又不是只会生搬硬套，还会理论与实践相结合，走出自己的营销路线。此外，求学若渴，下班了主动加班，丰富自己的专业和业务知识，营销与专业双轨提升，不计一切方法提高业绩，努力学习，丰富自我。试问还有比这更让领导感动的吗？

人们都说，工作以后，不但要学会工作与学习，更要学习的是待人处事。作为理财经理，我们是最直接面对客户、与客户交流的。而在这一年里，给我印象最深刻的，也是与客户、及同事的交往，在与他们的交流中，我学到了很多在书本上不曾学到的东西，这也是我今年来最大的收获之一。

记得有一次，我遇到一个炒股的客户来办理业务。在与客户的交谈中，我了解到客户的资金都放在股票里面，我便和他建议可以把资金的一部分拿出来，做一些稳健的投资，而且在用钱的时候也方便赎回提现，不至于在低点卖出，并向客户推荐了大额存单、黄金等。客户采纳了我的建议，收益获得他的认可后，也接受了我推荐的重疾险、高端信用卡等业务，成为了我的忠实客户。

从这件事中我意识到，要让客户接纳自己，不但需要过硬的专业知识，还需要时刻为客户着想，真正站在客户角度，为客户提供有效的理财方案。

划重点：讲个营销的真实故事，能够提高工作总结的可读性，都是罗列数据和流水账的话，也没有人有兴趣继续看的嘛。

有段时间，我记得我的保险销售遭遇了瓶颈期，面谈的客户都不愿意配置保险。还记得当时支行里张姐的保险业绩很好，有天，张姐出了一单保费100万元的重疾险，而客户竟是一个才20几岁的小姑娘。出单之后，我们纷纷去向张姐请教出单的经验，张姐十分慷慨地向我们一五一十地讲了她是如何促成这单交易的。这也让我深刻地体会到了支行同事间友爱互助、共同进步的良好氛围，通过平时的交流学习其他优秀同事的经验，能够让我们更快地进步。

划重点：体现支行氛围友好，同事们不遮不掩，十分愿意分享经验，共同进步，吃着别人的盐，自己走路也快了，we are family！

进入零售条线两年，从一开始懵懂的实习生，成长到现在能够从容面对各类客户、分析市场行情和给出专业建议的理财经理，相信在在X行这个优秀的平台上，在支行这个温暖的大家庭中，我能够走得更长、更远。2024年开门红的号角已经吹响，在新的一年里，我将不断提升自我，砥砺前行，希望能够继续与领导和各位同事们一起携手奋进，再创辉煌！

嗯，新的一年还是会加油加油加油，我们做理财经理的，时刻不要忘了展示我们的激情。

注：本文只适用于新入行及2-3年岗位经验的理财经理。假如您资历深厚，业绩爆表，请自动忽略此文。有思想、有案例，反正不要让领导有diss你的机会

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综合自销售有道、行业投顾

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