文/国家金融监督管理总局上海监管局
本文载于《中国银行业》杂志2024年第8期
国家金融监督管理总局上海监管局（以下简称“上海金融监管局”）以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大和二十届三中全会精神，全面落实中央金融工作会议和中央经济工作会议部署，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以更坚决态度、更务实作风、更有力行动贯彻党中央、国务院重大决策部署和金融监管总局党委工作要求，推动实施“文化加彩”“科技加效”“聚力加劲”“精细加功”“保密加固”“法治加护”等“六加”专项行动，点面结合、重点推进，扎实做好“四新”工程各项基础工作，以思想大转变引领工作大改进、监管大提升，不断开创上海金融监管工作新局面。
强化文化铸魂，开展“以文化人，以文兴局”机关文化建设工程，促进机关文化的涵养深植、传播传承。
完善创建内涵，营造浓厚机关文化建设氛围。开办“申莘学堂”，搭建常态化“学习”分享交流平台，强化理论武装，增强理论指导实践的意识能力。围绕“政治机关、监管机构、成长平台”维度开展机关文化建设大讨论，结合“社会主义意识形态、金融监管精神、上海城市精神”总结探索，征集票选机关文化主题词，举办文化建设座谈会，营造全员参与的浓厚氛围。
守牢宣传阵地，做好机关文化传播建设工作。建设独具特色的机关文化，选树机关文化建设先进典型，培育“比学赶帮超”优良氛围，将文化建设过程作为深化机构改革、抓好主题教育成果转化运用、强化“五大监管”、做好金融“五篇大文章”的生动实践。
加强理论阐释，构建文化建设配套管理机制。开展相关课题研究，制定关于推进局机关文化建设工作的指导意见，使相关精神、理念、准则以制度化形式指导实践，实现干部职工对机关价值观情感认同，内化于心、外化于行。
强化廉政固本，涵养清廉金融文化氛围。扎实做好党纪学习教育，强化示范引领、支持保障、督导检查、知识测试，推动清廉金融文化入脑入心。关注“一老一小”干部群体，组织知识竞赛与主题党日活动，推动清廉文化精准滴灌。梳理典型案例，推动以案说纪，做好正反面案例教育。加强机关“清廉柱”建设，指导全辖机构建设“清廉角”，构建风清气正的行业生态。
强化“数据驱动监管”理念，增强数字监管文化，加快监管流程再造和数据价值重塑，提升科技监管能力。
强化科技赋能，推进智能分析工具研发运用。开展重点领域智能工具推广应用检查，建立模型全生命周期管理机制，持续丰富模型仓库和模型超市内容，提高模型产能。拓展知识图谱平台关系数据，实现金融机构股东关联交易常态化监测，提升穿透分析能力。建设指标便捷查询系统，支持多维度指标提取，提高风险监测便利性。健全早期风险预警机制，推进“风乌”一体化全息风险预警系统建设，实现预警指标个性化配置、预警信息全流程管理，提升金融风险监测和预警实效。
加强监管运用，推动关键流程数智化。搭建现场检查线上化全流程闭环，升级“飞卫”现场检查系统，新增离线版轻量级配置版本，自动生成对接不同工作环境，优化整改模块。新建非现场监管系统，打造风险信息的“集装箱”，完善风险信号机制，形成风险监管“烽火台”。优化“谛听”信访举报业务管理系统，辅助提升信访投诉处理效率。上线行政处罚管理系统，规范处罚全流程管理，增强依法监管能力。
深化数据资源挖掘，激发大数据运用内生动力。加快监管大数据平台建设进度，完善平台态势感知功能，推进开发基于大模型的智能监管助手，提升操作便捷性。上线非银数据质量检核平台，聚焦重点类型机构部署检核规则。完善事前按月核验、事中运用发现、事后交叉挖掘的EAST5.0数据全方位质量评估机制，实现贯穿式数据全生命周期管理。开展“智汇治理”专项治理行动，提升银行机构EAST数据治理水平。
丰富新技术应用场景，实现业技深度融合。借助大数据建模等技术手段助力消保现场督查、整治非法职业代理乱象和欺诈黑产等工作。利用人工智能、大数据等技术针对保险欺诈、非法集资等领域开展建模，提升非法金融活动识别的精准性。运用图像识别、自然语义处理和语音识别技术辅助保险产品报备审查和高管任职谈话等，为准入事项提供信息支持。
强化激励举措，持续完善崇尚实干、带动担当、加油鼓劲的正向激励体系，激励干部担当作为、勇建新功。
优化综合考评体系，发挥激励约束作用。参照金融监管总局考核制度，结合工作实际，坚持重实干、重实绩、重担当的正确导向，制定年度考核、专项考核、平时考核三项制度，着力构建“1+2”综合考核评价体系，实现考人与考事相结合、考班子与考个人相结合、集中考核与平时考核相结合，优化考核方式，合理确定等次，强化结果运用，引导广大干部树立正确政绩观，提升考核工作的系统性与科学性。
选树“四新”工程标兵，形成典型示范效应。根据金融监管总局要求，按季组织开展“四新”工程“先锋榜”推荐评选，同步设立局内“四新”工程“先锋榜”，利用局内网宣传前两批“先锋榜”团队和个人展示对象。大力倡导干部参与实践锻炼，定期向全局公布参与借调工作干部名单，在局内网上挂借调干部工作鉴定及感谢信，激励广大干部相互学习、争先创优。
广泛开展谈心谈话，凝聚干事创业合力。局党委班子、各支部分层次开展谈心谈话，倾听干部群众诉求，密切干群关系，征询意见建议。人事部门对全局各处室开展走访调研，宣传干部政策及激励担当作为系列举措，进一步强化正向引导，提升队伍凝聚力，激励担当作为。
深化“家文化”建设，打造干部暖心工程。开展集体生日活动，组织开展春季健步走及秋季趣味运动会，丰富干部文娱生活。关爱干部亲属，为干部提供坚实后盾。
不断提升内部管理精细化水平，在持续推进日常各项工作基础上，优化工作流程，提升日常运转和内部管理效能。
强化内部管理，提升功能运转质效。开展新一轮内部管理制度更新修订，强化工作纪律与工作考核，守好全局运转保障的“基本盘”。加大督办工作力度，强化督办全流程、闭环式管理。强化会务工作管理，完善党委会、局务会相关工作流程，规范会前议题酝酿准备要求，抓好会议精神落实。加强政务服务管理，提升办文办事规范性、强化办理时效，加强财务支出管控。落实安全生产各项要求，深入推进实施安全生产治本攻坚三年行动，贯彻“三管三必须”原则，一手抓好“监管小院”，一手抓好“金融大院”，切实守牢安全生产底线。
强化公文办理，增强政务执行效力。举办上海金融监管局首届公文竞赛，考察办文规范性与公文写作能力，参赛人数占全局总人数约五成，近五年入局干部全覆盖，以赛代训提升整体公文办理水平。以重要文稿为抓手，不断健全写作参考材料库，加强处室间协同协作，统筹做好专班管理、专项任务抽调和日常轮训。提高公文办理提示与差错实名通报频率，严格压实各方责任，切实推动改进文风。开展机构报文规范性专项治理，及时向新设机构传达报文规范性要求。
深化信息调研，营造履职良好氛围。完善信息考核机制，开展政务信息交流会，挖掘信息亮点，交流经验做法，落实调查研究长效机制，提升团队战斗力。牢牢掌握新闻舆论工作的主动权和主导权，充分运用主流媒体和“两微一端”新媒体发布多篇监管及行业重点新闻，用群众喜闻乐见的方式讲好监管故事，宣传上海金融改革创新和监管工作优秀成果，唱响中国经济光明论。加强舆情管理，开展辖内金融机构声誉风险评估，指导行业协会开展金融机构声誉风险相关课题研究，提升行业声誉风险管理能力，为高质量做好金融监管工作提供有力保障。
坚持总体国家安全观，统筹发展与安全，实施加固举措，切实筑牢全局保密安全防线。
健全制度体系，优化管理流程。根据金融监管总局保密制度，结合工作实际，健全完善保密制度体系，明确责任分工，清晰工作规程，夯实保密工作基础。配足配强保密工作力量，强化保密管理专岗、涉密信息系统运维岗B角人力资源配置。依据登记簿流转涉密发文，确保涉密载体流转可回溯追踪。
加强科技赋能，筑牢安全防线。借助科技手段开展重要办公场所安全技术排查，提高办公场所安全性。采购专业保密技术防护和安全保密产品，消除失泄密隐患。强化工作信息保密管理，盘点员工“主数据”提升内部管理效率，规范OA文件管理权限与物理信件保管，加强监管数据保密管理，妥善处置数据存储介质交接和登记，持续强化现场检查全流程保密管理。
强化保密教育，压实主体责任。借助专业师资力量，加强涉密人员因公出国（境）人员管理及行前行后教育，提高保密意识。加强保密制度学习，开展全员保密测试，及时通报保密自查抽查结果，压实保密管理主体责任，为党建和监管工作高质量发展提供强有力的安全保障。
切实发挥法治对监管工作的引领、保障和规范作用，着力提升监管法治工作质效。
坚持严格执法，持续完善执法机制。制定提升行政处罚质效方案，有序衔接调查和审理各阶段全流程职责。聚焦重点领域，严格落实“双罚”要求，做好行刑衔接、纪法联动。坚持惩戒教育一体化推进，梳理典型案例，健全行业通报机制，形成善治效果。调配审理资源，开展案件审理集中攻坚战行动。打造行政处罚智能管理系统，提升行政处罚数智化水平。
强化法治协同，推动金融法治共建。构建司法建议书信息通报机制，强化常态化咨询会商。有效发挥行业自律组织作用，探索建立基层法治联系点，推动法治联学共建。
加强法治保障，开展法治宣传教育。深化金融法治研究，以法治调研助力金融高质量发展。发布金融监管法治白皮书，开展“12·4”国家宪法宣传日、“4·15全民国家安全教育日”等系列宣教活动。着力构建依法经营指标评估体系，加强机构依法经营指导力度，切实解决机构经营突出问题。
加强执法监督，强化监管法治协同。优化内部法律顾问制度，加强溯源治理，完善履职流程，选优配强法制审核力量。聚焦行政复议诉讼重大疑难事项，揭示履职风险，推动复议应诉水平持续提升，积极探索中国特色金融法治文化。
下一步，上海金融监管局将充分发挥“四新”工程引领作用，树立新理念，培育新文化，输入新血液，建立新机制，以“严”为纲，聚焦影响金融稳定的“关键事”“关键人”“关键行为”，坚决落实监管“长牙带刺”、有棱有角要求；以“实”为要，出实招、下实功、见实效，着力聚焦实质风险，解决实际问题，持续推动思想大转变引领工作大改进、监管大提升，为增强上海国际金融中心的竞争力和影响力作出新的贡献。
