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很多读者通过我的文章介绍，知道我曾经在某证券公司的信息技术中心工作过1年半左右的时间。
当时，有一个比我还年轻的同事，工位距离我不超过2米，我们俩沟通基本可以靠“吼”。
因为工作关系，我会和他沟通技术问题，又是校友、对金融投资也很感兴趣，所以在午餐时分，少不了聊本职工作之外的话题。
他技术功底扎实、为人乐观开朗、工作抗压能力强，更大的优点是心思活络、人脉宽广、通过投资和买房在2014年前后就积累了不少的财富，因此长期志向并不在于干技术支持工作。
我在2014年3月底时就离职了，因此后续知道他的信息，都是从其微信朋友圈、财经媒体上获取的。
真是没想到，这两天量化私募行业爆出来的一个重大事件的主角，居然是他！
有一家量化私募机构，是从同一家大学毕业的校友创办的，2016年底时管理资金规模才超过10亿元，2018年的规模就达到了60亿，2019年后，最大管理规模已经超过了100亿元。
真正让这家私募出名的，不仅在于其管理投资者资金的规模，也有跟踪中证500、中证1000、中证2000指数的增强基金产品，还有本质上属于微盘股抱团策略基金的产品。
为了宣传量化策略、技术实力，这家私募机构还玩起了开源的大语言模型，在某些指标上还打出了一定的名气，连硅谷的一些AI创业公司都知道它家的大语言模型的存在。
而我的这个前同事，就是在这家量化私募机构创业阶段加入的，负责市场营销工作，比如说宣传、推广产品、获取客户等。
不得不说，他的性格，是非常适合在一家新锐的私募机构从事市场营销工作的，既有基础的金融知识，性格也开朗、乐观、敢言，也容易有出圈、出位的言论，经常上财经媒体新闻栏目。
根据行业惯例，他从机构获得的年薪，应该以百万元为单位的。
但正是因为他这几年一路发展得顺风顺水，意气风发，导致屡屡因为敏感、尖锐的言论，被财经新闻媒体报道。
根据《同花顺财经》的报道，2023年监管层出台加强程序化交易监管系列举措后，志得意满的他，在微信朋友圈表示印花税的下调会为产品带来增强收益，且隐晦地将新的监管举措比喻成“几滴鸟屎”。
那个时候我就隐隐觉得有一些不安。
一个在风口浪尖的金融机构的从业者，敏感言论如此出格，心中一定不曾高度重视合规这条红线。
直到这几天，财经新闻媒体密集报道，我才知道他因为涉嫌接受券商返佣的私下回扣，而被带走协助调查。
也就是说，负责市场营销工作的私募机构负责人，是有权力决定在哪家证券公司的哪家营业部开户的。
哪怕券商提供的单笔交易手续费比例是低的，但是架不住量化私募管理的资金规模以百亿元为单位，同时用程序化交易手段高频交易，某些极端时刻会产生1秒几百笔下单交易。
对券商营业部而言，这无疑是金主客户！
所以，无论是券商的人主动以利益输送的条件锁定金主客户，还是机构客户的负责人私下要求券商给予回扣，都容易一拍即合。
如果不是碰到监管层高压审计，也没有内部人主动举报，这样的私下交易很难被发现。
如果大脑中有合规这条红线，他遇到可以接受返佣回扣的好处时，应该及时上报给机构最终有决策权领导，由公司来统一决策如何以合规的形式，要求券商再降低佣金水平，为基金投资者谋福利。
个人绝对不能绕开所从业的机构，私下接受券商的回扣。
如果调查属实的话，这样胆大的行为，不但是侵犯了所在公司、投资者客户的利益，也涉嫌让证券公司国有资产流失，当事人极有可能被以非国家工作人员受贿罪起诉、审判。
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一个名牌大学毕业的高材生，专业能力扎实，视野开阔，交际能力强，财富积累顺风顺水。
居然在年近40岁时，从巅峰跌落深渊，再难有改错的机会。
实在太让人觉得痛心了。
为什么我在文章标题里，写他是我曾经有过频繁交集的熟人中第2个痛心案例人物呢？
因为早在2020年时，《我已经有同学，进监狱了……》
人到中年，见证了时代浪潮一波又一波起起伏伏，财富命运上下翻滚拍打，而年轻时候的稚嫩骄子，搭上了科技、金融的快车道，走到了舞台中央。
在绝对的利益面前，很难绝对守住红线。
从起步，到高潮，再到突然沉沦。
真是想不到，有梦想、单纯、发奋、敢为的年轻人，无声无息中，变幻成为了新闻媒体报道中的反面人物。
如果不是身边出现过这样的案例，我怎么也想不到人生的黑色戏剧性。
人生的底线，不仅仅在于身体健康无疾病、出行平安无意外、不遭遇降薪裁员，也在于面对巨大金钱、权力诱惑时，守住合规的红线。
人生的目标之一，是在控制风险的前提下，合法合规地追求收益。
控制风险，是第一步的。
如果经手非本职工作的几种合法收入的钱，尤其是金额巨大的，一定要警醒，这是不是我该得的钱？这钱能否经受阳光的曝晒？如何做，才合乎规范？
这世界上压根不存在收益、风险不对称的风景。
当你以为碰上了一件收益显著、眼前“风险”很小的机会时，可能想不到的是，在人性的幌子下，前方就有黑洞和风险，在等着你。
到那步田地的话，失去的不仅是金钱，名誉，更有可能是整个人生。
只有先划定了金钱的红线，才可能划定人生的下限。
题外话：
我不但在知名的两所大学求学过，后来的职业发展也经历了中国顶尖的互联网公司、金融机构，见证了无数同龄人，从毕业到中年，在时代浪潮下的命运起伏。
不仅是财富，更是人生。
其实，我在私密知识圈子里，不但会分享宏观经济、房地产、美国资本市场投资、颠覆性科技进展的话题，也会分享身边不同性格、背景下同龄人的奋斗、发展历史，当然也包括沦落的案例。
最重要的是，我一直在强调，如何在控制人生风险的大框架下，追求合理合法、可预期的发展、财富、体验。
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