一、概述
本方案致力于通过全面、深入且客观的法律服务，对基金管理人、商业银行、证券公司、期货公司、保险公司以及独立第三方等销售机构的基金销售合规性进行精准评估。此举旨在协助公司敏锐捕捉潜在的合规风险与漏洞，确保公司能够有效识别、防范并化解基金销售过程中可能遭遇的法律挑战。此外，本方案还将助力公司优化销售相关的合规管理制度与流程，进而提升整体的合规管理水平，为公司的持续、稳健、健康发展奠定坚实的法律基石。
二、法律服务范围
■ 常年法律顾问服务
审查销售合同，提供专业法律咨询，制定并优化企业规章制度，精进销售表单设计，全面审查宣传材料，开展反洗钱咨询与培训，妥善处理人事劳动关系，提供知识产权及互联网合规咨询，制定合规治理策略与建议，组织法律法规培训，有效协调解决各类纠纷，并全面覆盖其他法律咨询需求。
■ 制度审查专项法律服务
1.审查公司所制定的基金销售相关内部制度，这包括但不限于销售流程管理制度、投资者适当性管理制度、风险管理制度以及信息披露制度等，以全面评估其健全性和有效性。
2.进一步地，我们将这些内部制度与相关的法律法规和监管要求进行详细对比，旨在精准地指出制度中存在的不足之处以及潜在的风险点。
■ 销售流程评估专项法律服务
1.对基金直销流程的全面审查，涵盖产品宣传推介的合规性、投资者分类及风险承受能力评估的科学性与规范性、适当性匹配的精准度、资金划转的透明度与安全性，以及销售费用管理的合理性与合规性。
2.同时，深入审视销售渠道的管理机制，确保传统直销与互联网直销渠道在统一管理、监控与完整留痕方面均达到合规标准。
3.此外，对代销机构的管理进行核查，包括其准入标准的严格性、定期再评估的有效性等，以保障代销机构的整体质量与合规性。
4.最后，检查销售人员的资格、专业培训与考核制度是否充分符合监管机构的各项要求，以提升销售团队的专业素养与合规意识。
■ 风险评估专项法律服务
1.法规遵循风险评估：审查销售相关部门在日常操作中对各类法律法规以及行业特定监管规定的遵循或落实情况。
2.内部流程风险评估：评估各环节是否存在合规性问题，如评估宣传推介活动的组织和实施是否符合法律法规和监管要求；公司用于客户风险评估的方法和工具是否科学合理，能否准确反映客户的风险承受能力；适当性销售方面的内部控制和监督机制是否能够有效防范不当销售行为；基金申赎申请受理、确认、资金清算等流程是否符合相关规定和基金合同约定等。
3.监管处罚风险评估：结合公司现状评估及处罚案例，评估是否符合法律法规和监管规定。
■ 争议纠纷解决
1.在处理与投资者之间基金销售类纠纷的法律咨询服务中，我们将聚焦于争议的核心点，并精确地辅助客户进行证据搜集工作。基于案件的独特情境，我们将为客户提供个性化的答辩策略，确保每一环节都紧密贴合客户需求。
2.我们还将为客户量身定制清晰的答辩策略，助力其在错综复杂的法律环境中保持敏锐的逻辑思维和有效的应对策略，力求在基金销售类纠纷中为客户争取到最优的解决结果。
■ 合规建议及培训
1.制度优化：依据详尽的审查与评估结果，助力公司构建并完善基金销售的内部控制架构及操作流程，确保业务运行的规范与高效；
2.问题深度剖析：针对外部评估揭示的潜在风险点与异常状况，我们将实施精准的重点审查与深入分析，并据此提出切实可行的整改策略与建议；
3.人员专业培训：结合评估过程中识别的问题与公司特定需求，我们量身定制合规培训课程，旨在强化员工的合规认知与业务能力，推动公司合规文化的深化与普及。
往期回顾
